Про внесення змін до деяких законів України щодо врегулювання особливостей ліцензування господарської діяльності з надання фінансових послуг (Друге читання)
0. |
Проект |
1. |
Закон України |
2. |
Про внесення змін до деяких законів України щодо врегулювання особливостей ліцензування господарської діяльності з надання фінансових послуг |
3. |
З метою врегулювання особливостей ліцензування господарської діяльності з надання фінансових послуг Верховна Рада України постановляє: |
4. |
І. Внести зміни до таких законів України: |
5. |
1. У Законі України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» (Відомості Верховної Ради України, 2002 р., № 1, ст. 1): |
6. |
1) частину першу статті 1 доповнити новим пунктом 33 такого змісту: |
7. |
«33) ліцензійні умови - ліцензійні умови провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які затверджуються національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, і встановлюють вимоги, обов’язкові для виконання ліцензіатами, та вичерпний перелік документів, що додаються до заяви про отримання ліцензії на здійснення діяльності, зазначеної у частині першій статті 34 цього Закону»; |
8. |
2) у частині першій статті 5 слова «а також, якщо це прямо передбачено законом, фізичними особами - підприємцями» виключити; |
9. |
3) статтю 18 викласти в такій редакції: |
10. |
«Фінансовим установам під час здійснення (надання) фінансових послуг забороняється вступати в договірні відносини з анонімними особами, відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. |
11. |
Фінансовим установам забороняється вступати в договірні відносини з клієнтами - юридичними чи фізичними особами у разі, коли виникає сумнів стосовно того, що особа виступає не від власного імені. |
12. |
Органи, що здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг, мають право вимагати від юридичних осіб, які звертаються із заявами про включення до відповідних державних реєстрів фінансових установ (далі - заявники до державних реєстрів фінансових установ)та/або отримання ліцензій для здійснення діяльності з надання фінансових послуг (далі - здобувачі ліцензії), а заявники до державних реєстрів фінансових установ та здобувачі ліцензії повинні забезпечити в обсязі, визначеному відповідними органами, що здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг: |
13. |
розкриття інформації про кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) заявників до державних реєстрів фінансових установ і здобувачів ліцензії та про голову і членів наглядового та виконавчого органу заявників до державних реєстрів фінансових установ і здобувачів ліцензії; |
14. |
підтвердження на підставі офіційних документів (засвідчених у встановленому порядку їх копій) джерел походження коштів, за рахунок яких сформовано статутний (складений) капітал заявників до державних реєстрів фінансових установ та здобувачів ліцензії. |
15. |
Присутність осіб, які мають не погашену або не зняту в установленому порядку судимість, у складі власників істотної участі у статутному (складеному) капіталі або у складі голів та членів наглядового та виконавчого органів, а також неможливість підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких сформовано статутний (складений) капітал, є підставами для відмови у включенні заявника до відповідного державного реєстру фінансових установ та/або відмови у видачі здобувачеві ліцензії для здійснення діяльності з надання фінансових послуг»; |
16. |
4) у статті 28: |
17. |
у частині першій: |
18. |
пункт 3 викласти в такій редакції: |
19. |
«3) видає та анульовує фінансовим установам відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг відповідні дозволи, а також ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та затверджує умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, і порядок контролю за їх додержанням»; |
20. |
у пункті 5 слова «та видачу ліцензій (їх дублікатів)» виключити; |
21. |
доповнити новими пунктами 28-30 в такого змісту: |
22. |
«28) забезпечує передачу до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців у порядку, встановленому його розпорядником, відомостей про прийняте рішення стосовно видачі чи анулювання ліцензії та забезпечує їх щоденну актуалізацію (у разі необхідності); |
23. |
29) складає та подає спеціально уповноваженому органу з питань ліцензування ліцензійний звіт; |
24. |
30) здійснює перевірку документів, що підтверджують відсутність контролю, у значенні, наведеному у статті 1 Закону України «Про захист економічної конкуренції», за діяльністю ліцензіата осіб - резидентів інших держав, що здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному у статті 1 Закону України «Про оборону України», та/або дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту та застосування воєнної сили проти України та складає акти про документальне підтвердження встановлення факту такого контролю (вирішального впливу)»; |
25. |
5) у статті 34: |
26. |
частину третю статті 34 викласти в такій редакції: |
27. |
«3. Ліцензія, яка надається для здійснення діяльності, зазначеної у частині першій цієї статті, не може передаватися третім особам, крім випадків правонаступництва у разі злиття, приєднання, перетворення або поділу юридичної особи»; |
28. |
доповнити новою частиною четвертою такого змісту: |
29. |
«4. Контроль за додержанням ліцензіатами вимог ліцензійних умов здійснює національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своїх повноважень, визначених законодавством»; |
30. |
6) назву та текст статті 35 викласти в такій редакції: |
31. |
«Стаття 35. Документи, які подаються органу ліцензування для отримання ліцензії |
