Кількість абзаців - 335 Таблиця поправок


Про платіжні системи та переказ грошей в Україні (Друге читання)

№ п.п. Редакція, прийнята в першому читанні Пропозиції Висновки Остаточна редакція
0. Проект (06.10.2000) ЗАКОН УКРАЇНИ Про платіжні системи та переказ грошей в Україні      Проект (06.10.2000) ЗАКОН УКРАЇНИ Про платіжні системи та переказ грошей в Україні  
1. Цей Закон визначає загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу грошей в межах України, а також встановлює відповідальність його суб'єктів.      Цей Закон визначає загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу грошей в межах України, а також встановлює відповідальність суб'єктів переказу.  
2. РОЗДІЛ І. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ      РОЗДІЛ І. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ  
3. Стаття 1. Визначення термінів   -1- Москвін С.О. (реєстр. картка № 383)
 У назві статті 1 слово "термінів" замінити на слово "понять"  		Враховано редакційно   Стаття 1. Визначення термінів та понять  
4. У цьому Законі наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:      У цьому Законі наведені нижче терміни та поняття вживаються в такому значенні:  
5. 1.1. Банк-кореспондент - банк, що відкриває в іншому банку на підставі договору та в порядку, встановленому Національним банком України, кореспондентський рахунок.      1.1. Банк-кореспондент - банк, що на підставі договору та в порядку, встановленому Національним банком України , відкриває в іншому банку кореспондентський рахунок.  
6. 1.2. Банківський автомат самообслуговування (банківський автомат) - програмно-технічний комплекс, що надає можливість держателю спеціального платіжного засобу здійснити самообслуговування за операціями одержання грошей у готівковій формі, внесення їх для зарахування на відповідні рахунки, одержання інформації щодо стану рахунків, а також виконати інші операції згідно з функціональними можливостями цього комплексу.      1.2. Банківський автомат самообслуговування (банківський автомат) - програмно-технічний комплекс, що надає можливість держателю спеціального платіжного засобу здійснити самообслуговування за операціями одержання грошей у готівковій формі, внесення їх для зарахування на відповідні рахунки, одержання інформації щодо стану рахунків, а також виконати інші операції згідно з функціональними можливостями цього комплексу.  
7. 1.3. Дата валютування - зазначена платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки дата, починаючи з якої гроші, переказані платником отримувачу, переходять у власність отримувача. До настання дати валютування сума переказу обліковується в банку, що обслуговує отримувача. Порядок застосування дати валютування встановлюється Національним банком України.   -2- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Друге речення пункту 1.3. доповнити словами "(іншу платіжну організацію)". Друге та третє речення п. 1.3. викласти в такий редакції : "Порядок застосування дати валютування для банків встановлюється Національним банком України. Порядок застосування дати валютування в небанківській платіжній системі визначається правилами платіжної системи відповідно до вимог цього Закону".  		Враховано редакційно   1.3. Дата валютування - зазначена платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки дата, починаючи з якої гроші, переказані платником отримувачу, переходять у власність отримувача. До настання дати валютування сума переказу обліковується в банку або в установі - члена платіжної системи, що обслуговують отримувача. Порядок застосування дати валютування для банків встановлюється Національним банком України. Порядок застосування дати валютування в небанківській платіжній системі визначається правилами платіжної системи відповідно до вимог цього Закону.  
8. 1.4. Держатель спеціального платіжного засобу - фізична особа, яка на законних підставах використовує спеціальний платіжний засіб для ініціювання переказу грошей з відповідного рахунку в банку або здійснює інші операції з його застосуванням.      1.4. Держатель спеціального платіжного засобу - фізична особа, яка на законних підставах використовує спеціальний платіжний засіб для ініціювання переказу грошей з відповідного рахунку в банку або здійснює інші операції з застосуванням зазначеного спеціального платіжного засібу.  
9. 1.5. Документ за операцією із застосуванням спеціальних платіжних засобів - документ, що підтверджує виконання операції із використанням спеціального платіжного засобу, на підставі якого формуються відповідні документи на переказ чи зараховуються гроші на рахунки.      1.5. Документ за операцією із застосуванням спеціальних платіжних засобів - документ, що підтверджує виконання операції із використанням спеціального платіжного засобу, на підставі якого формуються відповідні документи на переказ чи зараховуються гроші на рахунки.  
10. 1.6. Документ на переказ - електронний або паперовий документ, що використовується банками, їх клієнтами та кліринговими установами для передачі доручень на переказ грошей.   -3- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Пункт 1.6. після слова "клієнтами" доповнити словами "іншими платіжними організаціями"  		Враховано редакційно   1.6. Документ на переказ - електронний або паперовий документ, що використовується банками, їх клієнтами, кліринговими установами або іншими установами - членами платіжної системи для передачі доручень на переказ грошей.  
11. 1.7. Документ на переказ готівки - документ на переказ, що використовується платником для ініціювання переказу грошей у готівковій формі, та подається в банк разом з їх сумою.   -4- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Пункт 1.7. після слів "в банк" доповнити "(іншій платіжній організації)"  		Враховано редакційно   1.7. Документ на переказ готівки - документ на переказ, що використовується платником для ініціювання переказу грошей у готівковій формі.  
12. 1.8. Еквайрингова установа (еквайр) - юридична особа, яка здійснює еквайринг.      1.8. Еквайрингова установа (еквайр) - юридична особа, яка здійснює еквайринг.  
13. 1.9. Еквайринг - діяльність щодо проведення розрахунків з торговцями, що є його клієнтами, за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, і виконання операцій з видачі грошей у готівковій формі держателям спеціальних платіжних засобів.      1.9. Еквайринг - діяльність щодо проведення розрахунків з торговцями, що є його клієнтами за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, і виконання операцій з видачі грошей у готівковій формі держателям спеціальних платіжних засобів.  
14. 1.10. Електронний документ - документ, інформація в якому представлена у формі електронних даних, включаючи відповідні реквізити документу, в тому числі і електронний цифровий підпис, який може бути сформований, переданий, збережений і перетворений у візуальну форму представлення електронними засобами.      1.10. Електронний документ - документ, інформація в якому представлена у формі електронних даних, включаючи відповідні реквізити документу, в тому числі і електронний цифровий підпис, який може бути сформований, переданий, збережений і перетворений у візуальну форму представлення електронними засобами.  
15. 1.11. Електронний цифровий підпис - сукупність даних, отримана за допомогою криптографічного перетворення вмісту електронного документа, яка дає змогу підтвердити його цілісність і ідентифікувати особу, яка його підписала.      1.11. Електронний цифровий підпис - сукупність даних, отримана за допомогою криптографічного перетворення вмісту електронного документа, яка дає змогу підтвердити його цілісність і ідентифікувати особу, що його підписала.  
16. 1.12. Емісія спеціальних платіжних засобів (далі за текстом - емісія) - проведення операцій з випуску спеціальних платіжних засобів певної платіжної системи.      1.12. Емісія спеціальних платіжних засобів (далі - емісія) - проведення операцій з випуску спеціальних платіжних засобів певної платіжної системи.  
17. 1.13. Емітент спеціальних платіжних засобів (далі за текстом - емітент) - юридична особа, що є членом платіжної системи та здійснює емісію спеціальних платіжних засобів.      1.13. Емітент спеціальних платіжних засобів (далі - емітент) - юридична особа, що є членом платіжної системи та здійснює емісію спеціальних платіжних засобів.  
18. 1.14. Спеціальний платіжний засіб (платіжна картка тощо) - платіжний інструмент, що виконує функцію засобу ідентифікації, за допомогою якого держателем цього інструменту ініціюється переказ грошей з відповідного рахунку платника або банка, а також здійснюють інші операції, передбачені відповідним договором. За допомогою спеціальних платіжних засобів формуються документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, або надаються інші послуги держателям спеціальних платіжних засобів.      1.14. Спеціальний платіжний засіб (платіжна картка тощо) - платіжний інструмент, що виконує функцію засобу ідентифікації, за допомогою якого держателем цього інструменту ініціюється переказ грошей з відповідного рахунку платника або банка, а також здійснюються інші операції, передбачені відповідним договором. За допомогою спеціальних платіжних засобів формуються документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, або надаються інші послуги держателям спеціальних платіжних засобів.  
19. 1.15. Ініціатор - особа, що на законних підставах ініціює переказ грошей шляхом формування та подання відповідного документу на переказ або використання спеціального платіжного засобу.      1.15. Ініціатор - особа, що на законних підставах ініціює переказ грошей шляхом формування та подання відповідного документу на переказ або використання спеціального платіжного засобу.  
20. 1.16. Кліринг - механізм збирання, сортування, взаємозаліку зустрічних вимог учасників платіжної системи та обчислення за кожним із них сумарного сальдо за визначений період часу між загальними обсягами вимог та зобов'язань.   -5- Шаров І.Ф.
Акопян В.Г. (в.о. № 131)
Франчук А.Р. (в.о. № 10)
Москвін С.О. (реєстр. картка № 383)
 В ст.1 узгодити визначення окремих термінів ("кліринг", "розрахунковий банк") з визначеннями, які вживаються в чинному законодавстві. В підп. 1.16. п. 1 після слова "учасників" доповнити словами "безготівкової" і далі за текстом. П.16 ст. 1 доповнити словами "а також гарантування розрахунків".  		Враховано частково   1.16. Кліринг - механізм, що включає збирання, сортування, реконсиляцію та проведення взаємозаліку зустрічних вимог учасників платіжної системи, а також обчислення за кожним із них сумарного сальдо за визначений період часу між загальними обсягами вимог та зобов'язань.  
21. 1.17. Клірингова вимога - документ на переказ, сформований кліринговою установою за результатами клірингу, на підставі якого, шляхом списання/зарахування коштів на кореспондентські рахунки банків-членів платіжної системи, відкритих в розрахунковому банку цієї платіжної системи, проводяться взаєморозрахунки між ними.   -6- Москвін С.О. (реєстр. картка № 383)
 У п. 1.17 ст.1 після слів "коштів на кореспондентські рахунки" слово "банків" та дефіз виключити.  		Враховано редакційно   1.17. Клірингова вимога - документ на переказ, сформований кліринговою установою за результатами клірингу, на підставі якого, шляхом списання/зарахування коштів на рахунки членів платіжної системи, відкритих в розрахунковому банку цієї платіжної системи, проводяться взаєморозрахунки між ними.  
22. 1.18. Клірингова установа - юридична особа, що за результатами проведеного нею клірингу формує клірингові вимоги та надає інформаційні послуги. Функції клірингової установи може виконувати юридична особа, що отримала відповідний дозвіл Національного банку України.   -7- Москвін С.О. (реєстр. картка № 383)
 У п. 1.18 ст. 1 -слова "відповідний дозвіл" замінити на слова "відповідну ліцензію"; -доповнити п. словами "або депозитарій".  		Відхилено   1.18. Клірингова установа - юридична особа, що за результатами проведеного нею клірингу формує клірингові вимоги та надає інформаційні послуги. Функції клірингової установи може виконувати юридична особа, що отримала відповідний дозвіл Національного банку України.  
23. 1.19. Міжбанківський розрахунковий документ - документ на переказ, що формується банком на підставі поданих клієнтами розрахункових документів, документів на переказ готівки, а також доручень на договірне списання, передбачених в договорах, укладених між клієнтами та обслуговуючими їх банками.      1.19. Міжбанківський розрахунковий документ - документ на переказ, що формується банком на підставі поданих клієнтами розрахункових документів, документів на переказ готівки, а також доручень на договірне списання, передбачених в договорах, укладених між клієнтами та обслуговуючими їх банками.  
