Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) надходжень, одержаних злочинним шляхом (Третє читання)
| № п.п. | Редакція, прийнята в першому читанні | Пропозиції | Висновки | Остаточна редакція |
| 0. | Проект Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) надходжень, одержаних злочинним шляхом" | Проект Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" | ||
| 1. | Цей Закон регулює відносини у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг надходжень, одержаних злочинним шляхом, і боротьби з фінансуванням тероризму. | -1- Буряк С.В. Капустін В.В. Осика С.Г. Губський Б.В. Шепетін В.Л. Кальніченко І.В. В преамбулі і по тексту Закону слова "одержаних злочинним шляхом" пропонуємо виключити. | Відхилено | Цей Закон регулює відносини у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом та у сфері боротьби з фінансуванням тероризму. |
| -2- Цушко В.П. Після слова "надходжень" включити слова: "одержаних внаслідок вчинення предикатного злочину" | Враховано | |||
| -3- Кальніченко І.В. необхідно відмовитись від вживання терміну "надходження", який є невірним перекладом терміну "доходи" | Враховано | |||
| -4- Кармазін Ю.А. 1) Преамбулу закону викласти у такій редакції: "Проект Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом" Цей Закон регулює відносини у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, отриманих злочинним шляхом, їх вилучення та встановлення відповідальності за легалізацію ("відмивання") таких доходів". 2) Пропоную в окремій статті визначити мету Закону в такій редакції: "Метою цього Закону є створення системи заходів спрямованих на запобігання та протидію легалізації ("відмиванню") доходів, отриманих злочинним шляхом, захисту прав і законних інтересів держави України, юридичних і фізичних осіб". | Враховано частково | |||
| -5- Терьохін С.А. 1) Назву законопроекту викласти у наступній редакції: "Про заходи із запобігання отримання доходів від злочинної діяльності та протидії з її здійснення" 2) Проставити наскрізну нумерацію статей, пунктів, підпунктів та їх частин для уніфікації з банківським та фіскальним законодавством. | Враховано редакційно | |||
| -6- Рибачук О.Б. Пропоную в преамбулі проекту Закону після слова „надходжень" додати слова „визначених у статті 1 цього Закону". | Відхилено | |||
| -7- Ющенко В.А. 1) У тексті законопроекту термін "надходження" замінити терміном "доходи" у відповідних відмінках. 2) У тексті законопроекту слова "значні та/або сумнівні операції з надходженнями" замінити словами "операції з доходами, що підлягають фінансовому моніторингу". | Враховано редакційно | |||
| -8- Оніщук М.В. Виключити слова "боротьби з фінансуванням тероризму" в преамбулі законопроекту та по тексту проекту. У назві законопроекту слово "надходжень" замінити на слово "доходів". У преамбулі законопроекту слово "надходжень" замінити на слова "доходів, одержаних злочинним шляхом". По тексту законопроекту слово "надходження" у всіх відмінках замінити на слово "доходи" у відповідних відмінках. | Враховано частково | |||
| -9- Мойсик В.Р. У назві проекту та скрізь по тексту слово "надходжень" замінити словом "доходів". Слово "запобігання" вилучити з назви проекту. Вилучити з тексту законопроекту усі положення, які стосуються фінансування тероризму. | Відхилено | |||
| -10- Гадяцький Л.М. Вилучити з назви законопроекту слово "легалізації". Замінити термін "надходжень" на "доходів" в тексті законопроекту. Вилучити із преамбули слово "сфері". Вилучити із преамбули слова "і боротьби з фінансуванням тероризму". Викласти преамбулу в такій редакції: "Цей Закон встановлює правові основи запобігання та протидії залученню до легального обігу доходів, одержаних злочинним шляхом, механізм фінансового контролю за операціями з такими доходами, їх вилучення та відповідальності за відмивання таких доходів". | Враховано частково | |||
| -11- Гавриш С.Б. Термін „надходження" замінити на „доходи" | Враховано | |||
| -12- Семенюк В.П. Після слів "обіг надходжень" записати слова "одержаних злочинним шляхом" для узгодження преамбули із текстом закону. | Немає висновку | |||
| -13- Римарук О.І. 1) Преамбулу закону викласти в наступній редакції: "Цей Закон направлений на захист прав та законних інтересів громадян, суспільства та держави шляхом створення правової системи захадів протидії легалізації (відмиванню) надходжень та фінансуванню тероризму". 2) Доповнити преамбулу Закону статтею наступного змісту: "Метою цього Закону є попередження можливості використання фінансової системи України для цілей легалізації (відмивання) надходжень та фінансування тероризму ". | Немає висновку | |||
| 2. | Розділ І. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ | Розділ І. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ | ||
| 3. | Стаття 1. Визначення термінів | Стаття 1. Визначення термінів | ||
| 4. | У цьому Законі терміни вживаються у такому значенні: | -14- Беспалий Б.Я. В пункті 3, частини 1, статті 1, текст "іншим майном" замінити текстом "іншими надходженнями". | Відхилено | У цьому Законі терміни вживаються у такому значенні: |
| 5. | легалізація (відмивання) надходжень, одержаних злочинним шляхом - вчинення будь-яких дій з метою надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню надходженнями, одержаними внаслідок вчинення злочину або дій, спрямованих на приховання джерел походження таких надходжень; надходження - кошти та цінні папери, рухоме і нерухоме майно, майнові права, інші об'єкти права власності; операція з надходженнями - дія фізичної чи юридичної особи з коштами або іншим майном, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав і обов'язків відповідної особи; фінансовий моніторинг - система заходів, пов'язаних з виявленням операцій з надходженнями. | -15- Кармазін Ю.А. У цьому Законі терміни вживаються у такому значенні: Доходи, отримані злочинним шляхом - гроші та цінні папери, рухоме і нерухоме майно, майнові права, об'єкти права інтелектуальної власності, інші об'єкти права власності, отримані внаслідок вчинення злочинних дій. Легалізація ("відмивання") доходів, отриманих злочинним шляхом - вчинення будь-яких дій, спрямованих на надання законного статусу доходам, отриманим злочинним шляхом, - надання законного статусу володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами чи іншими доходами, отриманими злочинним шляхом; Фінансова операція - операція фізичної чи юридичної особи (незалежно від того, чи є вона резидентом або нерезидентом) з коштами, цінними паперами, рухомим і нерухомим майном, майновими правами та іншими об'єктами права власності, спрямована на встановлення, зміну або припинення пов'язаних з нею цивільних прав і обов'язків Сумнівна фінансова операція - це фінансова операція, яка має одну з таких ознак: - здійснюється з прихованням або спотворенням відомостей про походження доходів, їх джерел чи місцезнаходження або про зміну прав на них; - здійснюється з використанням доходів, отриманих злочинним шляхом, під виглядом законних у фінансовій операції чи іншій угоді або у підприємницькій чи іншій економічній діяльності; - операція здійснюється при незвичних або невиправдано заплутаних умовах; - здійснюється на умовах значного необгрунтованого завищення ціни імпортованого із-за кордону товару, або необгрунтованого заниження ціни експортуємого за кордон товару вітчизняного виробництва, що призводить до зниження рівня прибутку підприємства і ухиленню від сплати податків на прибуток; - операція суперечить законодавству України або є недійсною; - операція не є економічно виправданою; - здійснюється за участю осіб (сторін угоди), зареєстрованих в офшорних зонах, чи в країнах, де відсутнє або не виконується законодавство щодо запобігання легалізації доходів (перелік таких країн визначається Кабінетом Міністрів України); - передбачає перерахування валютних коштів на рахунки резидентів України, відкриті в іноземних банках чи з таких рахунків (за винятком кореспондентських рахунків уповноважених банків); - передбачає купівлю на міжбанківському валютному ринку України чи на міжнародних валютних ринках іноземної валюти без наявності зовнішньоекономічної угоди або зобов'язань щодо погашення кредиту в іноземній валюті чи власних зобов'язань в іноземній валюті уповноважених банків - обставини операції свідчать про відсутність зв'язку між операцією і характером статутної діяльності її учасників - сума коштів, на яку проводиться операція, не відповідає фінансовому та майновому стану її учасників. Внутрішній контроль - діяльність посадових осіб юридичної особи, що здійснює операції з грошовими коштами чи з іншим майном по виявленню операцій, що підлягають обов'язковому контролю та інших операцій з грошовими коштами, чи іншим майном зв'язаних з легалізацією ("відмиванням") доходів отриманих злочинним шляхом. Національне агенство фінансової безпеки (НАФБ) - спеціальний орган виконавчої влади по контролю за здійсненням фінансових операцій, створений при Кабінеті Міністрів України, на який покладені функції контролю за здійсненням значних та/або сумнівних фінансових операцій з метою запобігання та протидію легалізації ("відмиванню") доходів, отриманих злочинним шляхом. | Враховано частково | 1) доходи - це будь-яка економічна вигода, одержана внаслідок вчинення суспільно-небезпечного протиправного діяння, яка може складатися з матеріальної власності чи власності, що виражена в правах, а так само включає рухоме чи нерухоме майно та документи, які підтверджують право на таку власність або частку в ній; 2) суспільно-небезпечним протиправним діянням, яке передує легалізації (відмиванню) доходів - є діяння, за яке Кримінальним кодексом України передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк три і більше років (за виключенням діянь, передбачених статтями 207, 212 Кримінального кодексу України), або яке визнається злочином за кримінальним законом іншої держави і за таке ж саме діяння передбачена відповідальність Кримінальним кодексом України, та в наслідок вчинення яких незаконно одержані доходи; 3) легалізація (відмивання) доходів - вчинення дій, визначених статтею 2 цього закону, з метою надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню доходами, або дій, спрямованих на приховування джерел походження таких доходів; 4) фінансова операція - будь-яка операція пов'язана із здійсненням або забезпеченням здійснення платежу за допомогою суб'єкта первинного фінансового моніторингу, зокрема: внесення або зняття депозиту (внеску, вкладу); переказ грошей з рахунку на рахунок; обмін валюти; надання послуг з випуску, купівлі або продажу цінних паперів та інших видів фінансових активів; надання або отримання позики або кредиту; страхування (перестрахування); надання фінансових гарантій та зобов`язань; довірче управління портфелем цінних паперів; фінансовий лізинг; здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї; надання послуг з випуску, купівлі, продажу і обслуговування чеків, векселів, платіжних карток, грошових поштових переводів та інших платіжних інструментів; відкриття рахунку; 5) обов'язковий фінансовий моніторинг - це сукупність заходів Уповноваженого органу по аналізу інформації щодо фінансових операцій, що надається суб'єктами первинного фінансового моніторингу, а також заходів по перевірці такої інформації відповідно до законодавства України; 6) внутрішній фінансовий моніторинг - діяльність суб'єктів первинного фінансового моніторингу по виявленню фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, та інших фінансових операцій, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів. |
| -16- Кальніченко І.В. Відносно визначення фінансової операції у статті 1 проекту, то слід відзначити, що Цивільний кодекс України (стаття 41) саме таким терміном описує цивільно-правову угоду, а не фінансову операцію. У статті 1 слід відобразити, що фінансовий моніторинг має на меті також виявлення операцій, пов'язаних з фінансуванням тероризму. | Враховано | |||
| -17- Цушко В.П. Частину 2 викласти в наступній редакції: "Надходження - це будь-яка економічна вигода, одержана внаслідок вчинення предикатного злочину, яка може складатися з коштів та цінних паперів, рухомого і нерухомого майна, майнових прав, інших об'єктів права власності" Частину 5 викласти в наступній редакції: "Фінансова операція - угода або інша дія юридичної чи фізичної особи (резидента або нерезидента) з коштами або майном, спрямована на встановлення, зміну або припинення пов'язаних з нею цивільних прав і обов'язків" | Враховано частково | |||
| -18- Рибачук О.Б. Пропоную в проекті Закону слова „фінансова операція" замінити словами „операція з надходженнями" та вилучити перелік операцій із відповідного визначення. | Відхилено | |||
| -19- Черновецький Л.М. Стаття 1, частина перша, пункт 2: В світовій практиці легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом, має відношення до грошей, отриманих внаслідок скоєння таких предикатних злочинів, як незаконна торгівля наркотичними речовинами, зброєю, людьми, заходи щодо фінансування тероризму. При цьому ухилення від сплати податків в жодній розвиненій країні не розцінюється державою як легалізація або відмивання грошей, отриманих протиправним чином. В законі треба передбачити гранично чітко саме цю обставину, щоб чиновництво не мало можливості широко трактувати цю норму закону. У частині 4, пункт 1: Речення викласти наступним чином: "внесення або зняття з рахунку депозиту (внеску, вкладу) | Враховано по суті | |||
| -20- Терьохін С.А. Частину другу статті першої викласти у такій редакції: "1.1. дохід, отриманий внаслідок злочинної діяльності, - будь-яка вигода, як економічна, так і особиста неекономічна, отримана незаконним шляхом. Для цілей цього пункту: Під економічною розуміється вигода у вигляді коштів, майна, немайнових прав, отриманих вигодонабувачем (пов'язаною з ним особою) внаслідок здійснення ним або іншою особою на його користь діяльності, яка визнається як злочинна; під особистою неекономічною розуміється вигода у вигляді просування на державній або іншій службі вигодонабувача (пов'язаних з ним осіб) або у вигляді премій, інших заохочень грошового або майнового (немайнового) характеру, отриманих вигодонабувачем (пов'язаною з ним особою), внаслідок здійснення ним або іншою особою на його користь діяльності, яка визнається як злочинна" Частину третю статті першої викласти у такій редакції: "1.2. предикатний злочин - злочин, що був скоєний особою до моменту застосування норм цього Закону до неї, покарання за який встановлюється не нижче ніж позбавлення волі на строк понад три роки згідно із законом (крім злочинів у сфері оподаткування)" Частину четверту статті першої викласти у такій редакції: "1.3. злочинна легалізація (відмивання) доходів - вчинення особою дій, передбачених статтею 2 цього Закону, або інших подібних дій, внаслідок скоєння такою особою предикатного злочину" Частину п'яту статті першої викласти у такій редакції: "1.4. фінансова операція - будь-яка операція особи (крім продажу основних фондів та малоцінних предметів, що належать такій особі, рівно як і отримання нею пасивних доходів), перелік яких визначається відповідним законом. До фінансових операцій зокрема включаються операції з: 1.4.1 залучення коштів фізичних або юридичних осіб до запитання або на строк; 1.4.2 обмін однієї валюти на іншу; 1.4.3 надання кредитів або позик на строк або без такого; 1.4.4 продаж емітованих особою цінних паперів, що засвідчують відносини боргу, та їх індосація або погашення; 1.4.5 надання кошів (права на їх отримання) на строк; 1.4.6 страхування ризику застрахованої особи; 1.4.7 надання або продаж фінансових чи товарних гарантій, деривативів; 1.4.8 довірчого управління коштами або майном; 1.4.9 ломбардного кредитування осіб, які надали у заклад визначене матеріальне майно; 1.4.10 надання майна у фінансовий лізинг; 1.4.11 організації (випуску та обігу) державної лотереї; 1.4.12 інкасації (прийняття до платежу) кредитних або дебетових карток, чеків, банківських наказів, інших подібних платіжних вимог; 1.4.13 прийняття та видачі переказів, що здійснюються державною поштою України" Частину шосту викласти у такій редакції: "1.5. Фінансовий моніторинг - система заходів, спрямованих на виявлення сумнівних фінансових операцій та запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом" | Враховано по суті | |||
| -21- Гавриш С.Б. 3) легалізація (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом - вчинення дій щодо приховування, маскування, надання правомірного вигляду незаконному володінню, користуванню і розпорядженню грошовими коштами чи іншим майном, отриманих внаслідок здійснення протиправного суспільно-небезпечного діяння, за виключенням діянь, передбачених ст.ст. 207, 212 КК України; 4) операція з грошовими коштами чи іншим майном - дії фізичних чи юридичних осіб з грошовими коштами чи іншим майном, не залежно від форми та способу їх здійснення, направлені на встановлення, зміну чи припинення пов"язаних з ними цивільних прав і обов"язків, зокрема: .......... 5) фінансовий моніторинг - система заходів, по контролю за виявленням фінансових операцій, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом або фінансуванням тероризму. | Враховано частково | |||
| -22- Буряк С.В. Капустін В.В. Осика С.Г. Губський Б.В. Шепетін В.Л. Кальніченко І.В. Пропонуємо терміни "надходження" та "легалізація" пропонуємо поміняти місцями. У статті 1 термін "легалізація" пропонуємо викласти в такій редакції: "легалізація (відмивання) надходжень - вчинення дій, визначених статтею 2 цього закону з метою надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню надходженнями, або дій, спрямованих на приховання джерел походження таких надходжень". Термін "надходження" пропонуємо викласти в такій редакції: "надходження - це будь-яка економічна вигода, одержана внаслідок вчинення предикатного злочину, яка може складатися з матеріальної власності, власності, що виражена в правах, власності на рухоме чи нерухоме майно, власності на правові документи, які підтверджують право на таку власність або частку в ній. | Враховано | |||