32. |
1. Юридична особа, яка має намір провадити певний вид господарської діяльності, зазначеної у частині першій статті 34 цього Закону, для отримання ліцензії на провадження відповідного виду такої діяльності подає до національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заяву про отримання ліцензії, форма та зміст якої визначаються ліцензійними умовами. |
33. |
Особи, які не набули статусу фінансової установи, також подають реєстраційну картку з інформацією, необхідною для внесення юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ. |
34. |
2. До заяви про отримання ліцензії додаються документи відповідно до Закону України «Про ліцензування видів господарської діяльності» та ліцензійних вимог, які визначаються ліцензійними умовами, цим законом, іншими законами з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг та відповідними нормативно-правовими актами національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг. |
35. |
3. Заява про отримання ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом документів, що подаються для одержання ліцензії, який складається у двох екземплярах. |
36. |
4. У випадках, прямо передбачених законами з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг, порядок та правила проведення, форми типового договору, особливі умови ліцензування окремих видів фінансових послуг можуть встановлюватись також Кабінетом Міністрів України. |
37. |
5. Наявність або відсутність підстав для залишення заяви про отримання ліцензії без розгляду встановлюється протягом п’яти робочих днів з дня її одержання. У разі прийняття рішення про залишення заяви про отримання ліцензії без розгляду копія такого рішення надається здобувачеві ліцензії протягом трьох робочих днів з дня прийняття такого рішення. |
38. |
6. У разі анулювання ліцензії на надання послуг у системі накопичувального пенсійного забезпечення недержавний пенсійний фонд - суб'єкт другого рівня системи пенсійного забезпечення може подати органу ліцензування не раніше ніж через три роки з дати анулювання такої ліцензії нову заяву про її отримання. Разом із заявою про отримання нової ліцензії на надання послуг має бути подано документи, які підтверджують ліквідацію причин анулювання попередньої ліцензії»; |
39. |
7) статтю 36 викласти в такій редакції: |
40. |
«1. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, здійснює нагляд за діяльністю відповідних фінансових установ, після встановлення відсутності підстав для залишення заяви про отримання ліцензії без розгляду розглядає її та підтвердні документи з метою встановлення відсутності або наявності підстав для відмови у видачі ліцензії шляхом аналізу підтвердних документів та одержання інформації з державних паперових та електронних інформаційних ресурсів протягом тридцяти календарних днів з дати надходження заяви про отримання ліцензії та документів, що додаються до такої заяви. |
41. |
У разі коли надіслано запит щодо підтвердження достовірності поданих для отримання ліцензії документів або виникла потреба у проведенні перевірки таких документів іншим способом, зазначений строк може бути продовжений Головою національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, але не більш як на 30 робочих днів. |
42. |
2. У разі встановлення під час розгляду заяви про отримання ліцензії відсутності підстав для відмови у видачі ліцензії приймається рішення про видачу ліцензії. Одночасно з рішенням про видачу ліцензії приймається рішення про внесення юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ (для осіб, які не набули статусу фінансової установи). |
43. |
У разі встановлення наявності підстав для відмови у видачі ліцензії здобувачеві ліцензії надсилається (видається) копія рішення про відмову у видачі ліцензії протягом п’яти робочих днів з дати прийняття відповідного рішення. |
44. |
3. Підставами для прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії є: |
45. |
1) виявлення недостовірності даних у підтвердних документах, поданих здобувачем ліцензії. Виявленням недостовірності даних у підтвердних документах, поданих суб’єктом господарювання до органу ліцензування, є встановлення на момент подання документів здобувачем ліцензії чи ліцензіатом наявності розбіжності між даними, наведеними у них, та фактичним станом цього суб’єкта господарювання; |
46. |
2) встановлення невідповідності здобувача ліцензії ліцензійним умовам, встановленим для провадження виду господарської діяльності, зазначеного в заяві про отримання ліцензії. |
47. |
4. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі пункту 1 частини третьої цієї статті суб'єкт господарювання може подати до органу ліцензування нову заяву про отримання ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття відповідного рішення про відмову. |
48. |
5. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі пункту 2 частини третьої цієї статті здобувач ліцензії може подати до органу ліцензування нову заяву про отримання ліцензії після усунення причин, що стали підставою для прийняття такого рішення. |
49. |
6. Рішення про відмову у видачі ліцензії може бути оскаржено у судовому порядку»; |
50. |
8) у статті 37: |
51. |
1) частину першу викласти в такій редакції: |
52. |
«1. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, за бажанням здобувача ліцензії чи ліцензіата може видати ліцензію (копію ліцензії) на паперовому носії»; |
53. |
2) частину третю викласти в такій редакції: |
54. |
«3. У ліцензії зазначаються: |
55. |
1) найменування органу ліцензування; |
56. |
2) номер і дата прийняття рішення; |
57. |