24. 1.20. Неплатоспроможність - нездатність учасника платіжної системи в строк, встановлений договором або визначений законодавством України, в повному обсязі виконати свої зобов'язання щодо переказу грошей.      1.20. Неплатоспроможність - нездатність учасника платіжної системи в строк, встановлений договором або визначений законодавством України, в повному обсязі виконати свої зобов'язання щодо переказу грошей.  
25. 1.21. Операційний день банку - частина робочого дня банку, на протязі якої банк приймає від клієнтів електронні документи на переказ і документи на відкликання та може, за наявності технічної можливості, здійснити їх обробку, передачу та виконання. Термін операційного дня банку встановлюється банком самостійно та закріплюється в його внутрішніх нормативних актах.   -8- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 П. 1.21. викласти в такій редакції: "Операційний день - частина робочого дня банку або іншої установи - члена платіжної системи, на протязі якої приймаються від клієнтів документи на переказ і документи на відкликання та може, за наявності технічної можливості, здійснити їх обробку, передачу та виконання. Термін операційного дня встановлюється банком або іншою установою - членом платіжної системи самостійно та закріплюється в їх внутрішніх нормативних актах".  		Враховано   1.21. Операційний день - частина робочого дня банку або іншої установи - члена платіжної системи, на протязі якої приймаються від клієнтів документи на переказ і документи на відкликання та може, за наявності технічної можливості, здійснити їх обробку, передачу та виконання. Термін операційного дня встановлюється банком або іншою установою - членом платіжної системи самостійно та закріплюється в їх внутрішніх нормативних актах  
26. 1.22. Операційний час банку - частина операційного дня банку, на протязі якої банк приймає документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані цим банком протягом цього ж робочого дня. Термін операційного часу банку встановлюється банком самостійно та закріплюється в його внутрішніх нормативних актах.   -9- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 П. 1.22. викласти в такій редакції: "Операційний час - частина операційного дня банку або іншої установи - члена платіжної системи, на протязі якої приймаються документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані цим банком протягом цього ж робочого дня. Термін операційного часу встановлюється банком або іншою установою - членом платіжної системи самостійно та закріплюється в їх внутрішніх нормативних актах".  		Враховано   1.22. Операційний час - частина операційного дня банку або іншої установи - члена платіжної системи, на протязі якої приймаються документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані цим банком протягом цього ж робочого дня. Термін операційного часу встановлюється банком або іншою установою - членом платіжної системи самостійно та закріплюється в їх внутрішніх нормативних актах.  
27. 1.23. Отримувач - особа, на рахунок якої зараховується сума переказу або яка отримує суму переказу у готівковій формі.      1.23. Отримувач - особа, на рахунок якої зараховується сума переказу або яка отримує суму переказу у готівковій формі.  
28. Неналежний отримувач - особа, яка не має законних підстав на отримання від платника суми переказу, що, внаслідок помилкового переказу, надійшла на її рахунок або була сплачена їй у готівковій формі.      Неналежний отримувач - особа, яка не має законних підстав на отримання від платника суми переказу, що, внаслідок помилкового переказу, надійшла на її рахунок або була сплачена їй у готівковій формі.  
29. 1.24. Переказ грошей (далі за текстом - переказ) - процес руху певної суми грошей, з метою її зарахування на рахунок отримувача або видачі йому у готівковій формі. Ініціатор та отримувач можуть бути однією і тією ж особою. Переказ грошей складається з трьох стадій: ініціювання переказу, виконання міжбанківського (внутрішнього банківського) переказу, завершення переказу.   -10- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 У пункті 1.24. термін "переказ грошей" доповнити словами "(поштовий переказ)". Друге речення цього пункту після слів "(внутрішнього банківського) переказу" доповнити словами "пересилання підприємствами поштового зв`язку документів на поштовий переказ".  		Враховано по суті  1.24. Переказ грошей (далі - переказ) - рух певної суми грошей, з метою її зарахування на рахунок отримувача або видачі йому у готівковій формі. Ініціатор та отримувач можуть бути однією і тією ж особою.  
30. Помилковий переказ - процес руху певної суми грошей, внаслідок якого з вини банку або іншого суб'єкта переказу відбувається її списання з рахунку неналежного платника та/або зарахування на рахунок неналежного отримувача чи видача йому цієї суми у готівковій формі.      Помилковий переказ - рух певної суми грошей, внаслідок якого з вини банку або іншого суб'єкта переказу відбувається її списання з рахунку неналежного платника та/або зарахування на рахунок неналежного отримувача чи видача йому цієї суми у готівковій формі.  
31. 1.25. Підприємство поштового зв'язку - підприємство, що здійснює свою діяльність з метою надання послуг поштового зв'язку, зокрема з приймання, обробки, перевезення та вручення або доставки поштових відправлень, виконання доручень фізичних та юридичних осіб щодо переказів грошей.   -11- Юшко І.О. (в.о. № 42)
Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 П. 1.25. вилучити. Пункт 1.25. викласти у такій редакції : " підприємство (оператор) поштового зв'язку - суб'єкт підприємницької діяльності, який в установленому порядку надає послуги поштового зв'язку з пересилання поштових відправлень, виконання доручень споживачів щодо переказів грошових коштів ( поштових переказів).  		Враховано    
32. 1.26. Платіжна вимога - розрахунковий документ, що містить вимогу стягувача або, при договірному списанні, отримувача до обслуговуючого платника банку здійснити без погодження з платником переказ визначеної суми грошей з рахунку платника на рахунок отримувача.      1.26. Платіжна вимога - розрахунковий документ, що містить вимогу стягувача або, при договірному списанні, отримувача до обслуговуючого платника банку здійснити без погодження з платником переказ визначеної суми грошей з рахунку платника на рахунок отримувача.  
33. 1.27. Платіжна вимога-доручення - розрахунковий документ, що містить вимогу отримувача безпосередньо до платника сплатити суму грошей та доручення платника банку, що його обслуговує, здійснити переказ визначеної платником суми грошей зі свого рахунку на рахунок отримувача.      1.27. Платіжна вимога-доручення - розрахунковий документ, що містить вимогу отримувача безпосередньо до платника сплатити суму грошей та доручення платника банку, що його обслуговує, здійснити переказ визначеної платником суми грошей зі свого рахунку на рахунок отримувача.  
34. 1.28. Платіжна картка - спеціальний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової чи іншого виду картки, що використовується для ініціювання переказу грошей з рахунку платника або з відповідного рахунку банку з метою оплати вартості товарів і послуг, перерахування грошей зі своїх рахунків на рахунки інших осіб, отримання грошей у готівковій формі в касах банків, пунктах обміну іноземної валюти уповноважених банків та через банківські автомати, а також здійснення інших операцій, передбачених відповідним договором.      1.28. Платіжна картка - спеціальний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової чи іншого виду картки, що використовується для ініціювання переказу грошей з рахунку платника або з відповідного рахунку банку з метою оплати вартості товарів і послуг, перерахування грошей зі своїх рахунків на рахунки інших осіб, отримання грошей у готівковій формі в касах банків, пунктах обміну іноземної валюти уповноважених банків та через банківські автомати, а також здійснення інших операцій, передбачених відповідним договором.  
35. 1.29. Платіжна організація - юридична особа, що є власником (одним із власників) або особою, уповноваженою власником (власниками), відповідної платіжної системи, яка встановлює правила цієї платіжної системи, а також виконує інші функції щодо забезпечення діяльності платіжної системи та несе відповідальність відповідно до визначеного законодавством та встановленого відповідними договорами.   -12- Карпов О.М. (реєстр. картка № 400)
 Пункт 1.29. викласти в наступній редакції: "платіжна організація - юридична особа, яка є власником або одержала право на використання товарного та інших знаків, що ідентифікують належність платіжних карток та інших платіжних інструментів до платіжної системи, і яка визначає правила роботи платіжної системи, порядок розрахунків за операції із застосуванням платіжних інструментів та відповідає за їх виконання"  		Враховано редакційно   1.29. Платіжна організація - юридична особа, яка є власником або одержала право на використання товарного та інших знаків, що ідентифікують належність платіжних карток та інших платіжних інструментів до платіжної системи, і яка визначає правила роботи платіжної системи, а також виконує інші функції щодо забезпечення діяльності платіжної системи та несе відповідальність відповідно до визначеного законодавством та встановленого відповідними договорами.  
36. 1.30. Платіжна система - платіжна організація, учасники платіжної системи та сукупність відносин, що виникають між ними при проведенні переказу грошей. Проведення переказу грошей є обов'язковою функцією, що має виконувати платіжна система.      1.30. Платіжна система - платіжна організація, учасники платіжної системи та сукупність відносин, що виникають між ними при проведенні переказу грошей. Проведення переказу грошей є обов'язковою функцією, що має виконувати платіжна система.  
37. Внутрідержавна платіжна система - платіжна система, в якій платіжна організація - резидент України, та яка здійснює свою діяльність і забезпечує проведення переказу грошей виключно в межах України.      Внутрішньодержавна платіжна система - платіжна система, в якій платіжна організація - резидент , та яка здійснює свою діяльність і забезпечує проведення переказу грошей виключно в межах України.  
38. Міжнародна платіжна система - платіжна система, в якій платіжна організація може бути як резидентом, так і нерезидентом України, яка здійснює свою діяльність на території двох і більше країн та забезпечує проведення переказу грошей з однієї країни в іншу.      Міжнародна платіжна система - платіжна система, в якій платіжна організація може бути як резидентом, так і нерезидентом , яка здійснює свою діяльність на території двох і більше країн та забезпечує проведення переказу грошей з однієї країни в іншу.  
39. 1.31. Платіжне доручення - розрахунковий документ, який містить доручення платника банку, що його обслуговує, здійснити переказ визначеної в ньому суми грошей зі свого рахунку на рахунок отримувача.   -13- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 В п.1.31. після слова "банку" доповнити словами "або іншій установі - члену платіжної системи"  		Враховано   1.31. Платіжне доручення - розрахунковий документ, який містить доручення платника банку або іншій установі - члену платіжної системи, що його обслуговує, здійснити переказ визначеної в ньому суми грошей зі свого рахунку на рахунок отримувача.  
40. 1.32. Платіжний інструмент - засіб певної форми на паперовому, електронному чи іншому виді носія інформації, використання якого ініціює переказ грошей з відповідного рахунку платника. До платіжних інструментів відносяться документи на переказ та спеціальні платіжні засоби.   -14- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Перше речення пункту 1.32. доповнити словами "або шляхом подання готівки до платіжної організації".  		Відхилено   1.32. Платіжний інструмент - засіб певної форми на паперовому, електронному чи іншому виді носія інформації, використання якого ініціює переказ грошей з відповідного рахунку платника. До платіжних інструментів відносяться документи на переказ та спеціальні платіжні засоби.  
41. 1.33. Платник - особа, з рахунку якої ініціюється переказ грошей або яка ініціює переказ шляхом внесення до банку документу на переказ готівки разом із відповідною сумою грошей у готівковій формі.   -15- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Перший абзац пункту 1.33. після слова "банку" доповнити словами "іншої платіжної організації".  		Враховано редакційно   1.33. Платник - особа, з рахунку якої ініціюється переказ грошей або яка ініціює переказ шляхом внесення до банку або іншої установи - члена платіжної системи документу на переказ готівки разом із відповідною сумою грошей.  