| -23- Сокирко М.В. Скомаровський В.В. Пропоную доповнити статтю 1 абзацом такого змісту: "предикатний (попередній) злочин - це злочин середньої тяжкості, тяжкий або особливо тяжкий за яким законодавство України передбачає покарання у виді позбавлення волі на строк понад три роки. | Відхилено | |||
| -24- Рибачук О.Б. Цушко В.П. Пропонуємо доповнити статтю 1 абзацем такого змісту: "предикатний (попередній) злочин - це злочин середньої тяжкості, тяжкий або особливо тяжкий за яким законодавство України передбачає покарання у виді позбавлення волі на строк понад три роки, за винятком злочинів, передбачених статтями 207, 212 Кримінального кодексу України". | Враховано | |||
| -25- Капустін В.В. Осика С.Г. Кальніченко І.В. Пропонуємо доповнити статтю 1 абзацем такого змісту: "предикатний (попередній) злочин - це злочин середньої тяжкості, тяжкий або особливо тяжкий за яким законодавство України передбачає покарання у виді позбавлення волі на строк понад три роки, за винятком злочинів, передбачених частинами першою та другою статей 207, 212 Кримінального кодексу України". | Відхилено | |||
| -26- Буряк С.В. Капустін В.В. Осика С.Г. Губський Б.В. Шепетін В.Л. Кальніченко І.В. Термін "операція з надходженнями" по всьому тексту Закону замінити на термін "фінансова операція" та викласти його в такій редакції: "фінансова операція - угода або інша дія юридичної чи фізичної особи (резидента або нерезидента) з коштами або майном, спрямована на встановлення, зміну або припинення пов'язаних з нею цивільних прав і обов'язків, зокрема: 1.Внесення або зняття з рахунку депозиту (внеску, вкладу); 2.Переказ грошей з рахунку на рахунок; 3.Обмін валюти; 4.Випуск, купівля або продаж цінних паперів та інших видів фінансових активів; 5.Надання або отримання позики або кредиту; 6.Страхування (перестрахування); 7.Надання фінансових гарантій та зобов`язань; 8.Довірче управління майном, 9.Фінансовий лізинг, 10.здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї; 11. випуск, купівля, продаж і обслуговування чеків, векселів, платіжних карток, грошових поштових переводів та інших платіжних інструментів; 12. відкриття рахунку; або будь-яка інша операція, пов'язана із здійсненням або забезпеченням здійснення платежу за допомогою суб'єкта первинного фінансового моніторингу." | Враховано | |||
| -27- Стретович В.М. У Статті 1 термін "легалізація" пропонуємо викласти в такій редакції: "легалізація (відмивання) надходжень, одержаних злочинним шляхом - вчинення будь-яких дій з метою надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню надходженнями, одержаними внаслідок вчинення кримінального злочину, за винятком злочинів, передбачених статтями 207, 212 Кримінального кодексу України, або дій, спрямованих на приховання джерел походження таких коштів". Термін "надходження" змінити на термін "кошти та майно" та викласти його в такій редакції: "кошти та майно - гроші та цінні папери, рухоме та нерухоме майно, майнові права, об'єкти права інтелектуальної власності, інші об'єкти права власності". Термін "операція з надходженнями" замінити терміном "фінансова операція" та викласти його в такій редакції: "фінансова операція - угода або інша дія юридичної чи фізичної особи (резидента або нерезидента) з коштами або майном, спрямована на встановлення, зміну або припинення пов'язаних з нею цивільних прав і обов'язків". | Враховано по суті | |||
| -28- Буряк С.В. Капустін В.В. Осика С.Г. Губський Б.В. Шепетін В.Л. Кальніченко І.В. В абзаці 5 статті 1 термін "операцій з надходженнями" пропонуємо викласти в такій редакції: "сумнівних фінансових операцій". | Відхилено | |||
| -29- Пинзеник В.М. 1.Пункт 2 і 3 статті 1 поміняти місцями. 2.Пункт 3 статті 1 (у нашій редакції - це п.2) доповнити:" Перелік дій, кошти від яких (або для яких) підпадають під означення легалізації, включає терористичну діяльність, нелегальну торгівлю зброєю, наркотиками, торгівлю людьми та людськими органами, проституцію, корупцію". 3.П.2 (у нашій редакції п.3) викласти у такій редакції: "Предикатним злочином - є дії, передбачені п.2 (наша редакція)" і далі за текстом. 4. У п.4 дати тільки означення фінансової операції, не даючи переліку. Цей перелік не є виключним. Перелік має надаватися у вигляді рекомендацій Уповноваженого органу. | Враховано по суті | |||
| -30- Семенюк В.П. 1) Пункт 1 першої частини статті 1 викласти у такій редакції : "1) надходження - кошти, цінні папери, інвестиційні сертифікати, чеки, спеціальні платіжні засоби, цінності, майно, інші надходження, одержані злочинним шляхом;". 2) Пункт 2 першої частини статті 1 викласти у такій редакції: "2) злочинна дія - злочин, за яке Кримінальним кодексом України передбачено покарання у виді позбавлення волі на відповідний строк (за виключенням ст. 212 Кримінального кодексу України) і внаслідок якого незаконно одержані визначені у пункті 1 цієї статті надходження;". 3) Пункт 3 першої частини статті 1 викласти у такій редакції : "3) легалізація (відмивання) надходжень, одержаних злочинним шляхом (далі - легалізація (відмивання) надходжень) - вчинення будь-яких дій з володіння, користування та/або розпорядження надходженнями, одержаними внаслідок вчинення визначених у пункті 2 цієї статті злочинних дій, з метою їхньої наступної легалізації;". 4) Частину першу статті 1 доповнити новим пунктом 4 такого змісту : "4) операція з надходженнями - угода або дія фізичної чи юридичної особи з надходженнями, спрямована на встановлення, зміну або припинення пов'язаних з нею цивільних прав і обов'язків;". У зв'язку з цим пропоную відповідно змінити нумерацію пунктів 4-5 частини першої статті на 5-6. 5) Пункт 5 статті 1 викласти у такій редакції: "6) моніторинг надходжень - система заходів, пов'язаних із виявленням, запобіганням та протидією легалізації (відмиванню) надходжень". У зв'язку з цим пропоную по всьому тексту законопроекту слова "фінансовий моніторинг" замінити на слова "моніторинг надходжень" у відповідних відмінках. | Враховано частково | |||
| -31- Римарук О.І. 1) Пункт 3 статті 1 викласти в такій редакції: Привести у відповідність із диспозицією статті 209 Кримінального Кодексу України. 2) Статтю 1 доповнити пунктом наступного змісту: "Кошти - це активи будь-якого роду матеріальні чи нематеріальні, рухомі чи нерухом, незалежно від способу їх придбання, а також юридичні документи або акти у будь-якій формі, які засвідчують право на такі активи або участь у них." 3) Пункт 1 статті 1 викласти в наступній редакції: "Надходження - це будь-які кошти, отримані або набуті прямо чи опосередковано, шляхом вчинення предикатного злочину". 4) Пункт 4 статті 1 викласти в наступній редакції: "фінансові операції - дії суб'єктів права з грошовими коштами або іншим майном незалежно від форми та способу їх здійснення, спрямовані на виникнення, зміну або припинення пов'язаних з ними цивільних прав та обов'язків. До фінансових операцій відносяться:..." | Немає висновку | |||
| 6. | Стаття 2. Дії, які відносяться до легалізації До легалізації згідно з цим законом відносяться дії, спрямовані на приховування чи маскування незаконного походження коштів або іншого майна чи володіння ними, прав на такі кошти або майно, джерела їх походження, місцезнаходження, переміщення, а так само набуття, володіння або використання коштів або іншого майна, усвідомлюючи, що вони були доходами. | Стаття 2. Дії, які відносяться до легалізації До легалізації згідно з цим законом відносяться дії, спрямовані на приховування чи маскування незаконного походження коштів або іншого майна чи володіння ними, прав на такі кошти або майно, джерела їх походження, місцезнаходження, переміщення, а так само набуття, володіння або використання коштів або іншого майна, усвідомлюючи, що вони були доходами. | ||
| 7. | Стаття 3. Сфера застосування Закону Дія цього Закону поширюється на громадян України, іноземців та осіб без громадянства, а також юридичних осіб, їх філії, представництва та інші відокремлені підрозділи юридичних осіб, що забезпечують здійснення фінансових операцій на території України, а також поза її межами відповідно до міжнародних договорів України. | Стаття 3. Сфера застосування Закону Дія цього Закону поширюється на громадян України, іноземців та осіб без громадянства, а також юридичних осіб, їх філії, представництва та інші відокремлені підрозділи юридичних осіб, що забезпечують здійснення фінансових операцій на території України, а також поза її межами відповідно до міжнародних договорів України. | ||
| 8. | Розділ ІІ. СИСТЕМА ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ Стаття 4. Система та суб'єкти фінансового моніторингу Система фінансового моніторингу складається з двох рівнів - первинного та державного. Суб'єктами первинного фінансового моніторингу є: 1) банки, страхові та інші фінансові установи; 2) платіжні організації, члени платіжних систем, еквайрингові та клірингові установи; 3) товарні, фондові та інші біржі; 4) професійні учасники ринку цінних паперів; 5) інститути спільного інвестування; 6) гральні заклади, ломбарди, юридичні особи, які проводять будь-які лотереї; 7) підприємства, організації, які здійснюють управління інвестиційними фондами чи недержавними пенсійними фондами; 8) підприємства і об'єднання зв'язку, інші некредитні організації, які здійснюють переказ грошових коштів; 9) інші юридичні особи, які відповідно до законодавства здійснюють фінансові операції. Суб'єктами державного фінансового моніторингу є: Центральні органи виконавчої влади та Національний банк України, які відповідно до закону виконують функції регулювання та нагляду за діяльністю юридичних осіб, що забезпечують здійснення фінансових операцій; уповноважений державний орган - урядовий орган державного управління, який діє у складі Міністерства фінансів України (далі -Уповноважений орган). | Розділ ІІ. СИСТЕМА ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ Стаття 4. Система та суб'єкти фінансового моніторингу Система фінансового моніторингу складається з двох рівнів - первинного та державного. Суб'єктами первинного фінансового моніторингу є: 1) банки, страхові та інші фінансові установи; 2) платіжні організації, члени платіжних систем, еквайрингові та клірингові установи; 3) товарні, фондові та інші біржі; 4) професійні учасники ринку цінних паперів; 5) інститути спільного інвестування; 6) гральні заклади, ломбарди, юридичні особи, які проводять будь-які лотереї; 7) підприємства, організації, які здійснюють управління інвестиційними фондами чи недержавними пенсійними фондами; 8) підприємства і об'єднання зв'язку, інші некредитні організації, які здійснюють переказ грошових коштів; 9) інші юридичні особи, які відповідно до законодавства здійснюють фінансові операції. Суб'єктами державного фінансового моніторингу є: Центральні органи виконавчої влади та Національний банк України, які відповідно до закону виконують функції регулювання та нагляду за діяльністю юридичних осіб, що забезпечують здійснення фінансових операцій; уповноважений державний орган - урядовий орган державного управління, який діє у складі Міністерства фінансів України (далі -Уповноважений орган). | ||
| 9. | Стаття 5. Завдання та обов'язки суб'єкта первинного фінансового моніторингу Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний: проводити ідентифікацію особи, яка здійснює фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу або відкриває рахунок (в тому числі депозитний), на підставі наданих в установленому порядку документів або за наявності підстав вважати, що інформація щодо ідентифікації особи потребує уточнення;; забезпечувати виявлення і реєстрацію фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; надавати Уповноваженому органу інформацію про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, не пізніше ніж протягом трьох робочих днів з моменту її реєстрації; сприяти працівникам Уповноваженого органу у проведенні аналізу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; надавати відповідно до законодавства додаткову інформацію на запит Уповноваженого органу пов'язану з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу, в тому числі таку, що становить банківську та комерційну таємницю, не пізніше, ніж протягом трьох робочих днів з моменту отримання запиту; сприяти суб'єктам державного фінансового моніторингу з питань проведення аналізу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; вживати заходів щодо запобігання розголошенню (у тому числі, особам, стосовно фінансових операцій яких проводиться перевірка) інформації, яка надається Уповноваженому органу, та іншої інформації з питань фінансового моніторингу (в тому числі про факт подання такої інформації); зберігати документи, які стосуються ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції, та всю документацію про здійснення фінансової операції протягом п'яти років після проведення такої фінансової операції. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу встановлює процедуру проведення такого моніторингу та призначає працівника, відповідального за його проведення. Відповідальний працівник має бути незалежним у своїй діяльності і підзвітним тільки керівнику суб'єкту первинного фінансового моніторингу та зобов'язаний не рідше одного разу на місяць інформувати керівника про виявлені фінансової операції, що підлягають фінансовому моніторингу та заходи, які були вжиті, у тому числі щодо: розробки та постійного поновлення правил внутрішнього фінансового моніторингу і програм його здійснення з врахуванням вимог чинного законодавства та нормативних актів Уповноваженого органу; підготовки персоналу щодо виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до цього закону, шляхом проведення освітніх та практичних заходів; забезпечення проведення внутрішнього фінансового моніторингу. | Стаття 5. Завдання та обов'язки суб'єкта первинного фінансового моніторингу Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний: проводити ідентифікацію особи, яка здійснює фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу або відкриває рахунок (в тому числі депозитний), на підставі наданих в установленому порядку документів або за наявності підстав вважати, що інформація щодо ідентифікації особи потребує уточнення;; забезпечувати виявлення і реєстрацію фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; надавати Уповноваженому органу інформацію про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, не пізніше ніж протягом трьох робочих днів з моменту її реєстрації; сприяти працівникам Уповноваженого органу у проведенні аналізу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; надавати відповідно до законодавства додаткову інформацію на запит Уповноваженого органу пов'язану з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу, в тому числі таку, що становить банківську та комерційну таємницю, не пізніше, ніж протягом трьох робочих днів з моменту отримання запиту; сприяти суб'єктам державного фінансового моніторингу з питань проведення аналізу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; вживати заходів щодо запобігання розголошенню (у тому числі, особам, стосовно фінансових операцій яких проводиться перевірка) інформації, яка надається Уповноваженому органу, та іншої інформації з питань фінансового моніторингу (в тому числі про факт подання такої інформації); зберігати документи, які стосуються ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції, та всю документацію про здійснення фінансової операції протягом п'яти років після проведення такої фінансової операції. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу встановлює процедуру проведення такого моніторингу та призначає працівника, відповідального за його проведення. Відповідальний працівник має бути незалежним у своїй діяльності і підзвітним тільки керівнику суб'єкту первинного фінансового моніторингу та зобов'язаний не рідше одного разу на місяць інформувати керівника про виявлені фінансової операції, що підлягають фінансовому моніторингу та заходи, які були вжиті, у тому числі щодо: розробки та постійного поновлення правил внутрішнього фінансового моніторингу і програм його здійснення з врахуванням вимог чинного законодавства та нормативних актів Уповноваженого органу; підготовки персоналу щодо виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу відповідно до цього закону, шляхом проведення освітніх та практичних заходів; забезпечення проведення внутрішнього фінансового моніторингу. | ||
| 10. | Стаття 6. Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції Суб'єкт первинного фінансового моніторингу на підставі наданих оригіналів або належним чином завірених копій документів ідентифікує осіб, що здійснюють фінансові операції . З метою ідентифікації резидентів визначаються: для фізичних осіб - прізвище, ім'я та по батькові, дата народження, серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав, місце проживання, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів; для юридичних осіб - найменування, юридична адреса, документи про підтвердження державної реєстрації (включаючи установчі документи, інформацію щодо посадових осіб та їх повноважень тощо), ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, реквізити банку, в якому відкрито рахунок, та номер банківського рахунку. З метою ідентифікації нерезидентів визначаються: для фізичних осіб - прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дата народження, серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав, громадянство, місце проживання або тимчасового перебування; для юридичних осіб - повне найменування, місцезнаходження та реквізити банку, у якому відкрито рахунок, і номер банківського рахунку. Ідентифікація особи не є обов'язковою у разі: а) здійснення фінансової операції особами, що раніше були ідентифіковані; б) укладення угод між банками, зареєстрованими в Україні. У разі коли виникає сумнів стосовно того, чи особа діє самостійно або як представник іншої особи, така особа зобов'язана на вимогу суб'єкта первинного фінансового моніторингу надати відповідне документальне підтвердження та документи, необхідні для ідентифікації особи, яку він представляє. | Стаття 6. Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції Суб'єкт первинного фінансового моніторингу на підставі наданих оригіналів або належним чином завірених копій документів ідентифікує осіб, що здійснюють фінансові операції . З метою ідентифікації резидентів визначаються: для фізичних осіб - прізвище, ім'я та по батькові, дата народження, серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав, місце проживання, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів; для юридичних осіб - найменування, юридична адреса, документи про підтвердження державної реєстрації (включаючи установчі документи, інформацію щодо посадових осіб та їх повноважень тощо), ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, реквізити банку, в якому відкрито рахунок, та номер банківського рахунку. З метою ідентифікації нерезидентів визначаються: для фізичних осіб - прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дата народження, серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав, громадянство, місце проживання або тимчасового перебування; для юридичних осіб - повне найменування, місцезнаходження та реквізити банку, у якому відкрито рахунок, і номер банківського рахунку. Ідентифікація особи не є обов'язковою у разі: а) здійснення фінансової операції особами, що раніше були ідентифіковані; б) укладення угод між банками, зареєстрованими в Україні. У разі коли виникає сумнів стосовно того, чи особа діє самостійно або як представник іншої особи, така особа зобов'язана на вимогу суб'єкта первинного фінансового моніторингу надати відповідне документальне підтвердження та документи, необхідні для ідентифікації особи, яку він представляє. | ||