3) дата і номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про видачу ліцензії; |
58. |
4) вид господарської діяльності (повністю або частково); |
59. |
5) найменування юридичної особи; |
60. |
6) код згідно з ЄДРПОУ юридичної особи; |
61. |
7) місцезнаходження юридичної особи; |
62. |
8) посада, прізвище, ім’я, по батькові особи, яка підписала ліцензію. |
63. |
Ліцензія підписується членом національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, відповідно до розподілу обов'язків та засвідчується печаткою національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг»; |
64. |
9) частину першу - третю статті 38 викласти в такій редакції: |
65. |
«1. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, повинна повідомити здобувача ліцензії у строк, що не перевищує трьох робочих днів, про прийняте рішення про видачу ліцензії. |
66. |
2. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, на наступний робочий день після дня прийняття рішення про видачу ліцензії здобувачу ліцензії передає відомості про таке рішення в електронному вигляді до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців у порядку, визначеному розпорядником цього реєстру. |
67. |
3. Плата за видачу ліцензії вноситься ліцензіатом у строк не пізніше десяти робочих днів з дня отримання здобувачем ліцензії від національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, повідомлення про прийняте рішення про видачу ліцензії, про що ліцензіат повідомляє національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, протягом десяти робочих днів з дня внесення плати за видачу ліцензії»; |
68. |
10) пункт 4 частини першої статті 40 викласти в такій редакції: |
69. |
«4) анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг або виносити рішення про заборону фінансовій установі укладати нові договори з надання фінансових послуг та продовжувати дію укладених договорів з надання фінансових послуг»; |
70. |
2. Пункт 2 частини першої статті 7 Закону України «Про ліцензування видів господарської діяльності» (Відомості Верховної Ради України, 2015, № 23, ст. 158) викласти в такій редакції: |
71. |
«2) діяльність з надання фінансових послуг (крім банківської діяльності та професійної діяльності на ринку цінних паперів), яка ліцензується з урахуванням особливостей, визначених Законом України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», а також іншими законами з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг»; |
72. |
3. У Законі України "Про страхування" (Відомості Верховної Ради України, 2002 р., № 7, ст. 50 із наступними змінами): |
73. |
1) статтю 2 доповнити новою частиною такого змісту: |
74. |
«Страховики мають право займатися тільки тими видами страхування, які визначені в ліцензії»; |
75. |
2) частину сьому статті 6 виключити; |
76. |
3) у частині першій статті 37: |
77. |
у пункті 3 слово «відкликати» замінити словом «анулювати»; |
78. |
у пункті 4: |
79. |
слова «зупиняти чи обмежувати дію ліцензій цих страховиків до усунення виявлених порушень або» виключити; |
80. |
слово «відкликання» замінити словом «анулювання»; |
81. |
4) статтю 38 викласти в такій редакції: |
82. |
«Уповноважений орган видає страховикам ліцензію на проведення конкретних видів страхування. |
83. |
Страховики, які отримали ліцензію на страхування життя, не мають права займатися іншими видами страхування. |
84. |
Для одержання ліцензії страховик-резидент подає до Уповноваженого органу заяву, до якої додаються документи, визначені ліцензійними умовами»; |
85. |
5) статтю 39 виключити; |
86. |
4. У пункті 49.2 статті 49 Закону України "Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" (Відомості Верховної Ради України, 2005 р., № 1, ст. 1 із наступними змінами): |
87. |
1) абзац другий виключити; |
88. |
2) абзац третій викласти в такій редакції: |
89. |
«У разі припинення страховиком членства в МТСБУ Уповноважений орган зобов’язаний протягом одного місяця з дня настання таких підстав анулювати ліцензію на здійснення страхової діяльності з обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів. Рішення про анулювання ліцензії, прийняте з таких підстав, набирає чинності з дня його прийняття. МТСБУ повідомляє Уповноважений орган про припинення страховиком членства в МТСБУ не пізніше дня, наступного за днем такого припинення»; |
90. |
5. У пункті 9 частини п’ятої статті 13 Закону України "Про недержавне пенсійне забезпечення" (Відомості Верховної Ради України, 2003 р., № 47-48, ст. 372; 2012 р., № 7, ст. 53) слово «скасування» замінити словом «анулювання»; |
91. |
6. Абзац тридцять сьомий частини першої статті 1 Закону України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування» (Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2003, №№ 49-51, ст. 376 з наступними змінами) викласти в такій редакції: |
92. |
«страхова організація - страховик, який має ліцензію на здійснення страхової діяльності зі страхування життя та здійснює страхування і виплату довічних пенсій за рахунок коштів накопичувальної системи пенсійного страхування». |
93. |
ІІ. Прикінцеві положення |
94. |
1. Цей Закон набирає чинності з дня його опублікування, крім підпункту 2 пункту 8 частини першої розділу І цього Закону у частині зазначення у ліцензії дати і номеру запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про видачу ліцензії, який набирає чинності з дня набрання чинності положенням про внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців інформації про ліцензування. |
95. |
2. Кабінету Міністрів України протягом місяця привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом. |