42. Неналежний платник - особа, з рахунку якої помилково переказана сума грошей.      Неналежний платник - особа, з рахунку якої помилково переказана сума грошей.  
43. 1.34. Реконсиляція - процедура контролю, яка полягає в ідентифікації та перевірці виконання кожного переказу за допомогою щонайменше трьох показників, визначених платіжною системою.      1.34. Реконсиляція - процедура контролю, яка полягає в ідентифікації та перевірці виконання кожного переказу за допомогою щонайменше трьох показників, визначених платіжною системою.  
44. 1.35. Розрахунковий банк - уповноважений платіжною організацією відповідної платіжної системи банк, що відкриває кореспондентські рахунки іншим банкам, які є членами цієї платіжної системи, та бере участь у проведенні взаєморозрахунків між ними.   -16- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 П.1.35. викласти в такій редакції: "Розрахунковий банк - уповноважений платіжною організацією відповідної платіжної системи банк, що відкриває рахунки членам платіжної системи, та бере участь у проведенні взаєморозрахунків між ними".  		Враховано   1.35. Розрахунковий банк - уповноважений платіжною організацією відповідної платіжної системи банк, що відкриває рахунки членам платіжної системи, та бере участь у проведенні взаєморозрахунків між ними.  
45. Функції розрахункового банку виконує банк, який має відповідну ліцензію Національного банку України, або Національний банк України.      Функції розрахункового банку виконує банк, який має відповідну ліцензію Національного банку України, або Національний банк України.  
46. 1.36. Розрахунковий документ - документ на переказ, що використовується для ініціювання переказу грошей з рахунку платника на рахунок отримувача.      1.36. Розрахунковий документ - документ на переказ, що використовується для ініціювання переказу грошей з рахунку платника на рахунок отримувача.  
47. 1.37. Розрахунковий чек - паперовий розрахунковий документ, що містить нічим не обумовлене розпорядження платника банку, що його обслуговує, провести переказ суми грошей на користь визначеного в ньому отримувача.      1.37. Розрахунковий чек - паперовий розрахунковий документ, що містить нічим не обумовлене розпорядження платника банку, що його обслуговує, провести переказ суми грошей на користь визначеного в ньому отримувача.  
48. 1.38. Розрахунково-касове обслуговування - це послуги, що надаються банком клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними, які пов'язані із переказом грошей з рахунку (на рахунок) цього клієнта, видачею йому грошей у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених договорами.      1.38. Розрахунково-касове обслуговування - це послуги, що надаються банком клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними, які пов'язані із переказом грошей з рахунку (на рахунок) цього клієнта, видачею йому грошей у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених договорами.  
49. 1.39. Списання договірне - списання грошей, що здійснюється банком на підставі доручення його клієнта та в порядку, що мають бути передбачені в договорі, укладеному між банком та його клієнтом.      1.39. Списання договірне - списання грошей, що здійснюється банком на підставі доручення його клієнта та в порядку, передбаченому в договорі, укладеному між банком та його клієнтом.  
50. 1.40. Списання примусове - списання грошей, що здійснюється стягувачем без згоди платника на підставі встановлених законодавством виконавчих документів та рішень органів державної податкової служби щодо примусового списання з платників податків сум недоїмки та пені, що нараховується на неї.   -17- Григорович Л.С. (реєстр. картка № 320)
 До пункту 1.40 статті 1: після слів "недоїмки" доповнити словами "штрафних та фінансових санкцій", оскільки заборгованість по вказаних сумах також, підлягає стягненню у безспірному порядку.  		Враховано по суті.  1.40. Списання примусове - списання грошей, що здійснюється стягувачем без згоди платника на підставі встановлених законом виконавчих документів у випадках передбачених законом .  
51. 1.41. Стягувач - особа, яка на підставі виконавчих документів, визначених законодавством України, рішень органів державної податкової служби щодо примусового списання з платників податків сум недоїмки та пені, що нараховується на неї, може бути ініціатором переказу грошей з рахунку платника.   -18- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 П. 1.41.викласти в такій редакції : "1.41. Стягувач - особа, яка може бути ініціатором переказу грошей з рахунку платника на підставі виконавчих документів, визначених законодавством України".  		Враховано   1.41. Стягувач - особа, яка може бути ініціатором переказу грошей з рахунку платника на підставі виконавчих документів, визначених законом .  
52. Неналежний стягувач - особа, що не має визначених цим Законом підстав на ініціювання переказу грошей з рахунку платника.      Неналежний стягувач - особа, що не має визначених цим Законом підстав на ініціювання переказу грошей з рахунку платника.  
53. 1.42. Сума переказу - гроші, відповідна сума яких внаслідок переказу має бути зарахована на рахунок отримувача або видана йому у готівковій формі.      1.42. Сума переказу - гроші, відповідна сума яких внаслідок переказу має бути зарахована на рахунок отримувача або видана йому у готівковій формі.  
54. 1.43. Торговець - суб'єкт підприємницької діяльності, який, відповідно до договору з обслуговуючим його банком, еквайром або платіжною організацією, приймає до обслуговування платіжні інструменти з метою проведення оплати вартості товарів і послуг, що надаються ним.      1.43. Торговець - суб'єкт підприємницької діяльності, який, відповідно до договору з обслуговуючим його банком, еквайром або платіжною організацією, приймає до обслуговування платіжні інструменти з метою проведення оплати вартості товарів і послуг, що надаються ним.  
55. 1.44. Учасник платіжної системи - юридична або фізична особа - суб'єкт відносин, що виникають при проведенні переказу грошей, ініційованого за допомогою платіжного інструменту цієї платіжної системи.      1.44. Учасник платіжної системи - юридична або фізична особа - суб'єкт відносин, що виникають при проведенні переказу грошей, ініційованого за допомогою платіжного інструменту цієї платіжної системи.  
56. 1.45. Член платіжної системи - юридична особа, що на підставі належним чином оформленого права (отриманої ліцензії платіжної системи, укладеного з платіжною організацією платіжної системи договору тощо), надає послуги учасникам платіжної системи щодо проведення переказу за допомогою цієї платіжної системи, та, відповідно до законодавства України, має право надавати такі послуги в межах України.      1.45. Член платіжної системи - юридична особа, що на підставі належним чином оформленого права (отриманої ліцензії платіжної системи, укладеного з платіжною організацією платіжної системи договору тощо), надає послуги учасникам платіжної системи щодо проведення переказу за допомогою цієї платіжної системи, та, відповідно до законодавства України, має право надавати такі послуги в межах України.  
57. 1.46. Шифрування - перетворення електронного документа із застосуванням криптографічних методів з метою захисту змісту електронного документа.   -19- Сергієнко О.І.
 В статтю 1 додати такі терміни: "акредитив - розрахунковий документ, що являє собою доручення одного банку іншому провести оплату товарно-транспортних документів за відвантажені товари чи надані послуги за рахунок заздалегідь визначених джерел коштів; вексель - це вид цінного паперу, безумовне і беззаперечне боргове зобов'язання".  		Відхилено   1.46. Шифрування - перетворення електронного документа із застосуванням криптографічних методів з метою захисту змісту електронного документа.  
58. Стаття 2. Законодавство про платіжні системи та переказ грошей.      Стаття 2. Законодавство про платіжні системи та переказ грошей.  
59. Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, відносини в сфері переказу грошей регулюються Конституцією України, Законами України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про зв'язок", цим Законом, іншими актами законодавства України та нормативно-правовими актами Національного банку України, а також Уніфікованими правилами та звичаями для документарних акредитивів Міжнародної торгової палати, Уніфікованими правилами з інкасо Міжнародної торгової палати, Уніфікованими правилами по договірних гарантіях Міжнародної торгової палати та іншими міжнародно-правовими актами з питань переказу грошей.   -20- Москвін С.О. (реєстр. картка № 383)
 В ст. 2 після слів "Конституцією України", додати слова "Цивільним кодексом України".  		Відхилено   Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, відносини в сфері переказу грошей регулюються Конституцією України, Законами України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про зв'язок", цим Законом, іншими актами законодавства України та нормативно-правовими актами Національного банку України, а також Уніфікованими правилами та звичаями для документарних акредитивів Міжнародної торгової палати, Уніфікованими правилами з інкасо Міжнародної торгової палати, Уніфікованими правилами по договірних гарантіях Міжнародної торгової палати та іншими міжнародно-правовими актами з питань переказу грошей.  
60. Стаття 3. Гроші в Україні      Стаття 3. Гроші в Україні  
61. 3.1. Гроші існують у готівковій формі (формі грошових знаків) або у безготівковій формі (формі записів на рахунках у банках).      3.1. Гроші існують у готівковій формі (формі грошових знаків) або у безготівковій формі (формі записів на рахунках у банках).  
62. 3.2. Грошові знаки випускаються у формі банкнот і монет, що мають вказану на них номінальну вартість.      3.2. Грошові знаки випускаються у формі банкнот і монет, що мають вказану на них номінальну вартість.  
63. 3.3. Гривня, як грошова одиниця України (національна валюта), є єдиним законним платіжним засобом в Україні, приймається усіма фізичними і юридичними особами без будь-яких обмежень на всій території України для проведення переказів.      3.3. Гривня, як грошова одиниця України (національна валюта), є єдиним законним платіжним засобом в Україні, приймається усіма фізичними і юридичними особами без будь-яких обмежень на всій території України для проведення переказів.  
64. Стаття 4. Форми розрахунків, що застосовуються при проведенні переказу      Стаття 4. Форми розрахунків, що застосовуються при проведенні переказу  
65. При проведенні переказу ініціатори можуть застосовувати акредитивну, вексельну, інкасову форми розрахунків, а також форму розрахунків за гарантійним зобов'язанням, за чеками та інші форми розрахунків, передбачені цим Законом.   -21- Сергієнко О.І.
 В статті 4 абзаці першому: після слова "зобов'язанням" додати "за платіжним дорученням та платіжною вимогою - дорученням"; вилучити фразу: "та інші форми розрахунків, передбачені цим Законом".  		Відхилено   При проведенні переказу ініціатори можуть застосовувати акредитивну, вексельну, інкасову форми розрахунків, а також форму розрахунків за гарантійним зобов'язанням, за чеками з використанням документів на переказ, передбачених цих Законом.  
    -22- Москвін С.О. (реєстр. картка № 383)
 У ст. 4 після слів "цим Законом" додати слова "іншими Законами". 1 по суті  		Враховано редакційно    
66. Порядок застосування форм розрахунків визначається цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України.   -23- Шаров І.Ф.
Акопян В.Г. (в.о. № 131)
 В ч. 1 ст. 4 конкретно назвати "… та інші форми розрахунків, передбачені цим законом".  		Відхилено   Порядок застосування форм розрахунків визначається цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України.  
67. Стаття 5. Суб'єкти переказу грошей      Стаття 5. Суб'єкти переказу грошей  
68. 5.1. Суб'єктами правових відносин, що виникають при здійсненні переказу грошей, є члени та учасники платіжних систем.      5.1. Суб'єктами правових відносин, що виникають при здійсненні переказу грошей, є члени та учасники платіжних систем.  
69. 5.2. Відносини між суб'єктами переказу регулюються на підставі договорів, укладених між ними з урахуванням вимог законодавства України.      5.2. Відносини між суб'єктами переказу регулюються на підставі договорів, укладених між ними з урахуванням вимог законодавства України.  