| 11. | Стаття 7. Виявлення і реєстрація значної та/або сумнівної операції Перед здійсненням операції з надходженнями суб'єкт первинного фінансового моніторингу з'ясовує можливість віднесення її до значної та/або сумнівної. У разі виявлення в здійснюваній операції ознак значної або сумнівної така операція підлягає реєстрації відповідним суб'єктом первинного фінансового моніторингу. Порядок реєстрації встановлюється Кабінетом Міністрів України, а для банків - Кабінетом Міністрів України разом з Національним банком України. | -32- Буряк С.В. Капустін В.В. Осика С.Г. Губський Б.В. Шепетін В.Л. Кальніченко І.В. Назву статті 7 пропонуємо викласти в такій редакції: "Право суб'єкта первинного фінансового моніторингу відмовитися від забезпечення здійснення операції". В абзаці 1 частини 1 статті 7 термін "операції з надходженнями" замінити на термін "фінансової операції"та після слова "перед" додати слова "або після здійснення фінансової операції"; Перед останнім реченням абзацу1 частини 1 додати речення: "Для цього в реєстрі фіксується вид операції та підстави для її здійснення, дата та сума. | Враховано | Стаття 7. Право суб'єкта первинного фінансового моніторингу відмовитися від забезпечення здійснення фінансової операції Перед або після здійснення фінансової операції суб'єкт первинного фінансового моніторингу з'ясовує можливість віднесення її до фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу. У разі виявлення такої фінансової операції, вона підлягає реєстрації відповідним суб'єктом первинного фінансового моніторингу. Для цього в реєстрі фіксується особа, що здійснює фінансову операцію, вид фінансової операції та підстави для її здійснення, дата та сума. Порядок реєстрації фінансової операції встановлюється Кабінетом Міністрів України, а для банків - Національним банком України. |
| -33- Рибачук О.Б. У реченні 3 частини 1 статті 8 проекту Закону після слів „дата та сума", пропоную доповнити словами „дані про особу, яка здійснює цю операцію". Пропоную в абз.2 ст.8 проекту Закону після слів „про осіб, що" додати слова „мають намір". | Враховано по суті | |||
| 12. | Суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право відмовитися від забезпечення здійснення операції у разі встановлення, що ця операція містить ознаки сумнівної, та зобов'язаний ідентифікувати і повідомити Уповноважений орган про осіб, що здійснюють зазначену операцію, та її характер. | -34- Семенюк В.П. У статті 7: Назву та частину першу статті 7 викласти у такій редакції : "Стаття 7. Ознаки сумнівних операцій з надходженнями під час проведення операцій з готівкою і переказів грошових коштів Ознаками сумнівних операцій з надходженнями під час проведення операцій з готівкою і переказів грошових коштів є :". Пункт 1 частини першої статті викласти у такій редакції: "відкриття на ім'я однієї особи кількох рахунків для операції з готівкою та/або для безготівкової операції з подальшим зарахуванням сум після закінчення терміну внесків (депозитів) на один рахунок та/або подальшим переказом на рахунок суб'єкту первинного моніторингу надходжень;". Пункт 3 частини першої статті викласти у такій редакції: "зарахування на рахунок особи платежів для операції з готівкою та/або для безготівкової операції, у тому числі, якщо діяльність особи не пов'язана з наданням послуг населенню, збором обов'язкових або добровільних платежів;". Пункт 2 частини першої статті викласти у такій редакції: "зарахування на рахунок особи коштів у готівковій формі, у тому числі на основі прибуткового касового ордеру з подальшим переказом усієї або більшої частини суми (понад 50 відсотків) протягом одного операційного дня або наступного за ним дня на рахунок клієнта, відкритий в іншого суб'єкту первинного моніторингу надходжень або на користь третьої особи, у тому числі нерезидента;". У пункті 5 частини першої статті слово "регулярно" вилучити. У пункті 6 частини першої статті слово "істотне" вилучити. У пункті 7 частини першої статті слово "істотне" вилучити. У пункті 9 частини першої статті слова "значної суми" вилучити. Пункти 15 і 16 викласти у такій редакції : "15) обмін банкнот національної та іноземних валют вищого номіналу на відповідні банкноти низького номіналу; 16) обмін банкнот національної та іноземних валют низького номіналу на відповідні банкноти вищого номіналу;". Пункт 19 частини першої статті вилучити. 1) У частині першій статті 7 замість слів "або після здійснення фінансової операції" записати слова "здійсненням операції з надходженнями". 2) Другу частину статті 7 викласти у такій редакції : "Суб'єкт первинного моніторингу надходжень у разі виявлення сумнівної операції з надходженнями має право відмовитися від проведення такої операції з обов'язковим повідомленням спеціального уповноваженого органу та правоохоронних органів про її учасників та зміст зазначеної операції для вжиття ними необхідних заходів в установленому законодавством порядку". | Враховано по суті в ст.11-12 | Суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право відмовитися від забезпечення здійснення фінансової операції у разі встановлення, що ця фінансова операція містить ознаки такої, що підлягає фінансовому моніторингу, та зобов'язаний ідентифікувати і повідомити Уповноважений орган про осіб, що здійснюють зазначену фінансову операцію, та її характер. У разі коли норма цього закону чи іншого нормативно-правового акту, виданого на підставі цього закону або така, що регулює чи пов'язана з регулюванням правовідносин, які є предметом цього закону, або коли норми різних нормативно-правових актів припускають неоднозначне (множинне) трактування прав та обов'язків юридичних та фізичних осіб у відносинах з суб'єктами первинного та/або державного фінансового моніторингу, внаслідок чого є можливість як застосування фінансового моніторингу, так і не застосування, відповідне рішення повинно прийматися на користь зазначених юридичних та фізичних осіб. Це положення застосовується також для вирішення питання про відповідальність суб'єктів первинного фінансового моніторингу за належне чи неналежне застосування цього закону. У разі коли суб'єкти первинного та/або державного фінансового моніторингу мають як докази наявності ознак, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень, так і докази відсутності таких ознак чи докази неналежного віднесення фінансових операцій до таких, що мають такі ознаки і докази наявності ознак, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень не в прямій і однозначній формі не спростовують зазначені протилежні докази або таке спростування потребує додаткових доказів, експертиз, інформації, ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень вважаються не доведеними, фінансовий моніторинг не застосовується, а юридичні та фізичні особи, суб'єкти первинного та державного фінансового моніторингу не несуть відповідальності за легалізацію (відмивання) надходжень. |
| -35- Кальніченко І.В. У частині п'ятій статті 8 проекту слід відобразити, що суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний надіслати Уповноваженому органу інформацію про будь-яку операцію, яка може бути пов'язана із фінансуванням тероризму. | Враховано по суті | |||
| -36- Цушко В.П. У другому реченні частини першої після слів "в здійснюваній операції ознак" слова "значною або" виключити. | Відхилено | |||
| -37- Терьохін С.А. у статті 8: поставити назкізну нумерацію пунктів; у частині першій: слова "перед або" вилучити; частину другу викласти у такій редакції: "Суб"єкт первинного фінансового нагляду має право відмовитися від здійснення операції, якщо за його висновком вона містить ознаки сумнівної, та у цьому випадку зобов"язаний надати уповноваженому органу інфомацію про особу, що ініційювала здійснення такої операції" | Враховано частково | |||
| -38- Стретович В.М. Перше речення абзацу 1 статті 7 вилучити. У другому реченні цього абзацу після слів "операції ознак" слова "значної або" вилучити. | Відхилено | |||
| -39- Оніщук М.В. 1) Абзац перший статті 7 викласти у такій редакції: "Ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) доходів, під час проведення операцій з готівкою і переказів грошових коштів на підставі грошового виміру для безготівкових або готівкових розрахунків згідно статті 5 закону (крім випадків, зазначених у даній статті)". 2) У п.4 статті 7 проекту після слів "оффшорних зон" додати слова "незалежно від суми переказу". 3) Виключити п.6 статті 7. 4) Виключити п.8 статті 7. 5) Виключити п.9 статті 7. 6) Виключити п.19 статті 7. | Враховано по суті | |||
| -40- Гадяцький Л.М. 1) У частині першій замінити слово "Перед" на "Після". 2) У другому реченні цієї ж частини слово "здійснюваній" редакційно поправити на "здійсненій". Третє речення цієї ж частини викласти в такій редакції: "Порядок реєстрації значної та/або сумнівної операції встановлюється цим Законом". | Враховано частково | |||
| -41- Васюник І.В. Статтю 7 - вилучити. | Відхилено | |||
| -42- Пинзеник В.М. Ст.7, абзац 1 останнє речення вилучити, оскільки попередній текст уже встановлює порядок реєстрації. | Відхилено | |||
| -43- Косів М.В. Доповнити частину 2 статті 7 реченням наступного змісту: " якщо в результаті фінансового моніторингу встановлено, що фінансова операція є законною і не пов'язана із легалізацією (відмиванням) надходжень, одержаних злочинним шляхом, а особа, що проводила цю операцію, зазнала збитків внаслідок відмови від забезпечення її здійснення, то суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний відшкодувати завдані збитки, а також втрачений прибуток у повному обсязі." | Враховано по суті в ст.21 | |||
| 13. | Стаття 8. Надання інформації про фінансову операцію Порядок надання інформації про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, Уповноваженому органу визначаються Кабінетом Міністрів України, а для банків -Національним банком України. Надання інформації суб'єктами первинного фінансового моніторингу, Уповноваженому органу в установленому порядку не є порушенням банківської або комерційної таємниці. Суб'єкти первинного фінансового моніторингу та їх працівники не несуть відповідальність за надання такої інформації, якщо вони діяли на підставі та на виконання цього Закону. Працівникам суб'єктів первинного фінансового моніторингу, які надіслали повідомлення про фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу Уповноваженому органу, забороняється повідомляти про це осіб, які здійснюють фінансову операцію, та будь-яких третіх осіб. Внаслідок порушення частини 4 цієї статті працівниками суб'єктів первинного фінансового моніторингу наступає відповідальність, передбачена законами України. У випадку, коли у працівників суб'єкта первинного фінансового моніторингу, який здійснює фінансову операцію на підставі проведення внутрішнього фінансового моніторингу у порядку передбаченому статтею 5 цього Закону виникають мотивовані підозри, що фінансова операція здійснюється з метою легалізації (відмивання) доходів, суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний надавати Уповноваженому органу інформацію про таку фінансову операцію. У випадку, коли суб'єкти первинного фінансового моніторингу, які здійснюють фінансові операції, підозрюють або повинні були б підозрювати, що такі фінансові операції пов'язані, мають відношення або призначені для фінансування терористичної діяльності, терористичних актів чи терористичних організацій, вони зобов'язані негайно повідомити про такі фінансові операції Уповноважений орган та правоохоронні органи визначені законодавством. Інформація, що передається згідно з вимогами цього Закону, є такою інформацією, що має обмежений доступ. Обмін зазначеною інформацію, її розкриття та захист Уповноваженим органом, суб'єктами первинного фінансового моніторингу, органами виконавчої влади та Національного банку України, які відповідно до законодавства забезпечують регулювання та нагляд за діяльністю суб'єктів первинного фінансового моніторингу, здійснюється відповідно до законодавства; Уповноваженому органу заборонено передавати будь-кому одержану від суб'єктів первинного фінансового моніторингу інформацію, яка містить комерційну чи банківську таємницю. | -44- Осика С.Г. та інші Статтю 7 доповнити новими частинами третьою , четвертою у такій редакції: "У разі коли норма цього закону чи іншого нормативно-правового акту, виданого на підставі цього закону або така, що регулює чи пов'язана з регулюванням правовідносин, які є предметом цього закону, або коли норми різних нормативно-правових актів припускають неоднозначне (множинне) трактування прав та обов'язків юридичних та фізичних осіб у відносинах з суб'єктами первинного та/або державного фінансового моніторингу, внаслідок чого є можливість як застосування фінансового моніторингу, так і не застосування, відповідне рішення повинно прийматися на користь зазначених юридичних та фізичних осіб. Це положення застосовується також для вирішення питання про відповідальність суб'єктів первинного фінансового моніторингу за належне чи неналежне застосування цього закону. У разі коли суб'єкти первинного та/або державного фінансового моніторингу мають як докази наявності ознак, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень, так і докази відсутності таких ознак чи докази неналежного віднесення фінансових операцій до таких, що мають такі ознаки і докази наявності ознак, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень не в прямій і однозначній формі не спростовують зазначені протилежні докази або таке спростування потребує додаткових доказів, експертиз, інформації, ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень вважаються не доведеними, фінансовий моніторинг не застосовується, а юридичні та фізичні особи, суб'єкти первинного та державного фінансового моніторингу не несуть відповідальності за легалізацію (відмивання) надходжень. | Враховано | Стаття 8. Надання інформації про фінансову операцію Порядок надання інформації про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, Уповноваженому органу визначаються Кабінетом Міністрів України, а для банків -Національним банком України. Надання інформації суб'єктами первинного фінансового моніторингу, Уповноваженому органу в установленому порядку не є порушенням банківської або комерційної таємниці. Суб'єкти первинного фінансового моніторингу та їх працівники не несуть відповідальність за надання такої інформації, якщо вони діяли на підставі та на виконання цього Закону. Працівникам суб'єктів первинного фінансового моніторингу, які надіслали повідомлення про фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу Уповноваженому органу, забороняється повідомляти про це осіб, які здійснюють фінансову операцію, та будь-яких третіх осіб. Внаслідок порушення частини 4 цієї статті працівниками суб'єктів первинного фінансового моніторингу наступає відповідальність, передбачена законами України. У випадку, коли у працівників суб'єкта первинного фінансового моніторингу, який здійснює фінансову операцію на підставі проведення внутрішнього фінансового моніторингу у порядку передбаченому статтею 5 цього Закону виникають мотивовані підозри, що фінансова операція здійснюється з метою легалізації (відмивання) доходів, суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний надавати Уповноваженому органу інформацію про таку фінансову операцію. У випадку, коли суб'єкти первинного фінансового моніторингу, які здійснюють фінансові операції, підозрюють або повинні були б підозрювати, що такі фінансові операції пов'язані, мають відношення або призначені для фінансування терористичної діяльності, терористичних актів чи терористичних організацій, вони зобов'язані негайно повідомити про такі фінансові операції Уповноважений орган та правоохоронні органи визначені законодавством. Інформація, що передається згідно з вимогами цього Закону, є такою інформацією, що має обмежений доступ. Обмін зазначеною інформацію, її розкриття та захист Уповноваженим органом, суб'єктами первинного фінансового моніторингу, органами виконавчої влади та Національного банку України, які відповідно до законодавства забезпечують регулювання та нагляд за діяльністю суб'єктів первинного фінансового моніторингу, здійснюється відповідно до законодавства; Уповноваженому органу заборонено передавати будь-кому одержану від суб'єктів первинного фінансового моніторингу інформацію, яка містить комерційну чи банківську таємницю. |