70. Стаття 6. Порядок відкриття банками рахунків своїм клієнтам      Стаття 6. Порядок відкриття банками рахунків своїм клієнтам  
71. 6.1. Банки мають право відкривати рахунки резидентам України (юридичним особам, їх відокремленим підрозділам, фізичним особам та виборчим фондам (політичних партій, виборчих блоків партій та кандидатів у депутати), нерезидентам України (юридичним особам-інвесторам, представництвам юридичних осіб в України та фізичним особам), а також в інших випадках, передбачених законами та нормативно-правовими актами Національного банку України.      6.1. Банки мають право відкривати рахунки резидентам України (юридичним особам, їх відокремленим підрозділам, фізичним особам та виборчим фондам (політичних партій, виборчих блоків партій та кандидатів у депутати), нерезидентам України (юридичним особам-інвесторам, представництвам юридичних осіб в України та фізичним особам), а також в інших випадках, передбачених законами та нормативно-правовими актами Національного банку України.  
72. 6.2. Особи, визначені в пункті 6.1, мають право відкривати рахунки в будь-яких банках України відповідно до власного вибору та за згодою цих банків для забезпечення своєї підприємницької діяльності і власних потреб.   -24- Москвін С.О. (реєстр. картка № 383)
 У п. 6.2 ст. 6 слово "підприємницької" замінити на слова "господарської".  		Враховано   6.2. Особи, визначені в пункті 6.1, мають право відкривати рахунки в будь-яких банках України відповідно до власного вибору та за згодою цих банків для забезпечення своєї господарської діяльності і власних потреб.  
73. 6.3. Порядок відкриття банками рахунків та їх режими визначаються Національним банком України. Умови відкриття рахунку та особливості його функціонування передбачаються в договорі, що укладається між банком і його клієнтом - власником рахунку.      6.3. Порядок відкриття банками рахунків та їх режими визначаються Національним банком України. Умови відкриття рахунку та особливості його функціонування передбачаються в договорі, що укладається між банком і його клієнтом - власником рахунку.  
74. Стаття 7. Види рахунків, що можуть відкриватись банками своїм клієнтам   -25- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 П.1.35. після слова "банками" доповнити словами "або іншими установами - членами платіжної системи".  		Враховано   Стаття 7. Види рахунків, що можуть відкриватись банками або іншими установами - членами платіжної системи своїм клієнтам  
75. 7.1. Банки мають право відкривати своїм клієнтам (крім інших банків) такі види рахунків:      7.1. Банки мають право відкривати своїм клієнтам (крім інших банків) вкладні (депозитні) та поточні рахунки.  
76. 7.1.1. Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом банку в управління на чітко встановлений строк та під визначений процент відповідно до умов договору.      7.1.1. Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються клієнтом банку в управління на конкретно встановлений строк та під визначений процент відповідно до умов договору.  
77. 7.1.2. Поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для здійснення усіх видів операцій за цим рахунком відповідно до умов договору та вимог законодавства України та для зберігання грошей.      7.1.2. Поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для здійснення усіх видів операцій за цим рахунком відповідно до умов договору та вимог законодавства України та для зберігання грошей.  
78. Платник може розпоряджатись грошима, що зберігаються на його поточному рахунку, за допомогою платіжних інструментів, зокрема платіжної картки.      Платник може розпоряджатись грошима, що зберігаються на його поточному рахунку, за допомогою платіжних інструментів, зокрема платіжної картки.  
79. 7.1.3. Особливості режимів функціонування вкладних (депозитних) та поточних рахунків визначаються нормативно-правовими актами Національного банку України та договорами, що укладаються клієнтами та обслуговуючими їх банками.      7.1.3. Особливості режимів функціонування вкладних (депозитних) та поточних рахунків визначаються нормативно-правовими актами Національного банку України та договорами, що укладаються клієнтами та обслуговуючими їх банками.  
80. 7.1.4. Зарахування грошей на рахунок клієнта здійснюється як шляхом внесення їх у готівковій формі, так і шляхом переказу грошей у безготівковій формі з інших рахунків.      7.1.4. Зарахування грошей на рахунок клієнта здійснюється як шляхом внесення їх у готівковій формі, так і шляхом переказу грошей у безготівковій формі з інших рахунків.  
81. 7.2. Банки мають право відкривати своїм клієнтам - іншим банкам кореспондентські рахунки.      7.2. Банки мають право відкривати своїм клієнтам - іншим банкам кореспондентські рахунки.  
82. 7.2.1. Кореспондентський рахунок - рахунок, що відкривається банку для здійснення розрахунків, які виконує за дорученням та за рахунок цього банку той банк, в якому відкривається цей рахунок.      7.2.1. Кореспондентський рахунок - рахунок, що відкривається банку для здійснення розрахунків, які виконує за дорученням та за рахунок цього банку той банк, в якому відкривається цей рахунок.  
83. 7.2.2. Відкриття кореспондентських рахунків банками іншим банкам здійснюється шляхом встановлення між ними кореспондентських відносин в порядку, що визначається Національним банком України, та на підставі відповідного договору.   -26- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Ст. 7 доповнити новим п. 7.3. в такій радакції: "Установа - член платіжної системи може відкривати рахунки учасникам платіжної системи відповідно до правил цієї платіжної системи, погоджених Національним банком України".  		Враховано   7.2.2. Відкриття кореспондентських рахунків банками іншим банкам здійснюється шляхом встановлення між ними кореспондентських відносин в порядку, що визначається Національним банком України, та на підставі відповідного договору. 7.3. Установа - член платіжної системи може відкривати рахунки учасникам платіжної системи відповідно до правил цієї платіжної системи, погоджених Національним банком України.  
84. Стаття 8. Строки проведення переказу грошей      Стаття 8. Строки проведення переказу грошей  
85. 8.1. Банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження.      8.1. Банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження.  
86. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банку, банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.      У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банку, банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.  
87. Банки та їх клієнти мають право передбачати в договорах інші, ніж передбачені в абзацах першому та другому цього пункту, строки виконання доручень клієнтів.      Банки та їх клієнти мають право передбачати в договорах інші, ніж передбачені в абзацах першому та другому цього пункту, строки виконання доручень клієнтів.  
88. 8.2. Банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, яке міститься в документі на переказ готівки, протягом операційного часу надходження цього документу до банку.   -27- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 В п. 8.2. після слова "часу" доповнити словом "в день" . П. 8.2. доповнити новим абзацом в такий редакції: "Банки та їх клієнти мають право обумовлювати в договорах інші, ніж передбачені в цьому пункті, строки переказу готівки."  		Враховано   8.2. Банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, яке міститься в документі на переказ готівки, протягом операційного часу в день надходження цього документу до банку. Банки та їх клієнти мають право обумовлювати в договорах інші, ніж передбачені в цьому пункті, строки переказу готівки.  
89. 8.3. За порушення строків, встановлених пунктами 8.1 та 8.2 цієї статті, банк, що обслуговує платника, несе відповідальність, передбачену цим Законом.      8.3. За порушення строків, встановлених пунктами 8.1 та 8.2 цієї статті, банк, що обслуговує платника, несе відповідальність, передбачену цим Законом.  
90. 8.4. Міжбанківський переказ грошей має бути виконаним в строк до трьох операційних днів.      8.4. Міжбанківський переказ грошей має бути виконаним в строк до трьох операційних днів.  
91. Внутрішньобанківський переказ грошей має бути виконаним в строк, визначений внутрішніми нормативними актами банку, що не може перевищувати двох операційних днів, які мають враховуватись в межах строку виконання міжбанківського переказу, визначеного абзацом першим цього пункту.   -28- Сергієнко О.І.
 В статті 8 пп. 8.4. в другому абзаці слова "двох операційних днів" замінити на "одного операційного дня".  		Відхилено   Внутрішньобанківський переказ грошей має бути виконаним в строк, визначений внутрішніми нормативними актами банку, що не може перевищувати двох операційних днів, які мають враховуватись в межах строку виконання міжбанківського переказу, визначеного абзацом першим цього пункту.  
92. 8.5. Строки проведення переказу грошей за допомогою платіжних інструментів, крім встановлених пунктами 8.1 - 8.4 цієї статті визначаються правилами платіжної системи та договорами, що укладаються учасниками платіжної системи між собою. При цьому строки виконання міжбанківського переказу, що здійснюється на підставі клірингових вимог, не може перевищувати строк, встановлений пунктом 8.4. цієї статті.      8.5. Строки проведення переказу грошей за допомогою платіжних інструментів, крім встановлених пунктами 8.1 - 8.4 цієї статті визначаються правилами платіжної системи та договорами, що укладаються учасниками платіжної системи між собою. При цьому строки виконання міжбанківського переказу, що здійснюється на підставі клірингових вимог, не може перевищувати строк, встановлений пунктом 8.4. цієї статті.  
93. 8.6. Підприємства поштового зв'язку мають забезпечити пересилання документів на переказ в межах України у строк до 7 робочих днів, а у межах однієї області - до 3 робочих днів.   -29- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 П. 8.6. викласти в такій редакції: "Члени платіжної системи мають забезпечити пересилання паперових документів на переказ в межах України у строк до 7 робочих днів, а у межах однієї області - до 3 робочих днів".  		Враховано   8.6. Члени платіжної системи мають забезпечити пересилання паперових документів на переказ в межах України у строк до 7 робочих днів, а у межах однієї області - до 3 робочих днів.  
94. РОЗДІЛ ІІ. ПЛАТІЖНІ СИСТЕМИ      РОЗДІЛ ІІ. ПЛАТІЖНІ СИСТЕМИ  
95. Стаття 9. Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні      Стаття 9. Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні  
96. 9.1. Обробка та передача в межах України електронних та паперових документів на переказ, документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, та документів на відкликання може здійснюватись за допомогою як внутрідержавних, так і міжнародних платіжних систем, що є складовими загальної платіжної системи України.   -30- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 В пункті 9.1. ст. 9 слова "є складовими загальної платіжної системи України" замінити словами "здійснюють діяльність в Україні".  		Враховано   9.1. Обробка та передача в межах України електронних та паперових документів на переказ, документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, та документів на відкликання може здійснюватись за допомогою як внутрішньодержавних, так і міжнародних платіжних систем, що здійснюють діяльність в Україні.  
97. 9.2. Порядок діяльності платіжної системи визначається її правилами, що повинні бути розроблені платіжною організацією відповідної платіжної системи.      9.2. Порядок діяльності платіжної системи визначається її правилами, встановленими платіжною організацією відповідної платіжної системи.  
98. 9.2.1. Правила платіжної системи (крім внутрішньобанківських платіжних систем) мають встановлювати організаційну структуру платіжної системи, умови членства, порядок вступу та виходу із системи, принцип виконання документів на переказ, відповідно до визначеного пунктом 9.5, відкликання документів на переказ, порядок вирішення спорів, управління ризиками в системі, систему страхування, систему захисту інформації, порядок проведення реконсиляції та інші положення, визначені платіжною організацією.      9.2.1. Правила платіжної системи (крім внутрішньобанківських платіжних систем) мають встановлювати організаційну структуру платіжної системи, умови членства, порядок вступу та виходу із системи, принцип виконання документів на переказ, відповідно до визначеного пунктом 9.5, відкликання документів на переказ, порядок вирішення спорів, управління ризиками в системі, систему страхування, систему захисту інформації, порядок проведення реконсиляції та інші положення, визначені платіжною організацією.  
99. 9.2.2. Правила відповідної платіжної системи, а також договори, що укладаються між учасниками цієї платіжної системи (крім внутрішньобанківських платіжних систем), повинні передбачати порядок врегулювання неплатоспроможності та інших випадків неможливості виконання членами платіжної системи своїх зобов'язань.      9.2.2. Правила відповідної платіжної системи, а також договори, що укладаються між учасниками цієї платіжної системи (крім внутрішньобанківських платіжних систем), повинні передбачати порядок врегулювання неплатоспроможності та інших випадків неможливості виконання членами платіжної системи своїх зобов'язань.  
100. 9.2.3. Банк визначає умови та порядок функціонування власної внутрішньобанківської платіжної системи з урахуванням вимог законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.      9.2.3. Банк визначає умови та порядок функціонування власної внутрішньобанківської платіжної системи з урахуванням вимог закону та нормативно-правових актів Національного банку України.  
101. 9.3. Правила внутрідержавної платіжної системи мають бути узгоджені платіжною організацією цієї внутрідержавної платіжної системи з Національним банком України.      9.3. Правила внутрішньодержавної платіжної системи мають бути узгоджені платіжною організацією цієї внутрішньодержавної платіжної системи з Національним банком України.  
102. 9.4. При проведенні переказу платіжні системи мають право здійснювати взаємозалік на основі клірингу або виконувати кожний документ на переказ окремо.      9.4. При проведенні переказу платіжні системи мають право здійснювати взаємозалік на основі клірингу або виконувати кожний документ на переказ окремо.  
103. 9.5. Для формування та обробки документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, документів на переказ, документів на відкликання платіжні системи, а також окремі банки, мають право використовувати спеціальні платіжні засоби, ідентифікатори держателя спеціального платіжного засобу, програмно-технічні засоби, системи захисту інформації та відповідні канали зв'язку.      9.5. Для формування та обробки документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, документів на переказ, документів на відкликання платіжні системи, а також окремі банки, мають право використовувати спеціальні платіжні засоби, ідентифікатори держателя спеціального платіжного засобу, програмно-технічні засоби, системи захисту інформації та відповідні канали зв'язку.  
104. Порядок використання платіжними системами, а також окремими банками платіжних інструментів, програмно-технічних засобів, систем захисту інформації та телекомунікаційних каналів зв'язку визначається правилами цих систем та відповідними договорами, з урахуванням вимог законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.      Порядок використання платіжними системами, а також окремими банками платіжних інструментів, програмно-технічних засобів, систем захисту інформації та телекомунікаційних каналів зв'язку визначається правилами цих систем та відповідними договорами, з урахуванням вимог закону та нормативно-правових актів Національного банку України.  
105. Стаття 10. Внутрідержавні платіжні системи      Стаття 10. Внутрішньодержавні платіжні системи  
106. 10.1. До внутрідержавних банківських платіжних систем відносяться системи міжбанківських розрахунків, системи масових платежів та внутрішньобанківські платіжні системи.      10.1. В Україні можуть створюватись внутрішньодержавні банківські та небанківські платіжні системи. 10.2. До внутрідержавних банківських платіжних систем відносяться системи міжбанківських розрахунків, системи масових платежів та внутрішньобанківські платіжні системи.  
107. 10.1.1. Система міжбанківських розрахунків призначена для переказу грошей в межах України між банками на виконання зобов'язань їх клієнтів, а також власних зобов'язань цих банків.      10.2.1. Система міжбанківських розрахунків призначена для переказу грошей в межах України між банками на виконання зобов'язань їх клієнтів, а також власних зобов'язань цих банків.  
108. 10.1.2. Внутрішньобанківська платіжна система створюється банком з метою забезпечення найбільш сприятливих умов для проведення переказу грошей між його філіями.   -31- Карпов О.М. (реєстр. картка № 400)
 Пункт 10.1.2. викласти в наступній редакції: " Внутрішньобанківська платіжна система створюється банком з метою забезпечення найбільш сприятливих умов для проведення переказу грошей між його структурними підрозділами."  		Враховано редакційно   10.2.2. Внутрішньобанківська платіжна система створюється банком з метою забезпечення найбільш сприятливих умов для проведення переказу грошей між його підрозділами.  
109. 10.1.3. Система масових платежів, призначена для переказу грошей за операції, що здійснюються юридичними та фізичними особами із застосуванням платіжних інструментів, крім визначеного пунктами 10.1.1 та 10.1.2 цієї статті.      10.2.3. Система масових платежів, призначена для переказу грошей за операції, що здійснюються юридичними та фізичними особами із застосуванням платіжних інструментів, крім визначеного пунктами 10.2.1 та 10.2.2 цієї статті.  
110. 10.2. В Україні можуть створюватись внутрідержавні небанківські платіжні системи.   -32- Шаров І.Ф.
Акопян В.Г. (в.о. № 131)
 Ч. 2 ст. 10 виключити.  		Відхилено    
111. Внутрідержавні небанківські платіжні системи мають право здійснювати діяльність, пов'язану із переказом грошей, виключно після їх реєстрації в Національному банку України отримання відповідного дозволу Національного банку України.      10.3. Внутрішньодержавні небанківські платіжні системи мають право здійснювати діяльність, пов'язану із переказом грошей, виключно після їх реєстрації в Національному банку України отримання відповідного дозволу Національного банку України.  
112. Порядок реєстрації та отримання внутрідержавними небанківськими платіжними системами дозволу на здійснення діяльності, пов'язаної із переказом грошей, визначається Національним банком України.      Порядок реєстрації та отримання внутрішньодержавними небанківськими платіжними системами дозволу на здійснення діяльності, пов'язаної із переказом грошей, визначається Національним банком України.  
113. Стаття 11. Система електронних платежів Національного банку України (СЕП НБУ)      Стаття 11. Система електронних платежів Національного банку України (СЕП НБУ)  
114. 11.1. Система електронних платежів Національного банку України (СЕП НБУ) - це система міжбанківських розрахунків, що є державною власністю.      11.1. Система електронних платежів Національного банку України (СЕП НБУ) - це державна система міжбанківських розрахунків.  
115. 11.2. Необхідною умовою для проведення переказу грошей через СЕП НБУ є встановлення банком кореспондентських відносин з Національним банком України шляхом відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України.      11.2. Необхідною умовою для проведення переказу грошей через СЕП НБУ є встановлення банком кореспондентських відносин з Національним банком України шляхом відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України.  
116. 11.3. Порядок функціонування СЕП НБУ, прийняття і виключення з її членів, проведення переказу грошей за допомогою цієї системи та інші питання, пов'язані з діяльністю СЕП НБУ, визначаються Національним банком України.      11.3. Порядок функціонування СЕП НБУ, прийняття і виключення з її членів, проведення переказу грошей за допомогою цієї системи та інші питання, пов'язані з діяльністю СЕП НБУ, визначаються Національним банком України.  
117. Національний банк України регламентує та забезпечує функціонування СЕП НБУ, гарантує її надійність і безпеку, організовує та бере участь у проведенні через неї міжбанківського переказу грошей.      Національний банк України регламентує та забезпечує функціонування СЕП НБУ, гарантує її надійність і безпеку, організовує та бере участь у проведенні через неї міжбанківського переказу грошей.  
118. Стаття 12. Міжнародні платіжні системи в Україні      Стаття 12. Міжнародні платіжні системи в Україні  
119. Банки, клірингові установи, а також інші установи, що надають фінансові послуги мають право укладати договори з платіжними організаціями міжнародних платіжних систем про членство або про участь у цих системах після отримання ними відповідного дозволу Національного банку України.   -33- Бабич В.Г. (в.о. № 218)
 Статтю 12 після слів "Банки, клірингові установи, доповнити словом "фінансові установи", далі за текстом.  		Відхилено   Банки, клірингові установи, а також інші установи, що надають фінансові послуги мають право укладати договори з платіжними організаціями міжнародних платіжних систем про членство або про участь у цих системах після отримання ними відповідного дозволу Національного банку України.  
120. Порядок отримання цього дозволу визначається Національним банком України. Рішення щодо надання дозволу або відмови у його наданні має бути прийнятим Національним банком України у строк до одного місяця з дати отримання належним чином оформленого звернення установи, зазначеної в частині першій цієї статті.      Порядок отримання цього дозволу визначається Національним банком України. Рішення щодо надання дозволу або відмови у його наданні має бути прийнятим Національним банком України у строк до одного місяця з дати отримання належним чином оформленого звернення установи, зазначеної в частині першій цієї статті.  
121. РОЗДІЛ ІІІ. ПЛАТІЖНІ ІНСТРУМЕНТИ      РОЗДІЛ ІІІ. ПЛАТІЖНІ ІНСТРУМЕНТИ  
122. Стаття 13. Порядок застосування платіжних інструментів      Стаття 13. Порядок застосування платіжних інструментів  
123. Порядок виконання операцій із застосуванням платіжних інструментів, в тому числі обмеження щодо цих операцій, визначаються законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України.      Порядок виконання операцій із застосуванням платіжних інструментів, в тому числі обмеження щодо цих операцій, визначаються законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України.  
124. Стаття 14. Спеціальні платіжні засоби      Стаття 14. Спеціальні платіжні засоби  
125. 14.1. Спеціальний платіжний засіб може існувати у будь-якій формі на будь-якому, крім паперового, носії, що дозволяє зберігати інформацію, яка необхідна для здійснення переказу.   -34- Франчук А.Р. (в.о. № 10)
 В підп. 14.1 ст. 14 слова "крім парерового" замінити словами "у тому числі паперовому і далі за текстом  		Відхилено   14.1. Спеціальний платіжний засіб може існувати у будь-якій формі на будь-якому, крім паперового, носії, що дозволяє зберігати інформацію, яка необхідна для здійснення переказу.  
126. 14.2. Спеціальний платіжний засіб має дозволяти ідентифікувати його держателя.      14.2. Спеціальний платіжний засіб має дозволяти ідентифікувати його держателя.  
127. 14.3. Спеціальний платіжний засіб має відповідати вимогам щодо захисту інформації, передбаченим цим Законом та іншими актами законодавства України.      14.3. Спеціальний платіжний засіб має відповідати вимогам щодо захисту інформації, передбаченим цим Законом та іншими актами законодавства України.  
128. 14.4. Спеціальний платіжний засіб може передаватись у власність або надаватись в користування клієнту в порядку, визначеному договором з емітентом.      14.4. Спеціальний платіжний засіб може передаватись у власність або надаватись в користування клієнту в порядку, визначеному договором з емітентом.  
129. 14.5. Держатель спеціального платіжного засобу зобов'язаний використовувати його відповідно до законодавства України і умов договору, укладеного з емітентом, та не допускати використання спеціального платіжного засобу особами, що не мають на це прав або повноважень.      14.5. Держатель спеціального платіжного засобу зобов'язаний використовувати його відповідно до законодавства України і умов договору, укладеного з емітентом, та не допускати використання спеціального платіжного засобу особами, що не мають на це прав або повноважень.  
130. 14.6. У разі втрати спеціального платіжного засобу його держатель повинен негайно повідомити про це емітента. У протилежному випадку емітент не несе відповідальності за переказ грошей, ініційований до отримання такого повідомлення за допомогою цього спеціального платіжного засобу, якщо інше не передбачено договором.      14.6. У разі втрати спеціального платіжного засобу його держатель повинен негайно повідомити про це емітента. У протилежному випадку емітент не несе відповідальності за переказ грошей, ініційований до отримання такого повідомлення за допомогою цього спеціального платіжного засобу, якщо інше не передбачено договором.  