| 14. | Стаття 9. Взяття на облік фінансової операції, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу. Фінансова операція, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, щодо якої отримана інформація, підлягає взяттю на облік Уповноваженим органом. Порядок взяття на облік фінансової операції, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу встановлюється Кабінетом Міністрів України. | Стаття 9. Взяття на облік фінансової операції, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу. Фінансова операція, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, щодо якої отримана інформація, підлягає взяттю на облік Уповноваженим органом. Порядок взяття на облік фінансової операції, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу встановлюється Кабінетом Міністрів України. | ||
| 15. | Стаття 10. Повноваження органів виконавчої влади та Національного банку України з питань фінансового моніторингу | -45- Беспалий Б.Я. Пункт 3, частини 1, статті 10 після тексту "застосувати в установленому" доповнити словом "законодавством". | Враховано | Стаття 10. Повноваження центральних органів виконавчої влади та Національного банку України з питань фінансового моніторингу |
| 16. | Органи виконавчої влади, які відповідно до законодавства виконують функції регулювання, нагляду та/або контролю за діяльністю суб'єктів первинного фінансового моніторингу, зобов'язані: вимагати від суб'єктів первинного фінансового моніторингу виконання завдань та обов'язків, передбачених статтею 5 цього Закону; проводити перевірку професійної підготовки працівників та керівників підрозділів, відповідальних за проведення моніторингу операцій з надходженнями, застосовувати заходи, передбачені цим Законом; під час здійснення нагляду та/або контролю перевіряти виконання вимог актів законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) надходжень, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, застосовувати в установленому порядку заходи, передбачені цим Законом; | -46- Рибачук О.Б. З метою приведення абз.1 ст.11 проекту Закону у відповідність до назви зазначеної статті пропоную після слів „Органи виконавчої влади" додати слова „та Національний банк України". Пропоную в абз.7 ст.11 проекту Закону після слів „нормативні документи" додати слова „органів виконавчої влади". Пропоную в абз.8 ст.11 та абз.5 ст.13 проекту Закону слова „Кабінетом Міністрів України" замінити словом „законодавством", оскільки порядок надання інформації та документів до Уповноваженого органу, а також доступ до баз даних повинен визначатися лише на підставі Законів України. | Враховано | До суб'єктів державного фінансового моніторингу (за винятком Уповноваженого органу), які відповідно до законодавства виконують функції регулювання та нагляду за суб'єктами первинного фінансового моніторингу відносяться Національний банк України, Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, Спеціально уповноважений орган виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг. Зазначені суб'єкти державного фінансового моніторингу зобов'язані: вимагати від суб'єктів первинного фінансового моніторингу виконання завдань та обов'язків, передбачених цим Законом; проводити перевірку стану організації професійної підготовки працівників та керівників підрозділів, відповідальних за проведення внутрішнього фінансового моніторингу, застосовувати заходи, передбачені цим Законом; |
| 17. | інформувати Уповноважений орган про виявлені випадки порушення законодавства суб'єктами первинного фінансового моніторингу; забезпечувати зберігання інформації, одержаної від суб'єктів первинного та державного фінансового моніторингу і правоохоронних органів. | -47- Семенюк В.П. 1) Назву та першу частину статті 10 викласти у такій редакції : "Стаття 10. Повноваження органів регулювання, нагляду та/або контролю з питань моніторингу надходжень Органи регулювання, нагляду та/або контролю зобов'язані :". У третьому абзаці частин першої статті 10 вилучити слова "застосовувати в установленому порядку заходи, передбачені цим Законом". Після третього абзацу частини першої статті 10 записати новий абзац такого змісту : "застосовувати в установленому порядку заходи до суб'єктів первинного моніторингу надходжень в частині усунення ними порушень законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) надходжень;". Доповнити розділ ІІ закону новою статтею 13 такого змісту: "Стаття 13. Запити на отримання інформації про сумнівну операцію з надходженнями Спеціальний уповноважений орган зобов'язаний надати інформацію про здійснення відповідними суб'єктами первинного моніторингу надходжень сумнівних операцій з надходженнями лише на вимогу правоохоронних органів у формі запиту та у випадках, передбачених законодавством у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) надходжень. Форма запиту і підстави для їх пред'явлення визначається Кабінетом Міністрів України за поданням спеціального уповноваженого органу і погодженням правоохоронних органів.". Обґрунтування : Нова стаття 13 регламентуватиме отримання правоохоронними органами інформації про сумнівні операції з надходженнями від спеціального уповноваженого органу. Така спеціальна процедура у формі запиту й стане гарантією від спокуси використовувати правоохоронними органами цю інформацію при розборах із суб'єктами первинного моніторингу надходжень, виконання ними за вказівкою зверху конкретного замовлення на знищення певної юридичної особи. Подібних прикладів вистачає - банки "Слов'янський", "Андріївський" тощо. Доповнити розділ ІІ закону новою статтею 14 такого змісту: "Стаття 14. Повноваження правоохоронних органів з питань моніторингу надходжень Правоохоронні органи мають право : проводити за інформацією спеціального уповноваженого органу або під час досудового розслідування у рамках порушених кримінальних прав перевірки документів в суб'єктах первинного моніторингу надходжень стосовно здійснених ними операцій з надходженнями, з метою виявлення ознак скоєння злочину чи вчинення дій, що свідчать про легалізацію (відмивання) надходжень (далі - перевірка); отримувати від суб'єктів первинного моніторингу надходжень копії документів, довідки, відомості та іншу інформацію щодо операцій з надходженнями, стосовно яких проводиться перевірка; у разі виявлення під час перевірки фіктивних документів, їх підробки або фальсифікації вилучати ці документи із складанням акту вилучення; отримувати від учасників операцій з надходженнями, їх контрагентів та представників письмових пояснень з питань проведення цих операцій, що виникли під час перевірки, і викликати зазначених осіб для дачі відповідних пояснень; здійснювати інші процесуальні дії, передбачені законодавством.". У зв'язку з цим пропоную змінити нумерацію наступних статей закону відповідно. | Враховано по суті | під час здійснення нагляду перевіряти виконання вимог актів законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму, застосовувати в установленому законодавством порядку заходи, передбачені цим Законом; інформувати Уповноважений орган про виявлені випадки порушення законодавства суб'єктами первинного фінансового моніторингу; забезпечувати зберігання інформації, одержаної від суб'єктів первинного та державного фінансового моніторингу і правоохоронних органів; погоджувати з Уповноваженим органом будь-які нормативні документи, що стосуються питань, пов'язаних з виконанням вимог цього Закону; надавати Уповноваженому органу інформацію і документи, необхідні для виконання покладених на нього завдань (за винятком інформації щодо особистого життя громадян) в порядку, визначеному законодавством. Розділ ІІІ. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу Стаття 11. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу якщо сума, на яку вона проводиться при безготівкових розрахунках дорівнює чи перевищує 300000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті еквівалентну 300000 гривень, при розрахунках готівкою дорівнює чи перевищує 100000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті еквівалентну 100000 гривень та має одну або більше ознак, визначених цією статтею: 1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон; 2) купівля (продаж) чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку; 3) зарахування або переказ грошових коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення фінансових операцій з цінними паперами у випадку, коли хоча б одна із сторін є фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місце знаходження в країні (на території), яка не бере участь в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, або однією з сторін є особа, що має рахунок в банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні ( на вищезазначеній території). Перелік таких країн (територій) визначається у відповідності до порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України на основі переліків, затверджених міжнародними організаціями, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, та підлягає опублікуванню; 4) переказ коштів у готівковій формі за кордон з вимогою видати одержувачу кошти готівкою; 5) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі; 6) зарахування грошових коштів на рахунок чи списання грошових коштів з рахунку юридичної особи, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня її реєстрації, або зарахування грошових коштів на рахунок чи списання грошових коштів з рахунку юридичної особи у випадку, якщо операції на зазначеному рахунку не проводились з моменту його відкриття; 7) відкриття рахунку з внесенням на нього коштів на користь третьої особи; 8) переказ особою, при відсутності зовнішньоекономічного контракту, коштів за кордон; 9) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу; 10) проведення фінансових операцій з цінними паперами на пред'явника, не розміщеними в депозитаріях; 11) придбання особою цінних паперів за готівку; 12) виплата фізичній особі страхового відшкодування або отримання страхової премії. 13) виплата особі виграшу в лотерею, казино або в іншому гральному закладі ; 14) розміщення дорогоцінних металів, дорогоцінного каміння та інших цінностей в ломбард. Стаття 12. Фінансові операції, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо вона має одну або більше ознак, визначених цією статтею, зокрема: І. заплутаний або незвичний характер фінансової операції, яка не має очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети 1) прийняття суб'єктом первинного фінансового моніторингу коштів від особи, яка пропонує або погоджується на отримання процентів по депозиту, нижчих за процентну ставку, що встановлена у банку на поточний момент, або сплату комісій (плати за здійснення окремих операцій з його коштами) у розмірах, більших ніж визначені суб'єктом первинного моніторингу за тотожними вкладами або операціями на поточний момент; 2) наполягання особи провести операцію за правилами, відмінними від встановлених законодавством та внутрішніми документами суб'єкта первинного моніторингу щодо таких операцій за змістом або за строками її проведення; 3) внесення особою у раніше узгоджену схему проведення операції (операцій) безпосередньо перед початком її реалізації значних змін, що особливо стосуються напряму руху грошових коштів або іншого майна, в тому числі неодноразова зміна банківських реквізитів беніфіціара після надання першого доручення на переведення коштів або індосацію платіжних документів, надання доручення на перерахування коштів бенефіціару через два та більше рахунки інших осіб; 4) представлення особою інформації, яку неможливо перевірити; 5) неможливість встановлення контрагентів особи, прийняття суб'єктом первинного фінансового моніторингу коштів (платіжних документів до їх оплати) від особи, яка надсилає кошти на адресу іншої сторони цивільно-правової угоди, внаслідок чого такі кошти повертаються без виконання фінансової операції у зв'язку з незнаходженням такої іншої сторони або у зв'язку з її відмовою щодо їх прийняття; 6) відмова в наданні особою (клієнтом) відомостей, передбачених законодавством та внутрішніми документами суб'єкта первинного фінансового моніторингу; 7) регулярне укладення особою строкових угод або використання інших похідних фінансових інструментів, особливо таких, що не передбачають поставки базового активу, за фінансовими операціями з одним або кількома контрагентами, результатом чого є постійний прибуток або постійні збитки особи; 8) прийняття суб'єктом первинного фінансового моніторингу коштів (платіжних документів до їх оплати) від особи, яка здійснює неодноразовий обмін цінних паперів на інші цінні папери протягом поточного року без отримання або надання грошових компенсацій, пов'язаних з таким обміном. 9) настання страхового випадку протягом короткого терміну, який визначається спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг , після укладення страхової угоди; ІІ. невідповідність фінансової операції діяльності юридичної особи, що встановлена статутними документами цієї особи 1) не пов'язане з діяльністю особи істотне збільшення залишку на рахунку, який згодом перераховується іншому суб'єкту первинного фінансового моніторингу або використовується для цілей купівлі іноземної валюти (з переказом на користь нерезидента), цінних паперів на пред'явника; 2) відсутність зв'язку між характером і родом діяльності особи з послугами, за якими особа звертається до суб'єкта первинного фінансового моніторингу; 3) регулярне представлення чеків, емітованих банком-нерезидентом і індосованих нерезидентом, на інкасо, якщо така діяльність не відповідає діяльності особи, відомій суб'єкту первинного фінансового моніторингу; 4) зарахування на рахунок особи значної кількості платежів від фізичних осіб на суму, що не перевищує суму визначену статтею 11 цього Закону, у тому числі через касу суб'єкта первинного фінансового моніторингу, якщо діяльність особи не пов'язана з наданням послуг населенню, збором обов'язкових або добровільних платежів; 5) істотне збільшення частки готівки, що надходить на рахунок особи, якщо звичайними для основної діяльності особи є розрахунки в безготівковій формі; 6) розміщення на рахунку значної суми готівкових коштів особою, яка за рівнем доходу чи сферою діяльності не може здійснювати фінансову операцію на таку суму; 7) разовий продаж (купівля) особою великого пакета цінних паперів, що вільно не обертаються на організованому ринку, за умови, що особа не є професійним учасником ринку цінних паперів і цінні папери не передаються особі в погашення простроченої заборгованості контрагента перед особою; ІІІ. виявлення неодноразового здійснення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу, передбачених цим Законом 1) регулярне зарахування на рахунок особи (у випадку юридичної особи, якщо це не пов'язано з її основною діяльностю)коштів у готівковій формі, з подальшим переказом усієї або більшої частини суми протягом одного операційного дня, або наступного за ним дня на рахунок клієнта, відкритий в іншого суб'єкта первинного фінансового моніторингу, або на користь третьої особи, у тому числі нерезидента; 2) передавання особою доручення про здійснення фінансової операції через представника (посередника), якщо представник (посередник) виконує доручення особи без встановлення прямого (особистого) контакту з суб'єктом первинного фінансового моніторингу; |
| -48- Цушко В.П. Статтю 10 виключити. | Відхилено | |||
| -49- Терьохін С.А. У статті 11: Частину першу статті 10 викласти у такій редакції: "10.1. Суб'єкти державного фінансового нагляду зобов'язані:"; частину третю виключити; в останній частині виключити слова: " (за винятком інформації щодо приватного життя громадян"). | Враховано частково | |||
| -50- Стретович В.М. Абзац 3 статті 10 вилучити. | Відхилено | |||
| -51- Буряк С.В. Капустін В.В. Осика С.Г. Губський Б.В. Шепетін В.Л. Кальніченко І.В. В другому абзаці, статті 10 слова "статтею 5 цього Закону" замінити словами "цим Законом"; В третьом абзаці - слова "проводити перевірку професійної підготовки" викласти в такій редакції:" проводити перевірку стану організації професійної підготовки "; В третьому абзаці статті 10 слова "операцій з надходженнями " замінити словами "фінансових операцій"; В абзаці 4 слова "одержаних злочинним шляхом" пропонуємо виключити. Статтю 10 доповнити такими абзацами: "погоджувати з Уповноваженим органом будь-які нормативні документи, що стосуються питань пов'язаних з виконанням вимог цього Закону" . "надавати Уповноваженому органу інформацію і документи, необхідні для виконання покладених на нього завдань (за винятком інформації щодо приватного життя громадян) в порядку, визначеному Кабінетом Міністрів України)." | Враховано | |||
| -52- Ющенко В.А. Фінансова операція підлягає фінансовому моніторингу якщо сума, на яку вона проводиться дорівнює чи перевищує 100000 гривень, або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті еквівалентну 100000 гривень (за винятком пунктів 11 та 12 статті 12, пунктів 1-3 статті 13 Розділу ІІІ цього Закону) та має одну або більше ознак передбачених статтями 12-15 Розділу ІІІ цього Закону. | Враховано редакційно | |||
| -53- Цушко В.П. Частину першу ст. 11 викласти у наступній редакції "Фінансовому моніторингу підлягають сумнівні фінансові операції". Як для готівкових так і для безготівкових розрахунків встановити суму, еквівалентну 20000 євро. | Враховано редакційно | |||
| -54- Кириленко І.Г. Для готівкових розрахунків встановити суму еквівалентну 100 000 євро , а для безготівкових - 250 000 євро. | Відхилено | |||
| -55- Васюник І.В. У статті 11 абзац 2 слово "10000 євро" всюди по тексту замінити на слово "15000 євро". Ще у 1991 році директива Європейського Союзу пропонувала обліковувати сумнівні операції, починаючи із суми 15000 екю. У статті 12 пункті 8 вилучити слова"відсутність інформації про особу в офіційних довідкових виданнях", оскільки зовсім незрозуміло, які офіційні видання є необхідним атрибутом легальної економічної діяльності. Стаття 13 пункт 13 - вилучити через відповідні зміни у статті 4 пункт 6 та прикінцевих положеннях пункт 5. | Враховано частково | |||