131. Стаття 15. Платіжна картка      Стаття 15. Платіжна картка  
132. 15.1. Операції з платіжними картками здійснюються з урахуванням вимог, встановлених законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України.      15.1. Операції з платіжними картками здійснюються з урахуванням вимог, встановлених законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України.  
133. 15.2. Платіжна картка є власністю емітента і надається ним клієнту відповідно до умов договору, окрім наперед оплачених платіжних карток, що можуть продаватись емітентами без обов'язкового оформлення договору в письмовій формі.      15.2. Платіжна картка є власністю емітента і надається ним клієнту відповідно до умов договору, окрім наперед оплачених платіжних карток, що можуть продаватись емітентами без обов'язкового оформлення договору в письмовій формі.  
134. 15.3. Емісія платіжних карток в межах України проводиться виключно банками, що мають ліцензію Національного банку України на здійснення таких операцій.      15.3. Емісія платіжних карток в межах України проводиться виключно банками, що мають ліцензію Національного банку України на здійснення таких операцій.  
135. 15.4. Порядок проведення емісії платіжних карток та здійснення з ними операцій, в тому числі обмеження щодо цих операцій, визначається Національним банком України з урахуванням вимог законодавства України.      15.4. Порядок проведення емісії платіжних карток та здійснення з ними операцій, в тому числі обмеження щодо цих операцій, визначається Національним банком України відповідно до вимог законодавства України.  
136. 15.5. Вид платіжної картки, що емітується банком, тип її носія ідентифікаційних даних (магнітна смуга, мікросхема тощо), реквізити, що наносяться на неї в графічному вигляді, визначаються платіжною організацією відповідної платіжної системи, в якій ця картка застосовується.      15.5. Вид платіжної картки, що емітується банком, тип її носія ідентифікаційних даних (магнітна смуга, мікросхема тощо), реквізити, що наносяться на неї в графічному вигляді, визначаються платіжною організацією відповідної платіжної системи, в якій ця картка застосовується.  
137. Обов'язковими реквізитами, що наносяться на платіжну картку, є реквізити, що дають змогу ідентифікувати платіжну систему та емітента.      Обов'язковими реквізитами, що наносяться на платіжну картку, є реквізити, що дають змогу ідентифікувати платіжну систему та емітента.  
138. Платіжні картки внутрідержавних платіжних систем повинні містити ідентифікаційний номер, визначений в порядку, встановленому Національним банком України.      Платіжні картки внутрідержавних платіжних систем повинні містити ідентифікаційний номер, визначений в порядку, встановленому Національним банком України.  
139. Національний банк України веде офіційний реєстр ідентифікаційних номерів емітентів платіжних карток внутрідержавних платіжних систем.      Національний банк України веде офіційний реєстр ідентифікаційних номерів емітентів платіжних карток внутрішньодержавних платіжних систем.  
140. 15.6. Еквайринг в межах України здійснюється виключно юридичними особами - резидентами.   -35- Карпов О.М. (реєстр. картка № 400)
 Пункт 15.6. викласти в наступній редакції: "Еквайринг в межах України здійснюється виключно юридичними особами - резидентами, які отримали письмовий дозвіл (ліцензію) платіжної організації ПС."  		Враховано редакційно   15.6. Еквайринг в межах України здійснюється виключно юридичними особами - резидентами, що уклали письмову угоду з платіжною організацією.  
141. 15.7. В межах України операції з переказу грошей за допомогою платіжних карток виконуються тільки у грошовій одиниці України.      15.7. В межах України операції з переказу грошей за допомогою платіжних карток виконуються тільки у грошовій одиниці України.  
142. Стаття 16. Документи на переказ      Стаття 16. Документи на переказ  
143. До документів на переказ відносяться розрахункові документи, документи на переказ готівки, міжбанківські розрахункові документи, клірингові вимоги та інші документи, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу грошей.      До документів на переказ відносяться розрахункові документи, документи на переказ готівки, міжбанківські розрахункові документи, клірингові вимоги та інші документи, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу грошей.  
144. Стаття 17. Порядок оформлення документів при проведенні переказу      Стаття 17. Порядок оформлення документів при проведенні переказу  
145. 17.1. Форми розрахункових документів, документів на переказ готівки та міжбанківських розрахункових документів встановлюються Національним банком України, а форми інших документів, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу грошей, встановлюються правилами платіжних систем. Реквізити як електронних, так і паперових документів на переказ, особливості їх оформлення, обробки та захисту встановлюються Національним банком України.   -36- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Абзац перший п. 17.1. викласти в такій редакції: "Форми розрахункових документів, документів на переказ готівки для банків а також міжбанківських розрахункових документів встановлюються Національним банком України. Форми документів на переказ, що використовуються в небанківських платіжних системах для ініціювання переказу грошей, встановлюються правилами платіжних систем. Реквізити як електронних, так і паперових документів на переказ, особливості їх оформлення, обробки та захисту встановлюються Національним банком України.  		Враховано   17.1. Форми розрахункових документів, документів на переказ готівки для банків а також міжбанківських розрахункових документів встановлюються Національним банком України. Форми документів на переказ, що використовуються в небанківських платіжних системах для ініціювання переказу грошей, встановлюються правилами платіжних систем. Реквізити як електронних, так і паперових документів на переказ, особливості їх оформлення, обробки та захисту встановлюються Національним банком України.  
146. Форми документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів та інших документів, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу грошей, встановлюються правилами платіжних систем та повинні містити обов'язкові реквізити, встановлені Національним банком України.      Форми документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів та інших документів, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу грошей, встановлюються правилами платіжних систем та повинні містити обов'язкові реквізити, встановлені Національним банком України.  
147. 17.2. Документ на переказ може бути паперовим або електронним. Вимоги до засобів формування і обробки документів на переказ визначаються Національним банком України.      17.2. Документ на переказ може бути паперовим або електронним. Вимоги до засобів формування і обробки документів на переказ визначаються Національним банком України.  
148. Документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів та інших документів, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу грошей, можуть бути сформовані як паперовими, так і в електронними. Вимоги до засобів формування документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів визначаються платіжною системою з урахуванням вимог, встановлених Національним банком України.      Документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів та інших документів, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу грошей, можуть бути сформовані як паперовими, так і в електронними. Вимоги до засобів формування документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів визначаються платіжною системою з урахуванням вимог, встановлених Національним банком України.  
149. Стаття 18. Правовий статус електронного документу та електронного підпису      Стаття 18. Правовий статус електронного документу та електронного підпису  
150. 18.1. Електронний документ має однакову юридичну силу з паперовим документом.      18.1. Електронний документ має однакову юридичну силу з паперовим документом.  
151. 18.2. Електронний підпис на електронному документі має однакову юридичну силу з підписом на паперовому документі.      18.2. Електронний підпис на електронному документі має однакову юридичну силу з підписом на паперовому документі.  
152. Відповідальність за достовірність інформації, що міститься в реквізитах електронного документу, несе особа, яка підписала цей документ електронним підписом.      Відповідальність за достовірність інформації, що міститься в реквізитах електронного документу, несе особа, яка підписала цей документ електронним підписом.  
153. 18.3. Електронний підпис є обов'язковим реквізитом електронного документу.      18.3. Електронний підпис є обов'язковим реквізитом електронного документу.  
154. Електронний документ на переказ, що не засвідчений електронним підписом, не повинен прийматись банками до виконання. При цьому банком, що приймає електронний документ на переказ, має бути дотримана відповідна процедура перевірки електронного підпису, що дає можливість пересвідчитись у цілісності та достовірності електронного документу. У разі недотримання вищезазначених вимог на цей банк покладається відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу.   -37- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Перше речення пункту 18.3 після слова "банками" доповнити словами "(іншими платіжними організаціями)". Друге речення даного пункту після слова "банками" доповнити словами "( іншою платіжною організацією)". Третє речення даного пункту після слова "банк" доповнити словами "( іншу платіжну організацію)".  		Враховано редакційно   Електронний документ на переказ, що не засвідчений електронним підписом, не приймається до виконання. При цьому при прийманні електронних документів на переказ, має бути дотримана відповідна процедура перевірки електронного підпису, що дає можливість пересвідчитись у цілісності та достовірності електронного документу. У разі недотримання вищезазначених вимог банк або інша установа - члена платіжної системи несуть відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу.  
155. 18.4. Оригіналом електронного документу є екземпляр підписаний електронним підписом.      18.4. Оригіналом електронного документу є екземпляр підписаний електронним підписом.  
156. Паперова копія електронного документу на переказ, засвідчена відповідальною особою, що створила цю паперову копію, підтверджує отримання електронного документу цією особою.   -38- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Абзац другий п. 18.4. вилучити.  		Враховано    
157. Оригінал електронного документу і його паперова копія, завірена у встановленому порядку, мають однакову юридичну силу.      Оригінал електронного документу і його паперова копія, завірена у встановленому порядку, мають однакову юридичну силу.  
158. Стаття 19. Зберігання електронних документів та архіви електронних документів      Стаття 19. Зберігання електронних документів та архіви електронних документів  
159. 19.1. Порядок і строки зберігання, а також процедура знищення електронних документів, що застосовуються при проведенні переказу, встановлюються Національним банком України. Строки зберігання цих документів мають бути не меншими за строки, встановлені для паперових документів аналогічного призначення.      19.1. Порядок і строки зберігання, а також процедура знищення електронних документів, що застосовуються при проведенні переказу, встановлюються Національним банком України. Строки зберігання цих документів мають бути не меншими за строки, встановлені для паперових документів аналогічного призначення.  
160. 19.2. Електронні документи зберігаються на носіях інформації у формі, що дозволяє перевірити цілісність електронних документів на цих носіях.      19.2. Електронні документи зберігаються на носіях інформації у формі, що дозволяє перевірити цілісність електронних документів на цих носіях.  
161. У разі неможливості зберігання електронних документів протягом часу, встановленого для відповідних паперових документів, мають бути застосовані заходи щодо дублювання цих електронних документів на декількох носіях інформації та їх періодичне копіювання.      У разі неможливості зберігання електронних документів протягом часу, встановленого для відповідних паперових документів, мають бути застосовані заходи щодо дублювання цих електронних документів на декількох носіях інформації та їх періодичне копіювання.  
162. Копіювання електронних документів з метою їх подальшого зберігання має здійснюватись згідно існуючого в установах порядку обліку та копіювання документів. При копіюванні електронного документа з носія інформації обов'язково має бути виконана перевірка цілісності даних на цьому носії.      Копіювання електронних документів з метою їх подальшого зберігання має здійснюватись згідно існуючого в установах порядку обліку та копіювання документів. При копіюванні електронного документа з носія інформації обов'язково має бути виконана перевірка цілісності даних на цьому носії.  
163. У разі неможливості зберігання електронних документів з забезпеченням цілісності даних на носіях інформації протягом строку, встановленого для паперових документів, електронні документи повинні зберігатися у вигляді завіреної установою паперової копії.      У разі неможливості зберігання електронних документів з забезпеченням цілісності даних на носіях інформації протягом строку, встановленого для паперових документів, електронні документи повинні зберігатися у вигляді завіреної установою паперової копії.  
164. 19.3. Створення архівів електронних документів, подання електронних документів до архівних установ України та їх зберігання в цих установах здійснюється в порядку, встановленому законодавством України.      19.3. Створення архівів електронних документів, подання електронних документів до архівних установ України та їх зберігання в цих установах здійснюється в порядку, встановленому законодавством України.  
165. РОЗДІЛ ІV. ІНІЦІЮВАННЯ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ      РОЗДІЛ ІV. ІНІЦІЮВАННЯ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ  
166. Стаття 20. Право ініціювання переказу грошей      Стаття 20. Право ініціювання переказу грошей  
167. Ініціатором переказу може бути платник, а також отримувач, у випадку ініціювання переказу за допомогою платіжної вимоги при договірному списанні і в інших випадках, передбачених законодавством, та стягувач, що отримує відповідне право виключно на підставі визначених законодавством України виконавчих документів, рішень органів державної податкової служби щодо стягнення з платників податків сум недоїмки та пені, що нараховується на неї.   -39- Григорович Л.С. (реєстр. картка № 320)
 До статті 20 з урахуванням змін до п.1.40 статті 1 - у статті 20 після слів "недоїмки" доповнити словами "штрафних та фінансових санкцій".  		Враховано по суті  Ініціатором переказу може бути платник, а також отримувач, у випадку ініціювання переказу за допомогою платіжної вимоги при договірному списанні і в інших випадках, передбачених законодавством, та стягувач, що отримує відповідне право виключно на підставі визначених законодавством України виконавчих документів у випадках передбачених законодавством України.  
168. Стаття 21. Порядок ініціювання переказу грошей      Стаття 21. Порядок ініціювання переказу грошей  
169. Ініціювання переказу грошей проводиться шляхом:      Ініціювання переказу грошей проводиться шляхом:  
170. - подання ініціатором до банку, в якому відкрито його рахунок, розрахункового документу;      - подання ініціатором до банку, в якому відкрито його рахунок, розрахункового документу;  
171. - подання платником до будь-якого банку документу на переказ готівки і відповідної суми грошей у готівковій формі;      - подання платником до будь-якого банку документу на переказ готівки і відповідної суми грошей уготівковій формі;  
172. - подання ініціатором до відповідного учасника платіжної системи іншого документу, що використовується у відповідній платіжній системі для ініціювання переказу грошей;   -40- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Частина третя ст. 21 викласти в такій редакції: "подання ініціатором до відповідної утанови - члена платіжної системи документу на переказ, що використовується у відповідній платіжній системі для ініціювання переказу грошей;"  		Враховано   - подання ініціатором до відповідної утанови - члена платіжної системи документу на переказ, що використовується у відповідній платіжній системі для ініціювання переказу грошей;  
173. - використання спеціального платіжного засобу для оплати вартості товарів і послуг або для отримання грошей у готівковій формі;      - використання спеціального платіжного засобу для оплати вартості товарів і послуг або для отримання грошей у готівковій формі;  
174. - подання отримувачем платіжної вимоги при договірному списанні;      - подання отримувачем платіжної вимоги при договірному списанні;  
175. - надання клієнтом банку, що його обслуговує, належним чином оформленого доручення на договірне списання.      - надання клієнтом банку, що його обслуговує, належним чином оформленого доручення на договірне списання.  
176. Стаття 22. Ініціювання переказу грошей за допомогою розрахункових документів   -41- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Перший абзац пункту 22.2 та 22.5 після слова "банку" доповнити словами "(іншої платіжної організації)".  		Враховано по суті  Стаття 22. Ініціювання переказу грошей за допомогою розрахункових документів  
177. 22.1. Ініціювання переказу грошей здійснюється за такими видами розрахункових документів:      22.1. Ініціювання переказу грошей здійснюється за такими видами розрахункових документів:  
178. - платіжне доручення;      - платіжне доручення;  
179. - платіжна вимога - доручення;      - платіжна вимога - доручення;  
180. - розрахунковий чек;      - розрахунковий чек;  
181. - платіжна вимога.      - платіжна вимога.  
182. Національний банк України має право встановлювати інші види розрахункових документів, окрім перерахованих в абзаці першому цього пункту.      Національний банк України має право встановлювати інші види розрахункових документів, окрім перерахованих в абзаці першому цього пункту.  
183. 22.2. Клієнт банку має право самостійно обирати вид розрахункового документу (крім платіжної вимоги), з передбачених цим Законом, для ініціювання переказу грошей.      22.2. Клієнт банку має право самостійно обирати вид розрахункового документу (крім платіжної вимоги), які визначені цим Законом, для ініціювання переказу грошей.  
184. Платіжна вимога застосовується у випадках, коли ініціатором переказу грошей виступає стягувач або, при договірному списанні, отримувач.      Платіжна вимога застосовується у випадках, коли ініціатором переказу грошей виступає стягувач або, при договірному списанні, отримувач.  
185. 22.3. Розрахункові документи, за винятком платіжної вимоги-доручення, мають подаватись ініціатором до банку, що його обслуговує. Платіжна вимога-доручення подається отримувачем грошей безпосередньо до платника. Доставка платіжної вимоги-доручення до платника може здійснюватись банком, що обслуговує отримувача грошей, через банк, що обслуговує платника, а також за допомогою засобів зв'язку.      22.3. Розрахункові документи, за винятком платіжної вимоги-доручення, мають подаватись ініціатором до банку, що його обслуговує. Платіжна вимога-доручення подається отримувачем грошей безпосередньо до платника. Доставка платіжної вимоги-доручення до платника може здійснюватись банком, що обслуговує отримувача грошей, через банк, що обслуговує платника, а також за допомогою засобів зв'язку.  
186. Стягувач має право подавати розрахункові документи, що ініціюють переказ грошей з рахунку банку-резидента, відкритого в Національному банку України, безпосередньо до Національного банку України.      Стягувач має право подавати розрахункові документи, що ініціюють переказ грошей з рахунку банку-резидента, відкритого в Національному банку України, безпосередньо до Національного банку України.  
187. 22.4. При використанні розрахункового документу, ініціювання переказу грошей вважається завершеним з моменту прийняття банком платника розрахункового документу на виконання.      22.4. При використанні розрахункового документу, ініціювання переказу грошей вважається завершеним з моменту прийняття банком платника розрахункового документу на виконання.  
188. Банки мають забезпечувати фіксування відповідним чином дати прийняття розрахункового документу на виконання.      Банки мають забезпечувати фіксування відповідним чином дати прийняття розрахункового документу на виконання.  
189. 22.5. Подання паперових розрахункових документів до банку має здійснюватися клієнтом особисто.      22.5. Подання паперових розрахункових документів до банку має здійснюватися клієнтом особисто, якщо інше не передбачено договіром.  
190. Подання електронних розрахункових документів може здійснюватися клієнтом як особисто на носіях інформації, так і за допомогою наданих йому банком, що його обслуговує, програмно-технічних засобів, які забезпечують зв'язок з програмно-технічними засобами цього банку. Програмно-технічні засоби з вбудованою в них системою захисту інформації мають відповідати вимогам, що встановлюються Національним банком України.      Подання електронних розрахункових документів може здійснюватися клієнтом як особисто на носіях інформації, так і за допомогою наданих йому обслуговуючим банком, програмно-технічних засобів, які забезпечують зв'язок з програмно-технічними засобами цього банку. Програмно-технічні засоби з вбудованою в них системою захисту інформації мають відповідати вимогам, що встановлюються Національним банком України.  
191. 22.6. Обслуговуючий платника банк зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунку платника і його коду (ідентифікаційного номера тощо), та приймати цей документ до виконання тільки у випадку їх співпадання. Окрім цього, обслуговуючий платника банк перевіряє повноту, цілісність та достовірність цього розрахункового документу в порядку, встановленому Національним банком України. У разі недотримання вищезазначених вимог відповідальність за шкоду, заподіяну платнику, покладається на банк, що обслуговує платника.      22.6. Обслуговуючий платника банк зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунку платника і його коду (ідентифікаційного номера тощо), та приймати цей документ до виконання тільки у випадку їх співпадання. Окрім цього, обслуговуючий платника банк перевіряє повноту, цілісність та достовірність цього розрахункового документу в порядку, встановленому Національним банком України. У разі недотримання вищезазначених вимог відповідальність за шкоду, заподіяну платнику, покладається на банк, що обслуговує платника.  
192. Обслуговуючий отримувача банк зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунку отримувача та його коду (ідентифікаційного номера тощо), що містяться в розрахунковому документі, та зараховувати гроші на рахунок отримувача виключно у випадку їх співпадання. У протилежному випадку банк, що обслуговує отримувача, має право затримати суму переказу на строк до 2 (двох) робочих днів для встановлення належного отримувача цих коштів. У випадку неможливості встановлення належного отримувача, банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний повернути гроші, переказані за цим документом, банку, що обслуговує платника, із зазначенням причини їх повернення. У разі недотримання вищезазначеної вимоги відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу, покладається на банк, що обслуговує отримувача.      Обслуговуючий отримувача банк зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунку отримувача та його коду (ідентифікаційного номера тощо), що містяться в розрахунковому документі, та зараховувати гроші на рахунок отримувача виключно у випадку їх співпадання. У протилежному випадку банк, що обслуговує отримувача, має право затримати суму переказу на строк до 2 (двох) робочих днів для встановлення належного отримувача цих коштів. У випадку неможливості встановлення належного отримувача, банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний повернути гроші, переказані за цим документом, банку, що обслуговує платника, із зазначенням причини їх повернення. У разі недотримання вищезазначеної вимоги відповідальність за шкоду, заподіяну суб'єктам переказу, покладається на банк, що обслуговує отримувача.  
193. 22.7. У разі відмови з будь-яких причин у прийнятті розрахункового документу, банк має повернути його ініціатору не пізніше наступного операційного дня банку із зазначенням причини повернення.      22.7. У разі відмови з будь-яких причин у прийнятті розрахункового документу, банк має повернути його ініціатору не пізніше наступного операційного дня банку із зазначенням причини повернення.  
194. 22.8. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів здійснюється банками на договірній основі.      22.8. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів здійснюється банками на договірній основі.  
195. 22.9. Банки виконують розрахункові документи відповідно до черговості їх надходження та виключно в межах залишку грошей на рахунках платників, окрім випадків надання платнику обслуговуючим його банком кредиту.      22.9. Банки виконують розрахункові документи відповідно до черговості їх надходження та виключно в межах залишку грошей на рахунках платників, окрім випадків надання платнику обслуговуючим його банком кредиту.  
196. Порядок визначення залишку грошей встановлюється Національним банком України.      Порядок визначення залишку грошей встановлюється Національним банком України.  
197. У разі недостатності на рахунку платника грошей для виконання у повному обсязі розрахункового документа стягувача на момент його надходження до банку платника, цей банк здійснює часткове виконання цього розрахункового документу шляхом переказу суми грошей, що знаходиться на рахунку платника, на рахунок отримувача.      У разі недостатності на рахунку платника грошей для виконання у повному обсязі розрахункового документа стягувача на момент його надходження до банку платника, цей банк здійснює часткове виконання цього розрахункового документу шляхом переказу суми грошей, що знаходиться на рахунку платника, на рахунок отримувача.  
198. 22.10. Незалежно від особи ініціатора банки України не ведуть облік розрахункових документів ініціаторів у разі відсутності (недостатності) грошей на рахунках платників, якщо інше не передбачено договором між банком та його клієнтом. Невиконані розрахункові документи (повідомлення про їх надходження) банки зобов'язані передавати платникам - клієнтам цих банків з отриманням від них письмового посвідчення щодо їх вручення.   -42- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Друге речення п. 22.10 почати такими словами "У разі наявності договору" і далі за текстом.  		Враховано   22.10. Незалежно від особи ініціатора банки України не ведуть облік розрахункових документів ініціаторів у разі відсутності (недостатності) грошей на рахунках платників, якщо інше не передбачено договором між банком та його клієнтом. У разі наявності договору невиконані розрахункові документи (повідомлення про їх надходження) банки зобов'язані передавати платникам - клієнтам цих банків з отриманням від них письмового посвідчення щодо їх вручення.  