| -56- Гавриш С.Б. В ст.11 для готівкових розрахунків встановити суму еквівалентну 50 000 євро , а для безготівкових - 500 000 євро. В ст.12 пропоную п.п. 3 та 11 виключити, а пп.9 та 13 викласти в такій редакції : 9) представлення особою інформації, яку неможливо перевірити ; 13) суму 50000 євро замінити на 500000 євро . | Відхилено | |||
| -57- Беспалий Б.Я. В частині 3 статті 4 замінити текстом статтю 9 із законопроекту № 1156. | Відхилено | |||
| -58- Рибачук О.Б. Пропоную: В пунктах 1, 2, 4, 5 ст.11 проекту Закону слова „легалізації (відмивання) надходжень" замінити словами „сумнівної операції з надходженнями"; в п.2.6 ст.5 проекту Закону після слова „перераховується" додати слова "на рахунок"; в п.3.6 ст.5 проекту Закону після слів „переказу коштів" додати слово „отриманих". в п.3.8 ст.5 проекту Закону після слів „зарахування коштів" додати слова „у великих розмірах". в п.3.10 ст.5 проекту Закону після слова „клієнту" додати слово „готівкою". в п.4.6 ст.5 проекту Закону після слова „пред'явника" додати слово „або", оскільки цінні папери на пред'явника не обліковуються в депозитаріях. | Враховано по суті | |||
| -59- Пинзеник В.М. Ст.11, абзац 1, пункт 2 викласти у редакції:" ця операція має одну або більше ознак, що можуть свідчити про легалізацію надходжень відповідно до рекомендацій, розроблених Уповноваженим органом. Рекомендації Уповноваженого органу не мають характеру нормативного документу і не підлягають реєстрації у Міністерстві юстиції України". Ст.12 - 15 вилучити. Закон не може містити вичерпного переліку ознак. Вони мають міститися у рекомендаціях Уповноваженого органу. | Відхилено | |||
| -60- Черновецький Л.М. Частину 1 статті 5 викласти у наступній редакції: "фінансовому моніторингу підлягають сумнівні фінансові операції" Частина перша пункт 1: після слів: "легалізації (відмивання) надходжень" доповнити речення наступним: "але не є суттєвими для прийняття остаточного рішення по визначенню операції клієнта, як сумнівної", бо операції, які зазначені нижче даного пункту, є неконкретними, розмитими, що може призвести до зловживань окремих посадових осіб при перевірці суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Частина 1 пункт 1.3 виключити як некоректний, бо згідно зі ст. 21 Закону України "Про підприємства в Україні" при здійсненні господарської діяльності підприємства вільні у виборі предмета договору, визначенні зобов'язань, будь-яких інших умов господарських взаємовідносин, що не суперечать законодавству України. Більш того, банки не в змозі вишукувати "економічний сенс" та "комерційні цілі" з метою визначення доцільності операції клієнта, бо не наділені правами органів дізнання. Частина. 1, пункт 1.5 - вкрай неконкретний пункт, бо не вказано, чим саме і в якій формі клієнт має обґрунтовувати терміновість у проведенні операції. Це може привести до зловживань окремих посадових осіб контролюючих органів при перевірках суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Частина. 1, пункт 1.8 - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "явна невідповідність операцій". Може призвести до зловживань представників контролюючих органів; Частина. 1, пункт 1.10 - не визначено, яким чином суб'єкти первинного фінансового моніторингу можуть отримати відомості про клієнтів в інших банках. Це концептуально суперечить вимогам Закону про банки щодо банківської таємниці. Частина. 1, пункт 1.13 - виключити як некоректний, бо згідно зі ст. 21 Закону України "Про підприємства в Україні" при здійсненні господарської діяльності підприємства вільні у виборі предмета договору, визначенні зобов'язань, будь-яких інших умов господарських взаємовідносин, що не суперечать законодавству України. Частина. 1, пункт 1.14 - цю норму треба з проекту Закону виключити тому, що згідно контракту можливі платежі траншами, тобто декількома частинами. Частина. 1, пункт 1.15 - - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме автори проекту мали на увазі під словами "невеликого періоду часу". Може призвести до зловживань органів контролю. Частина. 1, пункт 2.1 - - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "протягом короткого часу". Може призвести до зловживань органів контролю. Частина. 1, пункт 2.2 - - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "значної кількості платежів" та не вказаний період, за який має надійти вищевказана кількість платежів. В той самий час зазначено, що сума платежів (тобто можна зрозуміти - загальна сума надходжень від фізичних осіб за невизначений період часу) "не перевищує суму, еквіваленту 10 000 євро для операцій з готівкою та 50 000 євро для безготівкових операцій". Можна прийти до висновку: сумнівними є всі операції надходжень від фізичних осіб, що є взагалі нонсенсом. Частина. 1, пункт 2.3 - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "регулярне представлення...". Може призвести до зловживань органів контролю. Частина. 1, пункт 2.4 - відносно переказу грошових коштів на анонімні рахунки за кордон - подібна операція в Україні неможлива, тому що діє законодавство про валютний контроль, яке унеможливлює їх. Якщо ж гроші на рахунки клієнтів українського банку надходять з анонімних рахунків, відкритих за кордоном, ми не в змозі вимагати від закордонних банків виконання вимог українського законодавства. Частина. 1, пункт 2.6 - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "несподіване істотне збільшення залишку на рахунку", "згодом перераховується іншому суб'єкту". Може призвести до зловживань органів контролю. Частина. 1, пункт 2.7 - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "істотне збільшення". Може призвести до зловживань органів контролю. Частина. 1, пункт 2.8 - виключити, тому що цим ми не надамо клієнту можливості вільно обирати собі той чи інший банк, здійснювати акумуляцію коштів для отримання овердрафтів, купівлю іноземної валюти. Частина. 1, пункт 2.9 - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "значної суми" та невідомо, за яким еквівалентом суб'єктам первинного фінансового моніторингу визначати рівень доходу клієнту до отриманої "значної суми". Частина. 1, пункт 3.2 - виключити. Інакше батькам буде не можливо відкрити рахунок на дитину. Частина. 1, пункт 3.4 - виключити, бо це - звичайна банківська операція. Згідно чинного законодавства перекази більш, ніж на 300 дол. США повинні зараховуватися на рахунок, відкритий в банку, а потім пересилатися на інший рахунок. Частина. 1, пункт 3.5 - - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "за незначний проміжок часу" та невідомо, за яким еквівалентом суб'єктам первинного фінансового моніторингу визначати рівень доходу клієнту до отриманої "значної суми". Частина. 1, пункт 3.7 - виключити. Згідно чинного законодавства зарахування коштів на щойно відкритий рахунок здійснюється у разі значних надходжень на ім'я клієнта в системі Вестерн Юніон. Частина. 1, пункт 3.8 - неконкретний пункт, бо не зрозуміло, що саме розуміється під словами "не здійснювалися протягом тривалого часу" та невідомо, за яким еквівалентом суб'єктам первинного фінансового моніторингу визначати рівень доходу клієнту до отриманої "значної суми" Частина. 1, пункт 4.2 - - виключити. Вимога цієї норми не враховує можливості того, що у клієнта може бути пакет цінних паперів і в якійсь момент він може вирішити їх усі продати. Це вже буде разовий продаж, тобто цілком нормальна операція. Частина. 1, пункт 4.4 - виключити. Не зрозуміло, що саме розуміється під словами "помітне відхилення". | Враховано по суті | |||
| -61- Гавриш С.Б. В ст.13 для готівкових розрахунків встановити суму еквівалентну 50 000 євро , а для безготівкових - 500 000 євро., а п.3 виключити. | Відхилено | |||
| -62- Буряк С.В. Капустін В.В. Осика С.Г. Губський Б.В. Шепетін В.Л. Кальніченко І.В. Розділ ІІІ. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу Стаття 11. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу якщо сума, на яку вона проводиться при безготівкових розрахунках дорівнює чи перевищує 300000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті еквівалентну 300000 гривень, при розрахунках готівкою дорівнює чи перевищує 100000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті еквівалентну 100000 гривень та має одну або більше ознак, визначених цією статтею: 1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон; 2) купівля (продаж) чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку; 3) зарахування або переказ грошових коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення фінансових операцій з цінними паперами у випадку, коли хоча б одна із сторін є фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місце знаходження в країні (на території), яка не бере участь в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, або однією з сторін є особа, що має рахунок в банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні ( на вищезазначеній території). Перелік таких країн (територій) визначається у відповідності до порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України на основі переліків, затверджених міжнародними організаціями, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, та підлягає опублікуванню; 4) переказ коштів у готівковій формі за кордон з вимогою видати одержувачу кошти готівкою; 5) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі; 6) зарахування грошових коштів на рахунок чи списання грошових коштів з рахунку юридичної особи, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня її реєстрації, або зарахування грошових коштів на рахунок чи списання грошових коштів з рахунку юридичної особи у випадку, якщо операції на зазначеному рахунку не проводились з моменту його відкриття; 7) відкриття рахунку з внесенням на нього коштів на користь третьої особи; 8) переказ особою, при відсутності зовнішньоекономічного контракту, коштів за кордон; 9) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу; 10) проведення фінансових операцій з цінними паперами на пред'явника, не розміщеними в депозитаріях; 11) придбання особою цінних паперів за готівку; 12) виплата фізичній особі страхового відшкодування або отримання страхової премії. 13) виплата особі виграшу в лотерею, казино або в іншому гральному закладі ; 14) розміщення дорогоцінних металів, дорогоцінного каміння та інших цінностей в ломбард; Стаття 12. Фінансові операції, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо вона має одну або більше ознак, визначених цією статтею, зокрема: І. заплутаний або незвичний характер фінансової операції, яка не має очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети 1) прийняття суб'єктом первинного фінансового моніторингу коштів (платіжних документів до їх оплати) від особи, яка пропонує або погоджується на отримання значно нижчих, ніж звичайні проценти, що нараховуються на його депозити (вклади), або сплату комісій (плати за здійснення окремих фінансових операцій з його коштами) у розмірах, значно більших, ніж звичайно прийняті у такого суб'єкта первинного фінансового моніторингу за тотожними вкладами або фінансовими операціями; 2) наявність нестандартних або надмірно ускладнених інструкцій щодо порядку проведення фінансових операцій, що відрізняються від звичайної практики, яка використовується особою, або від звичайної ринкової практики; 3) необгрунтована терміновість у проведенні фінансової операції, на якій наполягає особа; 4) внесення особою у раніше узгоджену схему проведення фінансової операції ( фінансових операцій) безпосередньо перед початком її реалізації значних змін, що особливо стосуються напряму руху грошових коштів або іншого майна, в тому числі неодноразова зміна банківських реквізитів беніфіціара після надання першого доручення на переведення коштів або індосацію платіжних документів, надання доручення на перерахування коштів бенефіціару через два та більше рахунки інших осіб; 5) представлення особою інформації, яку неможливо перевірити; 6) неможливість встановлення контрагентів особи, прийняття суб'єктом первинного фінансового моніторингу коштів (платіжних документів до їх оплати) від особи, яка надсилає кошти на адресу іншої сторони цивільно-правової угоди, внаслідок чого такі кошти повертаються без виконання фінансової операції у зв'язку з незнаходженням такої іншої сторони або у зв'язку з її відмовою щодо їх прийняття; 7) відмова в наданні особою (клієнтом) відомостей, передбачених законодавством та внутрішніми документами суб'єкта первинного фінансового моніторингу; 8) відсутність інформації про особу в офіційних довідкових виданнях, неможливість встановити зв'язок з особою за наявними адресами і телефонами; 9) регулярне укладення особою строкових угод або використання інших похідних фінансових інструментів, особливо таких, що не передбачають поставки базового активу, за фінансовими операціями з одним або кількома контрагентами, результатом чого є постійний прибуток або постійні збитки особи; 10) регулярні фінансові операції з купівлі з подальшим продажем цінних паперів, що не мають котирування і не обертаються вільно на організованому ринку цінних паперів, за умови, що прибуток від реалізації цінних паперів спрямований на придбання високоліквідних цінних паперів, що вільно обертаються на організованому ринку; 11) одночасне виставляння особою доручень на купівлю і продаж цінних паперів й інших фінансових інструментів за цінами, що мають помітне відхилення від поточних ринкових цін за аналогічними угодами; 12) здійснення фінансових операцій, за яких один і той же самий фінансовий інструмент багато разів продається і потім викуповується під час проведення фінансових операцій з однією і тією ж стороною; 13) прийняття суб'єктом первинного фінансового моніторингу коштів (платіжних документів до їх оплати) від особи, яка здійснює неодноразовий обмін цінних паперів на інші цінні папери протягом поточного року без отримання або надання грошових компенсацій, пов'язаних з таким обміном. 14) настання страхового випадку протягом короткого терміну після укладення страхової угоди; ІІ. невідповідність фінансової операції діяльності юридичної особи, що встановлена статутними документами цієї особи 1) не пов'язане прямо з діяльністю особи несподіване істотне збільшення залишку на рахунку, який згодом перераховується іншому суб'єкту первинного фінансового моніторингу або використовується для цілей купівлі іноземної валюти (з переказом на користь нерезидента), цінних паперів на пред'явника; 2) відсутність очевидного зв'язку між характером і родом діяльності особи з послугами, за якими особа звертається до суб'єкта первинного фінансового моніторингу; 3) регулярне представлення чеків, емітованих банком-нерезидентом і індосованих нерезидентом, на інкасо, якщо така діяльність не відповідає діяльності особи, відомій суб'єкту первинного фінансового моніторингу; 4) зарахування на рахунок особи значної кількості платежів від фізичних осіб на суму, що не перевищує суму визначену статтею 11 цього Закону, у тому числі через касу суб'єкта первинного фінансового моніторингу, якщо діяльність особи не пов'язана з наданням послуг населенню, збором обов'язкових або добровільних платежів; 5) істотне збільшення частки готівки, що надходить на рахунок особи, якщо звичайними для основної діяльності особи є розрахунки в безготівковій формі; 6) розміщення на рахунку значної суми готівкових коштів особою, яка за рівнем доходу чи сферою діяльності не може здійснювати фінансову операцію на таку суму; 7) разовий продаж (купівля) особою великого пакета цінних паперів, що вільно не обертаються на організованому ринку, за умови, що особа не є професійним учасником ринку цінних паперів і цінні папери не передаються особі в погашення простроченої заборгованості контрагента перед особою; ІІІ. виявлення неодноразового здійснення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу, передбачених цим Законом 1) зарахування на рахунок особи на одній підставі від одного або кількох контрагентів сум коштів, що не перевищують окремо суму визначену статтею 11 цього Закону, але внаслідок додавання (якби кошти були зараховані на основі одного платіжного документа) перевищують зазначену суму (за умови, що діяльність особи не пов'язана з обслуговуванням населення, збором обов'язкових або добровільних платежів), з подальшим переказом коштів на рахунок клієнта, що відкритий в іншому банку, або використанням коштів на купівлю іноземної валюти, цінних паперів й інших високоліквідних активів; 2) дроблення сум грошових коштів, які перераховуються особою одному або кільком контрагентам на одній підставі, протягом незначного періоду часу, який визначається Національним банком України , за умови, що сума перерахованих грошових коштів (якби вони були перераховані на підставі одного платіжного документа) перевищує суму визначену статтею 11 цього Закону; 3) відкриття протягом 365 днів на ім'я однієї особи кількох рахунків на суму, що не перевищує суму визначену статтею 11 цього Закону (крім випадків, коли відомо, що особа, виходячи з характеру її діяльності, регулярно протягом певного терміну отримує такі суми коштів), з подальшим зарахуванням сум після закінчення терміну внесків (депозитів) на один рахунок і/або подальшим переказом на рахунок іншого суб'єкту первинного фінансового моніторингу; 4) регулярне зарахування на рахунок особи коштів у готівковій формі, у тому числі на основі прибуткового касового ордера, з подальшим переказом усієї або більшої частини суми протягом одного операційного дня, або наступного за ним дня на рахунок клієнта, відкритий в іншого суб'єкта первинного фінансового моніторингу, або на користь третьої особи, у тому числі нерезидента; 5) передавання особою доручення про здійснення фінансової операції через представника (посередника), якщо представник (посередник) виконує доручення особи без встановлення прямого (особистого) контакту з суб'єктом первинного фінансового моніторингу; ІV. інші обставини, які дають підстави вважати, що фінансова операція проводиться з метою легалізації (відмивання) доходів. Відповідно зміниться нумерація статтей. | Враховано | |||
| -63- Терьохін С.А. У статті 5: Преамбулу викласти у такій редакції: "Фінансовому нагляду підлягають сумнівні фінансові операції." За текстом Закону слово "моніторинг" замінити на слово "нагляд" у відповідних відмінках та словосполученнях. За текстом словосполучення "легалізація (відмивання)" замінити словом "відмивання"; Пункт 5.1 викласти у такій редакції: "5.1. Загальні ознаки сумнівних фінансових операцій є такими:" підпункт 1.1 виключити; підпункт 1.2 викласти у такій редакції: "5.1.1. Прийняття суб"єктом первинного фінансового нагляду коштів (платіжних документів до їх оплати) від особи, яка: а) погоджується або пропонує отримання значно нижчих ніж звичайні процентів, що нараховуються на його депозити (вклади), або сплату комісій (плати за здійснення окремих операцій з його коштами) у розмірах, значно більших ніж звичайно прийняті у такому фінансовому інституті за тотожніми вкладами або операціями; б) наполягає на значному скороченні звичайних строків проведення фінансової операції, що виражається у письмовому зверненні до фінансового інституту; в) наполягає на виконанні фінансовим інститутом перерахувань коштів або індосаменту цінного паперу на умовах, які значно відрізняються або протирічать правилам застосування звичайної комерційної практики щодо здійснення поставок товарів або придбання (продажу) цінних паперів; г) неодноразово змінює банківські реквізити беніфіціара після надання першого доручення на переведення коштів або індосацію платіжних документів, надає доручення на перерахування коштів бенефіціару через два та більше рахунків інших осіб; д) купує (продає) товари (послуги) з розрахунками, які завідомо не є вигідними для такої особи; е) надсилає кошти на адресу іншої сторони цивільно-правової угоди, внаслідок чого такі кошти повертаються без виконання операції у зв"язку з незнаходженням такої іншої сторони або у зв"язку з її відмовою щодо їх прийняття, якщо сума таких коштів перевищує 50 000 євро або їх еквіваленту в гривнях, розрахованого на час їх надіслання; є) здійснює неодноразовий обмін цінних паперів на інші цінні папери протягом поточного року без отримання або надання грошових компенсацій, пов"язаних з таким обміном; ж) отримує протягом поточних 30 календарних днів перекази на власні рахунки, відкриті у банку або небанківській фінансовій установі, за однією або подібною їй підставами, сума яких сукупно перевищує 50 000 євро; з) надсилає протягом поточних 30 календарних днів за однією й такою ж підставою (за подібними підставами) кошти більш ніж на одну адресу, якщо сукупна сума таких коштів перевищує 50 000 євро"; підпункт 2 викласти у такій редакції: "5.2. Ознаки, які можуть свідчити про здійснення сумнівних операцій з готівкою або відмивання доходів: 5.2.1. Відкриття особою більше ніж одного рахунку в одному банку (його філіях, відділеннях), якщо сума, яка зараховується на такі рахунки протягом 365 днів шляхом внесення готівки, інкасації дорожніх або банківських чеків, перевищує 10 000 євро; 5.2.2. Одноразове безготівкове внесення на рахунки банку (банків) суми, що перевищує 50 000 євро, або внесення суми готівкою, що перевищує 10 000 євро; 5.2.3. Прийняття банками (небанківськими фінансовими установами) або поштою від особи грошових переказів на користь фізичних осіб, що є більшими за 1000 євро, протягом 30 календарних днів від дня першого переказу; 5.2.4. Переказ коштів на анонімні (номерні) рахунки, відкриті у банках -нерезидентах, а також на рахунки фінансових установ, що мають офшрний статус. 5.2.5 інкасація чеків, емітованих банками-нерезидентами або індосованих ними, на користь резидентів України, якщо їх сукупна сума перевищує 50 000 євро за 30 денний період; 5.2.6. переказ коштів особи з одного рахунку на інший, якщо: а) попередній рахунок не закрито; б) з призначенням платежу "переказ власних коштів"; в) зазначена операція не є наслідком арешту первинного рахунку контролюючим органом або судом; 5.2.7 внесення на рахунок готівкових коштів суб"єктом підприємницької діяльності, якщо його звичайна діяльність не передбачає отримання таких готівкових коштів; 5.2.8 відкриття банківського рахунку на користь особи, що є іншою за особу, яка вносить кошти до такого рахунку у розмірі, який перевищує 5 000 євро; 5.2.9 зарахування на рахунок особи коштів, що перевищують 5 000 євро, з переказом такої суми або її частини того ж самого дня на рахунок іншій особі; 5.2.10 переказ особою у межах неторгового обороту коштів за кордон у сумі, більшій за 5 000 євро протягом одного операційного дня; 5.2.11 переказ коштів за кордон, пов"язаний із зміною платником податку резидентського статусу; 5.2.12 виплата особі, що виграла в лотерею (крім державної лотереї, контрольованої в режимі реального часу державним казначейством); 5.2.13 зарахування суми, що перевищує 10 000 євро на рахунок, уперше відкритий особою, або якщо рахунок було відкрито раніше, але протягом попередніх 365 днів на такий рахунок було зараховано менше 10 000 євро (крім організацій, зареєстрованих неприбутковими згідно із законом); 5.2.14 розміщення майна у ломбардний схов на суму, що перевищує 1000 євро. 5.3 Ознаки, які можуть свідчити про здійснення сумнівних операцій з банкнотами та монетами: 5.3.1 обмін банкнот низького номіналу на банкноти вищого номіналу, якщо сума обміну є більшою за 10 000 євро; 5.3.2 пред"явлення до оплати дорожніх чеків на суму, що є більшою за 5 000 євро; 5.3.3 пред"явлення банкнот для їх обміну на банкноти нижчого номіналу, якщо сума обміну перевищує 1 000 євро; 5.3.4 обмін монет на бакноти чи обмін банкнот на монети на суму, що перевищує 5 000 євро. 5.4. Ознаки, які можуть свідчити про відмивання доходів, отриманих унаслідок проведення операцій з цінними паперами та фондовими чи товарними деривативами, а також страхуванням 5.4.1. Придбання особою деривативів, як фондових так і товарних, якщо: а) така особа прямо або опосередковано володіє чи впливає на прийняття рішень емітентом таких деривативів; б) підтверджується факт придбання особою пакету акцій, вартість якого є більшою за 100 000 євро (крім випадків коли покупець є торгівцем цінними паперами згідно із законодавством); в) така особа продає або купує цінні папери (деривативи) з відхиленням, більшим ніж як на 10 відсотків від їх номінальної вартості; г) така особа одночасно виставляє доручення на купівлю та продаж однакових активів або їх похідних (деривативів); 5.4.2. Придбання особою активів інших осіб, що знаходяться у процедурі банкрутства (якщо така особа має зобов"язання перед такою іншою особою, що перебуває в процедурі досудового оздоровленння або банкрутства, то зобов"язання такої першої особи перед такою іншою особою не можуть бути погашеними внаслідок придбання прав на стягнення заборгованості з банкрута до закінчення ліквідаційної процедури). 5.4.3. У разі страхування: а) настання страхового випадку упродовж короткого терміну після укладення страхового договору; б) немотивована відмова страховика у наданні відомостей страхувальнику, пов"язаних із страховим випадком або оцінкою нанесеної шкоди; в) наявність виплат страхувальника на користь страховика або іншої особи, яка може розцінюватися фінансовою установою як пов"язана з таким страховиком, додаткових до звичайних страхових виплат (відшкодувань). Для цілей цієї статті суми, зазначені у євро, перераховуються за офіційним валютним курсом Національного банку України, встановленим на день здійснення відповідної операції. | Враховано редакційно | |||
| -64- Стретович В.М. Статтю 11 викласти в такій редакції: "Стаття 11. Операції з коштами та іншим майном, які підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу. Обов'язковому фінансовому моніторингу підлягає операція з коштами та іншим майном, якщо вона одночасно відповідає двом наступним ознакам: Сума, на яку вона здійснюється, при безготівкових розрахунках дорівнює чи перевищує 50 000 євро (за офіційним курсом, встановленим Національним банком України на момент здійснення операції), при розрахунках готівкою на суму, що дорівнює чи перевищує 10 000 євро (за офіційним курсом, встановленим НБУ на момент здійснення операції); - за своїм характером ця операція належить до одного з видів операцій, передбачених частиною другою цієї статті. До операцій з коштами та майном, які підлягають фінансовому моніторингу, належать: 1) операції з грошовими коштами у готівковій формі: - зняття з рахунку чи зарахування на рахунок юридичної особи грошових коштів в готівковій формі у випадках, коли це не обумовлено характером її статутної діяльності; купівля або продаж готівкової іноземної валюти (банківських металів), крім операцій між банками; - купівля (продаж) чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку; - купівля фізичною особою цінних паперів за готівковий розрахунок; - отримання фізичною особою грошових коштів за чеком на пред'явника, емітованим нерезидентом; - обмін банкнот одного номіналу на банкноти іншого номіналу; - внесення фізичною особою в статутний фонд (капітал) юридичної особи грошових коштів в готівковій формі. 2) операції, за участю контрагентів - фізичних чи юридичних осіб, які мають відповідну реєстрацію, місце проживання чи місце находження в офшорній зоні, або однією з сторін угоди є особа, яка має рахунок у банку, який знаходиться в офшорній зоні: - зарахування чи переказ на рахунок грошових коштів; - надання чи отримання кредиту (займу); - здійснення операцій з цінними паперами. Перелік офшорних зон щорічно встановлюється Кабінетом Міністрів України відповідно до Закону України "Про оподаткування прибутку підприємств". 3) операції, за участю контрагентів - фізичних чи юридичних осіб, які мають відповідну реєстрацію, місце проживання чи місце знаходження у країні (на території), яка визнана Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (РАТР) такою, що не співпрацює із зазначеною групою з питань запобігання відмиванню коштів, або за відсутності угоди з цією країною про взаємодію між органами, відповідальними за протидію легалізації (відмиванню) коштів та майна, здобутих злочинним шляхом: - зарахування чи переказ на рахунок грошових коштів; - надання чи отримання кредиту (займу); - здійснення операцій з цінними паперами. Перелік таких країн встановлюється Кабінетом Міністрів України разом з Національним банком України на підставі переліків, затверджених міжнародними організаціями, які здійснюють протидію легалізації (відмиванню) надходжень (коштів та іншого майна), здобутих злочинним шляхом, та підлягає офіційному оприлюдненню. 4) операції за банківським рахунками (вкладами): - розміщення грошових коштів на банківських рахунках (вкладах, депозитах) з оформленням документів, які посвідчують вклад (депозит) на пред-'явника; - розміщення грошових коштів на банківських рахунках (вкладах, депозитах) з оформленням документів на користь третіх осіб, у випадку, якщо кошти, які розміщуються на цих рахунках надаються у готівці; - переказ грошових коштів за кордон на рахунок (депозит, вклад), який відкритий на анонімну особу, а також надходження коштів із-за кордону з рахунку (депозиту, вкладу), який відкритий на анонімну особу; - зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з переказом їх того самого операційного дня іншій особі, з якою власник рахунку не знаходиться у договірних відносинах; - погашення ощадних (депозитних) сертифікатів на пред'явника раніше передбаченого терміну; здійснення попередньої оплати за імпортними контрактами, предметом яких є імпорт товарів (робіт, послуг), на суму, що перевищує 50 відсотків вартості товару (робіт, послуг), що імпортується; - зарахування протягом дня на відкритий клієнтом у банку рахунок коштів від кількох учасників ринку фінансових послуг, які того самого дня різними способами знімаються у вигляді готівки або переказуються на інший рахунок, в наслідок чого на кінець операційного дня на такому рахунку не залишається коштів або їх сума істотно зменшується; - зарахування на свій рахунок чи переказ зі свого рахунку грошових коштів юридичною особою, термін діяльності якої не перевищує 3 місяців з дня її державної реєстрації, ,чи юридичною особою, операції по рахункам якої не здійснювались з моменту їх відкриття. 5) інші угоди з рухомим майном: - розміщення цінних паперів, дорогоцінних металів у будь-якому вигляді, дорогоцінних каменів (у тому числі в ювелірних прикрасах) та інших цінностей у ломбард; - надходження на користь фізичної особи страхового відшкодування чи отримання від неї страхової премії за страхуванням життя або іншим видам накопичувального страхування, а також пенсійного забезпечення; - переказ грошових коштів, які здійснюються фінансовими установами за дорученнями клієнтів, за винятків банків. Відповідно зміниться нумерація статтей. | Враховано частково | |||
| -65- Кармазін Ю.А. Пропоную статтю 4 викласти в наступній редакції: „Стаття . Фінансові операції, що підлягають контролю Фінансова операція підлягає обов'язковому контролю, якщо безготівкові розрахунки за нею перевищують еквівалент 50000 євро, або угоди з готівкою на суми, що перевищують еквівалент 10000 євро, за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України на день проведення операції (значна операція), а також якщо сума коштів, на яку проводиться така операція, перевищує суму, еквівалентну 10000 євро за офіційним обмінним курсом, установленим Національним банком України на день проведення операції, а операція має одну із ознак, які дають підстави вважати її сумнівною (сумнівна операція). До операцій, які підлягають контролю відносяться: 1) операції за банківськими рахунками: - внесення на рахунок коштів з оформленням документів, які засвідчують внесок на пред'явника; - переведення коштів у банківські чеки, цінні папери, кредитні картки, інші платіжні засоби, які використовуються в розрахунках за кордоном; - отримання коштів на пред'явника; - внесення, переказ на рахунок коштів, оголошених виграшем; - купівля на валютній біржі валюти без наявності міжнародного контракту чи договору, або якщо вказані угоди мають ознаки сумнівних. 2) операції з готівкою: внесення на рахунок готівки з подальшим переказом іншій особі; купівля та продаж іноземної валюти готівкою; виплата гральними закладами виграшу готівкою; купівля цінних паперів; 3) міжнародні перекази коштів: міжнародний переказ коштів по операціях, які здійснюються при невизначених умовах; міжнародний переказ коштів організацією, період діяльності якої не перевищує три місяці з моменту її реєстрації або організацією, за рахунками якої більше року не проводились операції; міжнародний переказ коштів (у тому числі для здійснення інвестицій), пов'язаний з організаціями, які зареєстровані в офшорних зонах; міжнародний переказ коштів (у тому числі для здійснення інвестицій) з країн, де відсутнє законодавство щодо запобігання та протидії легалізації ("відмиванню") доходів. Перелік цих країн визначається Кабінетом Міністрів України; 4) операції за кредитами: надання або отримання кредиту, гарантованого коштами позичальника, що знаходяться в іншому банку або фінансово-кредитній установі, якщо походження цих коштів невідоме; дострокове погашення кредиту третьою особою. 5) операції з рухомим та нерухомим майном: операції з рухомим та нерухомим майном, що мають ознаки недійсних угод, або здійснені з порушенням порядку їх оформлення, нотаріального (якщо цього потребує чинне законодавство) посвідчення чи державної реєстрації; 6) розміщення цінних паперів, дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння, ювелірних та побутових виробів із дорогоцінних металів та коштовностей у ломбарді; 7) вкладення фізичною особою готівкових коштів, цінних паперів, іншого майна або майнових прав, що мають грошову оцінку, до статутного капіталу юридичних осіб; | Враховано частково | |||
| -66- Семенюк В.П. 1) До статті 11. 1) Перший абзац частини першої статті викласти у такій редакції: "є сумнівною незалежно від розміру суми, видів розрахунків та дати її проведення;". 2) Другу частину статті 11 вилучити. 2) До статті 12. Викласти статтю 12 у наступній редакції: "Стаття 12 (16). Загальні ознаки сумнівних операцій з надходженнями Загальними ознаками сумнівних операцій з надходженнями є :" У пункті 1 частини першої статті слова "не передбачених законодавством України" вилучити. Пункт 4 статті викласти у такій редакції : "4) наявність необгрунтованих інструкцій щодо порядку проведення розрахунків, які здійснюються особою". У пункті 12 частини першої статті вилучити слова : "що не перевищують окремо суму, еквівалентну 50000 євро, але внаслідок додавання (якби кошти були зараховані на основі одного платіжного документа) перевищують зазначену суму (за умови, що діяльність особи не пов'язана з обслуговуванням населення, збором обов'язкових або добровільних платежів)". У пункті 13 частини першої статті вилучити слова : "за умови, що сума перерахованих грошових коштів (якби вони були перераховані на підставі одного платіжного документа) перевищує суму, еквівалентну 50000 євро". Доповнити першу частину статті пунктами 14, 15, 16 та 17 такого змісту : 15) відсутність зв'язку між операцією з надходженнями та характером діяльності її учасників; 16) відсутність підтвердження законності таких надходжень; 17) невизначеність у правових документах (угодах, договорах) конкретних умов операції з надходженнями чи її не відповідність вимогам законодавства України; 18)не відповідність розміру або обсягу операції з надходженнями фінансовому та майновому стану її учасників.". 3) До статті 13 (17 за новою нумерацією). Назву та частину першу статті викласти у такій редакції : "Стаття 13 (17). Ознаки сумнівних операцій з надходженнями під час проведення операцій з готівкою і переказів грошових коштів Ознаками сумнівних операцій з надходженнями під час проведення операцій з готівкою і переказів грошових коштів є :". Пункт 1 частини першої статті викласти у такій редакції: "відкриття на ім'я однієї особи кількох рахунків для операції з готівкою та/або для безготівкової операції з подальшим зарахуванням сум після закінчення терміну внесків (депозитів) на один рахунок та/або подальшим переказом на рахунок іншого суб'єкту первинного моніторингу надходжень;". Пункт 2 частини першої статті викласти у такій редакції : "зарахування на рахунок особи платежів для операції з готівкою та/або для безготівкової операції, у тому числі, якщо діяльність особи не пов'язана з наданням послуг населенню, збором обов'язкових або добровільних платежів;". 15.4.Пункт 3 частини першої статті викласти у такій редакції: "зарахування на рахунок особи коштів у готівковій формі, у тому числі на основі прибуткового касового ордеру з подальшим переказом усієї або більшої частини суми (понад 50 відсотків) протягом одного операційного дня або наступного за ним дня на рахунок клієнта, відкритий в іншого суб'єкту первинного моніторингу надходжень або на користь третьої особи, у тому числі нерезидента;". У пункті 5 частини першої статті слово "регулярно" вилучити. У пункті 6 частини першої статті слова "несподіване істотне" вилучити. У пункті 7 частини першої статті слово "істотне" вилучити. У пункті 9 частини першої статті слова "значної суми" вилучити. Пункт 15 викласти у такій редакції : "15) обмін банкнот національної та іноземних валют вищого номіналу на відповідні банкноти низького номіналу;" Частину першу статті доповнити пунктом 16 такого змісту: "16) обмін банкнот національної та іноземних валют низького номіналу на відповідні банкноти вищого номіналу;". Пункти 18 та 20 частини першої статті вилучити. У зв'язку з цим нумерацію пунктів 16-17 змінити на 17-18. 4) До статті 14 (18 за новою нумерацєю). Назву та частину першу статті викласти у такій редакції : "Стаття 14 (18). Ознаки сумнівних операцій з надходженнями під час проведення операцій з цінними паперами і похідними фінансовими інструментами Ознаками сумнівних операцій з надходженнями під час проведення операцій з цінними паперами і похідними фінансовими інструментами є :". У пункті 1 частини першої статті слова "регулярне укладання особою строкових угод або використання інших похідних фінансових інструментів, особливо таких, що не передбачають поставки базового пакету," замінити словами "укладання особою строкових угод або використання інших похідних фінансових інструментів". У пункті 2 частини першої статті слово "великого" вилучити. У пункті 3 частини першої статті слово "регулярні" вилучити. У пункті 4 частини першої статті слова" що мають помітне відхилення від поточних ринкових цін" замінити словами "нижчими рівня". У пункті 5 частини першої статті слова "багато разів" вилучити. У пункті 7 частини першої статті слово "неодноразовий" вилучити. 5) До статті 15 (19 за новою нумерацією). Назву та частину першу статті викласти у такій редакції : "Стаття 15 (19). Ознаки сумнівних операцій з надходженнями під час проведення операцій з цінними паперами і похідними фінансовими інструментами Ознаками сумнівних операцій з надходженнями під час проведення операцій з цінними паперами і похідними фінансовими інструментами є :". У пункті 1 частини першої статті після слів "короткого періоду" записати слова " (до одного року)". Пункт 2 частини першої статті викласти у такій редакції : "2) відмова в наданні особою відповідно до вимог законодавства України про страхування відомостей на запит страхової кампанії - резидента;". Пункт 3 частини першої статті викласти у такій редакції : "наявність необгрунтованих інструкцій з порядку проведення розрахунків страховою кампанією - резидентом, що ускладнюють виплату страхового відшкодування третім особам". | Враховано частково | |||
| -67- Косів М.В. У пункті 1 статті 12 замість слів "не передбачених" записати "передбачених". Обґрунтування: Пункт протирічить ст.. ст.. 19 та 64 Конституції України, згідно з якими, правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством, а конституційні права і свободи людини і громадянина не можуть бути обмежені, крім випадків, передбачених Конституцією України. У пункті 9 статті 12 пропоную чітко визначити характер "труднощів" (наприклад, працівники суб'єкта первинного моніторингу не вміють читати - це також буде "труднощами"), та чітко визначити термін "невиправданих затримок" та випадки, коли затримка вважається "невиправданою". В іншому випадку пункт підлягає вилученню. | Враховано по суті | |||
| -68- Римарук О.І. 1) Статтю 11 викласти в такій редакції: "Сума, на яку вона здійснюється, при безготівкових розрахунках дорівнює чи перевищує суму еквівалентну 150000 Євро, при розрахунках готівкою на суму, що дорівнює чи перевищує суму еквівалентну 25000 Євро." 2) До статті 12. 1) Вилучити: пункти 5,7,8,9,10,11. 2) Пункт 1 статті 12 викласти в наступній редакції: "Немотивована відмова особи в наданні суб'єкту первинного фінансового моніторингу відомостей, необхідних для проведення фінансової операції". 3) Пункт 12 статті 12 внести зміни : .... 150.000 євро 4) Пункт 13 статті 12 внести зміни : .... 150.000 євро 3) До статті 13. Пункт 1 статті 13 внести зміни: Відповідно 25.000 євро - готівкою та 150.000 євро - безготівково Пункт 2 статті 13 внести зміни: Відповідно 25.000 євро - готівкою та 150.000 євро - безготівково Пункт 3 статті 13 внести зміни: Відповідно 25.000 євро - готівкою та 150.000 євро - безготівково Пункт 8 та пункт 12 статті 13: Перед словом "особа" вживати слово "юридична", у відповідних відмінках. Пункт 10 статті 13 викласти в наступній редакції : "внесення коштів на вклад (депозит) з оформленням документів, що засвідчують вклад (депозит) на пред'явника" Пункт 17 статті 13 вилучити. 4) До статті 15 Пункт 2 статті 15 викласти в наступній редакції: "Немотивована відмова в наданні особою відомостей на запит страхової компанії, необхідних для проведення фінансової операції" | Враховано частково | |||
| -69- Гадяцький Л.М. 1)Викласти початок ч.1 статті10 в такій редакції: "Центральні органи виконавчої влади та Національний банк України, які відповідно до цього Закону виконують функції регулювання та нагляду за діяльністю юридичних осіб, що забезпечують здійснення фінансових операцій, зобов'язані:" 2)Викласти абзац 1 статті 10 в такій редакції: "забезпечувати виконання суб'єктами первинного фінансового контролю завдань та обов'язків, передбачених статтею 5 цього Закону". 3)В абзаці 2 статті 10 слово "моніторингу" замінити на "контролю", доповнити словом "фінансових" та вилучити слово "з надходженнями". 4)Абзац 3 статті 10 вилучити. 5)В абзацах 4, 5 слово "моніторингу" замінити на "контролю". 6)Доповнити розділ 3-й окремими статтями, передбачивши в них положення про: а) органи та посадові особи, яким передається інформація про значні та сумнівні фінансові операції; б) про обмеження комерційної та банківської таємниці; в) про заборону відкриття анонімних банківських рахунків; г) про обмеження відкриття та використання резидентами України рахунків в іноземних організаціях, що здійснюють фінансові операції; д) про заборону фінансових операцій, що мають метою уникнення вимог про реєстрацію та надання інформації; є) про винагороду за надання інформації про факти відмивання доходів одержаних злочинним шляхом; ж) про юридичні наслідки надання інформації про факти відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом. | Враховано редакційно | |||
| -70- Хомутиннік В.Ю. Пропоную доповнити законопроект статтями 11, 12, 13 такого змісту: "Стаття 11. Фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу. Обов'язковому фінансовому моніторингу підлягає фінансова операція, якщо вона одночасно відповідає двом наступним ознакам: сума, на яку вона здійснюється, при безготівкових розрахунках дорівнює чи перевищує суму, еквівалентну 100000 євро, при розрахунках готівкою на суму, що дорівнює чи перевищує суму, еквівалентну 20000 євро; ця операція має одну або більше ознак, передбачених статтями 12-15 Розділу ІІІ цього Закону. Для цілей цього Закону суми, зазначені у євро, перераховуються за офіційним валютним курсом Національного банку України, встановленим на день здійснення відповідної операції. Стаття 12. Загальні ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень Загальні ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень, одержаних злочинним шляхом: 1) відмова в наданні особою (клієнтом) відомостей, передбачених законодавством та внутрішніми документами суб'єкта первинного фінансового моніторингу; 2) прийняття суб'єктом первинного фінансового моніторингу коштів від особи, яка пропонує або погоджується на отримання процентів по депозиту, нижчих за процентну ставку, що встановлена у банку на поточний момент, або сплату комісій (плати за здійснення окремих операцій з його коштами) у розмірах, більших ніж визначені суб'єктом первинного моніторингу за тотожними вкладами або операціями на поточний момент; 3) наполягання особи провести операцію за правилами, відмінними від встановлених законодавством та внутрішніми документами суб'єкта первинного моніторингу щодо таких операцій за змістом або за строками її проведення; 4) внесення особою у раніше узгоджену схему проведення операції (операцій) безпосередньо перед початком її реалізації значних змін, що особливо стосуються напряму руху грошових коштів або іншого майна, в тому числі неодноразова зміна банківських реквізитів беніфіціара після надання першого доручення на переведення коштів або індосацію платіжних документів, надання доручення на перерахування коштів бенефіціару через два та більше рахунки інших осіб; 5) передавання особою доручення про здійснення операції через представника (посередника), якщо представник (посередник) виконує доручення особи без встановлення прямого (особистого) контакту з суб'єктом первинного фінансового моніторингу; 6) відсутність інформації про особу в офіційних довідкових виданнях, неможливість встановити зв'язок з особою за наявними адресами і телефонами; 7) труднощі, що виникають у суб'єкта первинного фінансового моніторингу під час перевірки інформації, що надається особою відповідно до вимог цього Закону і внутрішніх документів суб'єкта первинного фінансового моніторингу, невиправдані затримки в поданні особою документів і інформації, представлення особою інформації, яку неможливо перевірити без звернення до уповноважених державних органів. 8) неможливість встановлення контрагентів особи, прийняття суб'єктом первинного фінансового моніторингу коштів (платіжних документів до їх оплати) від особи, яка надсилає кошти на адресу іншої сторони цивільно-правової угоди, внаслідок чого такі кошти повертаються без виконання операції у зв'язку з незнаходженням такої іншої сторони або у зв'язку з її відмовою щодо їх прийняття. Стаття 13. Ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень під час проведення операцій з готівкою і переказів грошових коштів. Ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) надходжень, під час проведення операцій з готівкою і переказів грошових коштів: 1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон; 2) неодноразове, протягом певного періоду часу, визначеного Національним банком України, представлення чеків, емітованих банком-нерезидентом і індосованих нерезидентом, на інкасо, якщо така діяльність не відповідає діяльності особи, відомій суб'єкту первинного фінансового моніторингу; 3) не пов'язане з діяльністю особи істотне збільшення залишку на рахунку, який згодом перераховується іншому суб'єкту первинного фінансового моніторингу або використовується для цілей купівлі іноземної валюти (з переказом на користь нерезидента), цінних паперів на пред'явника; 4) істотне збільшення частки готівки, що надходить на рахунок особи, якщо звичайними для основної діяльності особи є розрахунки в безготівковій формі; 5) відкриття депозитного рахунку з внесенням на нього коштів на користь третьої особи; 6) розміщення дорогоцінних металів, дорогоцінного каміння та інших цінностей в ломбард; 7) переказ особою, при відсутності зовнішньоекономічного контракту, коштів за кордон; 8) виплата особі виграшу в лотерею, казино або в іншому гральному закладі; 9) пред'явлення до оплати дорожніх чеків; 10) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, низького номіналу на банкноти вищого номіналу; 11) укладення особою угод, пов'язаних з купівлею (продажем) чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку; 12) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з переказом її того самого операційного дня іншій особі; 13) неодноразовий переказ фізичною особою коштів на певний рахунок за незначний проміжок часу, який визначається Національним банком України; 14) переказ коштів у готівковій формі за кордон з вимогою видати одержувачу кошти готівкою; 15) зарахування коштів особою, операції за рахунками якої, як правило, є незначними і не здійснювалися протягом тривалого часу (три місяці і більше), або нещодавно створеною юридичною особою." | Враховано редакційно | |||
| 18. | Розділ ІV. ЗАВДАННЯ, ФУНКЦІЇ ТА ПРАВА УПОВНОВАЖЕНОГО ОРГАНУ Стаття 16. Завдання та функції Уповноваженого органу Завданнями Уповноваженого органу є: збір, обробка і аналіз інформації про фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу; участь у реалізації державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; створення та забезпечення функціонування єдиної державної інформаційної системи у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; налагодження співробітництва, взаємодії та інформаційного обміну з органами державної влади, компетентними органами іноземних держав та міжнародними організаціями в зазначеній сфері; забезпечення представництва України в установленому порядку в міжнародних організаціях з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму. Уповноважений орган відповідно до покладених на нього завдань: вносить пропозиції щодо розробки законодавчих актів, в установленому порядку бере участь у підготовці інших нормативно-правових актів з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; отримує від органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування, суб'єктів господарювання на запит інформацію, необхідну для реалізації покладених на нього завдань; співпрацює з органами виконавчої влади, іншими державними органами, завданнями яких є запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; за наявності достатніх підстав, що фінансова операція може бути пов'язана з легалізацією (відмиванням) доходів або фінансуванням тероризму, надає до правоохоронних органів, згідно з компетенцією, відповідні узагальнені матеріали; бере участь в міжнародному співробітництві з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; досліджує методи та фінансові схеми легалізації (відмивання) доходів і фінансування тероризму; здійснює координацію та методичне забезпечення діяльності суб'єктів первинного фінансового моніторингу з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; проводить аналіз ефективності заходів, що вживаються суб'єктами первинного фінансового моніторингу для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; сприяє виявленню в фінансових операціях ознак використання доходів; забезпечує ведення обліку фінансових операцій, що мають ознаки таких, що підлягають фінансовому моніторингу, в установленому законодавством порядку; бере участь за дорученням Кабінету Міністрів України у підготовці відповідних міжнародних договорів України; виконує інші функції, що випливають з покладених на нього завдань. | Розділ ІV. ЗАВДАННЯ, ФУНКЦІЇ ТА ПРАВА УПОВНОВАЖЕНОГО ОРГАНУ Стаття 13. Завдання та функції Уповноваженого органу Завданнями Уповноваженого органу є: збір, обробка і аналіз інформації про фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу; участь у реалізації державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; створення та забезпечення функціонування єдиної державної інформаційної системи у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; налагодження співробітництва, взаємодії та інформаційного обміну з органами державної влади, компетентними органами іноземних держав та міжнародними організаціями в зазначеній сфері; забезпечення представництва України в установленому порядку в міжнародних організаціях з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму. Уповноважений орган відповідно до покладених на нього завдань: вносить пропозиції щодо розробки законодавчих актів, в установленому порядку бере участь у підготовці інших нормативно-правових актів з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; отримує від органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування, суб'єктів господарювання на запит інформацію, необхідну для реалізації покладених на нього завдань; співпрацює з органами виконавчої влади, іншими державними органами, завданнями яких є запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; за наявності достатніх підстав, що фінансова операція може бути пов'язана з легалізацією (відмиванням) доходів або фінансуванням тероризму, надає до правоохоронних органів, згідно з компетенцією, відповідні узагальнені матеріали; бере участь в міжнародному співробітництві з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; досліджує методи та фінансові схеми легалізації (відмивання) доходів і фінансування тероризму; здійснює координацію та методичне забезпечення діяльності суб'єктів первинного фінансового моніторингу з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; проводить аналіз ефективності заходів, що вживаються суб'єктами первинного фінансового моніторингу для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму; сприяє виявленню в фінансових операціях ознак використання доходів; забезпечує ведення обліку фінансових операцій, що мають ознаки таких, що підлягають фінансовому моніторингу, в установленому законодавством порядку; бере участь за дорученням Кабінету Міністрів України у підготовці відповідних міжнародних договорів України; виконує інші функції, що випливають з покладених на нього завдань. | ||
| 19. | Стаття 17. Права Уповноваженого органу Уповноважений орган має право: залучати до розгляду питань, що належать до його компетенції, спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій (за погодженням з їх керівниками); одержувати в установленому законодавством порядку від органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій інформацію (у тому числі ту, що становить банківську або комерційну таємницю), необхідну для виконання покладених на нього завдань; одержувати в установленому законодавством порядку від центральних органів виконавчої влади та Національного банку України, які, згідно з цим Законом, одержують узагальнені матеріали про фінансові операції від Уповноваженого органу, інформацію про хід опрацювання та вжиття відповідних заходів на підставі отриманих матеріалів; здійснювати в установленому законодавством порядку доступ, в тому числі автоматизований, до баз даних суб'єктів державного фінансового моніторингу та органів державної виконавчої влади; укладати в установленому законодавством порядку міжнародні договори міжвідомчого характеру з відповідними органами інших держав з питань співробітництва. | Стаття 14. Права Уповноваженого органу Уповноважений орган має право: залучати до розгляду питань, що належать до його компетенції, спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій (за погодженням з їх керівниками); одержувати в установленому законодавством порядку від органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій інформацію (у тому числі ту, що становить банківську або комерційну таємницю), необхідну для виконання покладених на нього завдань; одержувати в установленому законодавством порядку від центральних органів виконавчої влади та Національного банку України, які, згідно з цим Законом, одержують узагальнені матеріали про фінансові операції від Уповноваженого органу, інформацію про хід опрацювання та вжиття відповідних заходів на підставі отриманих матеріалів; здійснювати в установленому законодавством порядку доступ, в тому числі автоматизований, до баз даних суб'єктів державного фінансового моніторингу та органів державної виконавчої влади; укладати в установленому законодавством порядку міжнародні договори міжвідомчого характеру з відповідними органами інших держав з питань співробітництва. | ||
| 20. | Розділ V. МІЖНАРОДНЕ СПІВРОБІТНИЦТВО У ЗАПОБІГАННІ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ (ВІДМИВАННЮ) ДОХОДІВ Стаття 18. Засади міжнародного співробітництва у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму Міжнародне співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму здійснюється відповідно до Конвенції про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом (1990 р.), інших міжнародних договорів України, цього Закону, інших нормативно-правових актів. Відмова або відстрочення у задоволенні запиту стосовно міжнародного співробітництва у запобіганні і протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму здійснюються лише на підставі та за умови виконання положень Конвенції про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом (1990 р.). | Розділ V. МІЖНАРОДНЕ СПІВРОБІТНИЦТВО У ЗАПОБІГАННІ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ (ВІДМИВАННЮ) ДОХОДІВ Стаття 15. Засади міжнародного співробітництва у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму Міжнародне співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму здійснюється відповідно до Конвенції про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом (1990 р.), інших міжнародних договорів України, цього Закону, інших нормативно-правових актів. Відмова або відстрочення у задоволенні запиту стосовно міжнародного співробітництва у запобіганні і протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму здійснюються лише на підставі та за умови виконання положень Конвенції про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом (1990 р.). | ||
| 21. | Стаття 19. Органи, уповноважені здійснювати міжнародне співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму Центральним органом, на який покладаються повноваження щодо здійснення міжнародного співробітництва у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму є Міністерство юстиції України - щодо судових рішень, які стосуються конфіскації доходів , і Генеральна прокуратура України - щодо вчинення процесуальних дій під час розслідування кримінальних справ (провадження окремих процесуальних дій щодо справ про виявлення доходів). Інформація або докази, одержані центральним органом в рамках міжнародного співробітництва у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму без його попередньої згоди, не можуть бути використані або передані органам влади іноземної держави для цілей проведення розслідування чи судового розгляду, не зазначеного у клопотанні. Уповноважений орган співпрацює з відповідними органами іноземних держав щодо обміну інформацією про ознаки легалізації (відмивання) доходів, у межах своєї компетенції забезпечує співробітництво з Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FАТF) та іншими міжнародними організаціями, діяльність яких спрямована на співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів. | Стаття 16. Органи, уповноважені здійснювати міжнародне співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму Центральним органом, на який покладаються повноваження щодо здійснення міжнародного співробітництва у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму є Міністерство юстиції України - щодо судових рішень, які стосуються конфіскації доходів , і Генеральна прокуратура України - щодо вчинення процесуальних дій під час розслідування кримінальних справ (провадження окремих процесуальних дій щодо справ про виявлення доходів). Інформація або докази, одержані центральним органом в рамках міжнародного співробітництва у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму без його попередньої згоди, не можуть бути використані або передані органам влади іноземної держави для цілей проведення розслідування чи судового розгляду, не зазначеного у клопотанні. Уповноважений орган співпрацює з відповідними органами іноземних держав щодо обміну інформацією про ознаки легалізації (відмивання) доходів, у межах своєї компетенції забезпечує співробітництво з Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FАТF) та іншими міжнародними організаціями, діяльність яких спрямована на співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів. | ||
| 22. | Розділ VІ. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ЗА ПОРУШЕННЯ ВИМОГ ЗАКОНУ ТА ВІДНОВЛЕННЯ ПРАВ І ЗАКОННИХ ІНТЕРЕСІВ Стаття 20. Відповідальність за порушення вимог цього Закону Особи, винні у порушенні вимог цього Закону, несуть кримінальну, адміністративну, та цивільно-правову відповідальність згідно із законом. Такі особи також можуть бути позбавлені права провадити певні види діяльності згідно із законодавством. Юридичні особи, які здійснювали фінансові операції з легалізації (відмивання) доходів або фінансували тероризм, можуть бути ліквідовані за рішенням суду. У разі невиконання (неналежного виконання) суб'єктом первинного фінансового моніторингу вимог цього Закону до нього може застосовуватися в порядку встановленому законодавством штраф у розмірі до однієї тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян. У випадку відсутності згоди щодо сплати штрафу, рішення про накладення штрафу чи у його відмові приймається судом за поданням органу , що регулює діяльність суб'єкта первинного фінансового моніторингу та надає ліцензії або інший спеціальний дозвіл. Неодноразове порушення суб'єктами первинного фінансового моніторингу вимог цього Закону тягне за собою за рішенням суду обмеження, тимчасове припинення дії та позбавлення ліцензії чи іншого спеціального дозволу на право провадження певних видів діяльності в порядку, встановленому законодавством. | Розділ VІ. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ЗА ПОРУШЕННЯ ВИМОГ ЗАКОНУ ТА ВІДНОВЛЕННЯ ПРАВ І ЗАКОННИХ ІНТЕРЕСІВ Стаття 17. Відповідальність за порушення вимог цього Закону Особи, винні у порушенні вимог цього Закону, несуть кримінальну, адміністративну, та цивільно-правову відповідальність згідно із законом. Такі особи також можуть бути позбавлені права провадити певні види діяльності згідно із законодавством. Юридичні особи, які здійснювали фінансові операції з легалізації (відмивання) доходів або фінансували тероризм, можуть бути ліквідовані за рішенням суду. У разі невиконання (неналежного виконання) суб'єктом первинного фінансового моніторингу вимог цього Закону до нього може застосовуватися в порядку встановленому законодавством штраф у розмірі до однієї тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян. У випадку відсутності згоди щодо сплати штрафу, рішення про накладення штрафу чи у його відмові приймається судом за поданням органу , що регулює діяльність суб'єкта первинного фінансового моніторингу та надає ліцензії або інший спеціальний дозвіл. Неодноразове порушення суб'єктами первинного фінансового моніторингу вимог цього Закону тягне за собою за рішенням суду обмеження, тимчасове припинення дії та позбавлення ліцензії чи іншого спеціального дозволу на право провадження певних видів діяльності в порядку, встановленому законодавством. | ||
| 23. | Стаття 21. Відновлення прав і законних інтересів За рішенням суду доходи підлягають конфіскації в дохід державі або повертаються їх власнику, права чи законні інтереси якого були порушені, або відшкодовується їх вартість. Угоди, спрямовані на легалізацію (відмивання) доходів і фінансування тероризму, визнаються недійсними в установленому законом порядку. Суб'єкти фінансового моніторингу, їх посадові особи та інші працівники не несуть відповідальності за шкоду, заподіяну юридичним і фізичним особам, у зв'язку з виконанням ними службових обов'язків під час проведення фінансового моніторингу, якщо вони діяли у межах повноважень та у спосіб, передбачений законом. Шкода, заподіяна юридичній або фізичній особі незаконними діями державних органів внаслідок проведення ними заходів щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму, відшкодовується з Державного бюджету України. | Стаття 18. Відновлення прав і законних інтересів За рішенням суду доходи підлягають конфіскації в дохід державі або повертаються їх власнику, права чи законні інтереси якого були порушені, або відшкодовується їх вартість. Угоди, спрямовані на легалізацію (відмивання) доходів і фінансування тероризму, визнаються недійсними в установленому законом порядку. Суб'єкти фінансового моніторингу, їх посадові особи та інші працівники не несуть відповідальності за шкоду, заподіяну юридичним і фізичним особам, у зв'язку з виконанням ними службових обов'язків під час проведення фінансового моніторингу, якщо вони діяли у межах повноважень та у спосіб, передбачений законом. Шкода, заподіяна юридичній або фізичній особі незаконними діями державних органів внаслідок проведення ними заходів щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму, відшкодовується з Державного бюджету України. | ||
| 24. | Розділ VІІ. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ 1. Цей Закон набирає чинності через шість місяців від дня його опублікування. 2. До приведення у відповідність із цим Законом закони України, інші нормативно-правові акти діють у частині, що не суперечить цьому Закону. 3. Кабінету Міністрів України до набрання чинності цим Законом: подати на розгляд Верховної Ради України пропозиції про внесення змін до законодавчих актів, що випливають із цього Закону; привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом; прийняти рішення з питань, що випливають із цього Закону; забезпечити перегляд міністерствами, іншими центральними органами виконавчої влади своїх нормативно-правових актів, що суперечать цьому Закону. 4. Національному банку України привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом та подати на розгляд Верховної Ради України пропозиції про внесення змін до законодавчих актів, що випливають із цього Закону. 5. Дія статей 5, 6, 7, 8 цього закону застосовується щодо казіно, гральних закладів та ломбардів після затвердження Кабінетом Міністрів України відповідного порядку, але не пізніше 1 січня 2004 року, а для решти суб'єктів первинного фінансового моніторингу - з моменту набуття чинності цим Законом. 6. Доповнити Кодекс України про адміністративні правопорушення статтею 166-9 такого змісту: "Стаття 166-9. Порушення законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом Порушення вимог щодо ідентифікації особи, яка здійснює фінансову операцію, порушення порядку реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, неподання, несвоєчасне подання або подання недостовірної інформації про такі фінансові операції спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу, а також невиконання вимог щодо зберігання документів, які стосуються ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції та документації щодо проведених ними фінансових операцій, - тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб суб'єктів первинного фінансового моніторингу від п'ятдесяти до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян. Розголошення інформації, яка надається спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу та факту надання такої інформації, - тягне за собою накладення штрафу від ста до трьохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян". 1. У статті 221 та частині першій статті 294 цифри "166-7, 166-8" замінити цифрами "166-7 - 166-9". 2. У пункті 1 частини першої статті 255: доповнити пункт новими абзацами такого змісту : "Спеціально Уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу (стаття 166-9)"; "Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку (стаття 166-9)"; у абзаці "Національному банку України (статті 164-11, 166-7, 166-8)" цифри "166-7, 166-8" замінити цифрами "166-7 - 166-9". 7. Внести до Закону України "Про банки і банківську діяльність" такі зміни: 1) у статті 62: частину першу доповнити новим пунктом такого змісту: "5) спеціально Уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу з питань здійснення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу згідно законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом". у частині восьмій слова "спеціальним підрозділам по боротьбі з організованою злочинністю" замінити словами "спеціально Уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу". 2) у статті 64: частину шосту викласти у такій редакції: "При цьому з метою запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів , одержаних злочинним шляхом, інформація про ідентифікацію осіб та фінансові операції, які вони здійснили, повідомляється спеціально Уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу". | Розділ VІІ. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ 1. Цей Закон набирає чинності через шість місяців від дня його опублікування. 2. До приведення у відповідність із цим Законом закони України, інші нормативно-правові акти діють у частині, що не суперечить цьому Закону. 3. Кабінету Міністрів України до набрання чинності цим Законом: подати на розгляд Верховної Ради України пропозиції про внесення змін до законодавчих актів, що випливають із цього Закону; привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом; прийняти рішення з питань, що випливають із цього Закону; забезпечити перегляд міністерствами, іншими центральними органами виконавчої влади своїх нормативно-правових актів, що суперечать цьому Закону. 4. Національному банку України привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом та подати на розгляд Верховної Ради України пропозиції про внесення змін до законодавчих актів, що випливають із цього Закону. 5. Дія статей 5, 6, 7, 8 цього закону застосовується щодо казіно, гральних закладів та ломбардів після затвердження Кабінетом Міністрів України відповідного порядку, але не пізніше 1 січня 2004 року, а для решти суб'єктів первинного фінансового моніторингу - з моменту набуття чинності цим Законом. 6. Доповнити Кодекс України про адміністративні правопорушення статтею 166-9 такого змісту: "Стаття 166-9. Порушення законодавства щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом Порушення вимог щодо ідентифікації особи, яка здійснює фінансову операцію, порушення порядку реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, неподання, несвоєчасне подання або подання недостовірної інформації про такі фінансові операції спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу, а також невиконання вимог щодо зберігання документів, які стосуються ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції та документації щодо проведених ними фінансових операцій, - тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб суб'єктів первинного фінансового моніторингу від п'ятдесяти до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян. Розголошення інформації, яка надається спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу та факту надання такої інформації, - тягне за собою накладення штрафу від ста до трьохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян". 1. У статті 221 та частині першій статті 294 цифри "166-7, 166-8" замінити цифрами "166-7 - 166-9". 2. У пункті 1 частини першої статті 255: доповнити пункт новими абзацами такого змісту : "Спеціально Уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу (стаття 166-9)"; "Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку (стаття 166-9)"; у абзаці "Національному банку України (статті 164-11, 166-7, 166-8)" цифри "166-7, 166-8" замінити цифрами "166-7 - 166-9". 7. Внести до Закону України "Про банки і банківську діяльність" такі зміни: 1) у статті 62: частину першу доповнити новим пунктом такого змісту: "5) спеціально Уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу з питань здійснення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу згідно законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом". у частині восьмій слова "спеціальним підрозділам по боротьбі з організованою злочинністю" замінити словами "спеціально Уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу". 2) у статті 64: частину шосту викласти у такій редакції: "При цьому з метою запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів , одержаних злочинним шляхом, інформація про ідентифікацію осіб та фінансові операції, які вони здійснили, повідомляється спеціально Уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу". |