199. 22.11. Сума переказу, що обліковується в банку, що обслуговує отримувача, до настання дати валютування не може бути об'єктом примусового списання, що застосовується до отримувача.      22.11. Сума переказу, що обліковується в банку, що обслуговує отримувача, до настання дати валютування не може бути об'єктом примусового списання, що застосовується до отримувача.  
200. 22.12. Ініціювання клієнтом банку переказу грошей в інтересах третіх осіб може здійснюватись у випадках, передбачених законодавством.   -43- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Ст. 22 доповнити новим п. 22.13 Процедура ініціювання переказу грошей у небанківській платіжній системі визначається правилами відповідної платіжної системи, погоджених Національним банком України.  		Враховано   22.12. Ініціювання клієнтом банку переказу грошей в інтересах третіх осіб може здійснюватись у випадках, передбачених законодавством. 22.13. Процедура ініціювання переказу грошей у небанківській платіжній системі визначається правилами відповідної платіжної системи, погоджених Національним банком України.  
201. Стаття 23. Порядок відкликання розрахункових документів      Стаття 23. Порядок відкликання розрахункових документів  
202. 23.1. Розрахунковий документ може бути відкликаний ініціатором шляхом подання документу на відкликання до банку, що обслуговує ініціатора (крім платіжної вимоги-доручення, що подається отримувачем до обслуговуючого його банку, та безвідкличних документів), у будь-який момент до списання суми платежу з рахунку платника.      23.1. Розрахунковий документ може бути відкликаний ініціатором шляхом подання документу на відкликання до банку, що обслуговує ініціатора (крім платіжної вимоги-доручення, що подається отримувачем до обслуговуючого його банку, та безвідкличних документів), у будь-який момент до списання суми платежу з рахунку платника.  
203. 23.2. Розрахунковий документ може бути відкликаний тільки в повній сумі.      23.2. Розрахунковий документ може бути відкликаний тільки в повній сумі.  
204. 23.3. Документ на відкликання може бути як паперовим, так і електронним. Він складається ініціатором у довільній формі та засвідчується ним у встановленому порядку.      23.3. Документ на відкликання може бути як паперовим, так і електронним. Він складається ініціатором у довільній формі та засвідчується ним у встановленому порядку.  
205. 23.4. У разі документально обгрунтованої підозри ініціювання переказу без законних підстав банк, що обслуговує ініціатора, має право давати вказівку банку, що обслуговує отримувача, зупинити зарахування суми переказу на рахунок отримувача або, у разі її зарахування, арештувати гроші у відповідному розмірі на рахунку отримувача до з'ясування на строк до 5 робочих днів. Банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний виконати вказівку банку, що обслуговує ініціатора, щодо зупинення зарахування суми переказу на рахунок отримувача або, у разі її зарахування, арешту грошей у відповідному розмірі на рахунку отримувача на строк до 5 робочих днів.   -44- Франчук А.Р. (в.о. № 10)
Шаров І.Ф.
Акопян В.Г. (в.о. № 131)
 П. 23.4 ст. 23 записати так "У разі документально обгрунтованих слідчими органами фактів" і далі за текстом. П. 23.4 ст. 23 узгодити із ст. 53 Закону України "Про банки і банківську діяльність". 1 по суті  		Відхилено   23.4. У разі обгрунтованої підозри ініціювання переказу без законних підстав банк, що обслуговує ініціатора, має право давати вказівку банку, що обслуговує отримувача, зупинити зарахування суми переказу на рахунок отримувача або, у разі її зарахування, заблокувати на строк до 5 робочих днів гроші у відповідному розмірі на рахунку отримувача до з'ясування. Банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний виконати вказівку банку, що обслуговує ініціатора, щодо зупинення зарахування суми переказу на рахунок отримувача або, у разі її зарахування, блокировки грошей у відповідному розмірі на рахунку отримувача на строк до 5 робочих днів.  
206. У разі невиконання такої вказівки керівництво банку, що обслуговує отримувача, несе відповідальність в порядку, встановленому законодавством України.   -45- Сергієнко О.І.
 В статті 23 пп. 23.4 вилучити фразу: "або, у разі її зарахування, арешту грошей…"  		Враховано редакційно   У разі невиконання такої вказівки банк, що обслуговує отримувача, та його керівництво несуть відповідальність в порядку, встановленому законодавством України.  
207. У разі відсутності грошей на рахунку отримувача на момент надходження такої вказівки, банк, що обслуговує отримувача, та його керівництво звільняються від відповідальності.   -46- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Доповнити частину 23.4. новим абзацом наступного змісту: "Порядок зупинення зарахування сум переказу на рахунок отримувача у разі обгрунтованої підозри ініціювання переказу без законних підстав визначається Національним банком України".  		Враховано   У разі відсутності грошей на рахунку отримувача на момент надходження такої вказівки, банк, що обслуговує отримувача, та його керівництво звільняються від відповідальності. Порядок зупинення зарахування сум переказу на рахунок отримувача у разі обгрунтованої підозри ініціювання переказу без законних підстав визначається Національним банком України. 23.5. Порядок відкликання розрахункових документів у небанківській платіжній системі визначається правилами відповідної платіжної системи, погоджених Національним банком України.  
    -47- Доповнити ст. 23 новим п. 23.5. "23.5 Порядок відкликання розрахункових документів у небанківській платіжній системі визначається правилами відповідної платіжної системи, погоджених Національним банком України."  Враховано    
208. Стаття 24. Ініціювання переказу грошей за допомогою документу на переказ готівки      Стаття 24. Ініціювання переказу грошей за допомогою документу на переказ готівки  
209. 24.1. Подання ініціатором до банку документу на переказ готівки і відповідної суми грошей у готівковій формі здійснюється протягом операційного часу цього банку.   -48- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Пункт 24.1 після слів "до банку" доповнити словами "(іншої платіжної організації)", після слів "цього банку" доповнити словами "(робочого дня іншої платіжної організації)".  		Враховано редакційно   24.1. Подання ініціатором до банку або іншої установи - члена платіжної системи документу на переказ готівки і відповідної суми грошей у готівковій формі здійснюється протягом операційного часу.  
210. 24.2. Реквізити документів на переказ готівки та особливості їх оформлення встановлюються Національним банком України.      24.2. Реквізити документів на переказ готівки та особливості їх оформлення встановлюються Національним банком України.  
211. 24.3. При використанні документу на переказ готівки, ініціювання переказу грошей вважається завершеним з моменту прийняття банком на виконання документу на переказ готівки разом із сумою грошей у готівковій формі. Про прийняття документу на переказ готівки на виконання свідчить підпис уповноваженої особи банку або відповідним чином оформлена квитанція.   -49- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Перше речення пункту 24.3 після слова "банком" доповнити словами "( іншою платіжною організацією)". Друге речення даного пункту після слова "банку" доповнити словами "(іншої платіжної організації)".  		Враховано редакційно   24.3. При використанні документу на переказ готівки, ініціювання переказу грошей вважається завершеним з моменту прийняття до виконання банком або іншою установою - членом платіжної системи документу на переказ готівки разом із сумою грошей у готівковій формі. Прийняття документу на переказ готівки до виконання засвідчується підписом уповноваженої особи банку або іншої установи - члена платіжної системи чи відповідним чином оформленою квитанцією.  
212. Стаття 25. Ініціювання переказу грошей за допомогою спеціального платіжного засобу      Стаття 25. Ініціювання переказу грошей за допомогою спеціального платіжного засобу  
213. 25.1. Для ініціювання переказу грошей в межах України можуть застосовуватись спеціальні платіжні засоби як внутрідержавних, так і міжнародних платіжних систем у порядку, встановленому Національним банком України.      25.1. Для ініціювання переказу грошей в межах України можуть застосовуватись спеціальні платіжні засоби як внутрішньодержавних, так і міжнародних платіжних систем у порядку, встановленому Національним банком України.  
214. 25.2. Ініціювання переказу грошей за допомогою спеціальних платіжних засобів має оформлюватись відповідними документами за операціями із застосуванням спеціальних платіжниї засобів, що визначаються правилами платіжних систем.      25.2. Ініціювання переказу грошей за допомогою спеціальних платіжних засобів має оформлюватись відповідними документами за операціями із застосуванням спеціальних платіжниї засобів, що визначаються правилами платіжних систем.  
215. Стаття 26. Ініціювання переказу грошей при договірному списанні      Стаття 26. Ініціювання переказу грошей при договірному списанні  
216. 26.1. Фізичні та юридичні особи при укладенні договорів мають право передбачати право отримувача на договірне списання грошей з рахунку платника.      26.1. Фізичні та юридичні особи при укладенні договорів мають право передбачати право отримувача на договірне списання грошей з рахунку платника.  
217. 26.2. Передбачене в договорі право отримувача банк, що обслуговує платника, реалізує тільки у випадку отримання доручення платника на здійснення договірного списання.      26.2. Передбачене в договорі право отримувача банк, що обслуговує платника, реалізує тільки у випадку отримання доручення платника на здійснення договірного списання.  
218. Під дорученням платника обслуговуючому його банку на здійснення договірного списання слід розуміти визначене в договорі, укладеному між платником та обслуговуючим його банком, розпорядження на списання грошей. Зазначене розпорядження повинно включати в себе інформацію, що буде достатньою для належного виконання банком, що обслуговує платника, його доручення (обставини, за яких банк має здійснити (здійснювати) договірне списання, найменування особи отримувача, реквізити рахунку платника, з якого має здійснюватись договірне списання, реквізити договору між платником та отримувачем, що передбачає право отримувача на договірне списання, перелік документів, що мають бути представлені отримувачем в обслуговуючий платника банк тощо).      Під дорученням платника обслуговуючому його банку на здійснення договірного списання слід розуміти визначене в договорі, укладеному між платником та обслуговуючим його банком, розпорядження на списання грошей. Зазначене розпорядження повинно включати в себе інформацію, що буде достатньою для належного виконання банком, що обслуговує платника, його доручення (обставини, за яких банк має здійснити (здійснювати) договірне списання, найменування особи отримувача, реквізити рахунку платника, з якого має здійснюватись договірне списання, реквізити договору між платником та отримувачем, що передбачає право отримувача на договірне списання, перелік документів, що мають бути представлені отримувачем в обслуговуючий платника банк тощо).  
219. 26.3. При договірному списанні для ініціювання переказу грошей отримувачем подається до банку, що обслуговує платника, платіжна вимога.      26.3. При договірному списанні для ініціювання переказу грошей отримувачем подається до банку, що обслуговує платника, платіжна вимога.  
220. 26.4. У разі, якщо кредитором за договором є обслуговуючий платника банк, право банку на проведення договірного списання передбачається в договорі на розрахунково-касове обслуговування або в іншому договорі про надання банківських послуг.   -50- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Ст. 26 доповнити п. 26.5. в такій редакції: 26.5. Ініціювання переказу грошей при договірному списанні у небанківській платіжній системі визначається правилами відповідної платіжної системи, погоджених Національним банком України.  		Враховано   У разі, якщо кредитором за договором є обслуговуючий платника банк, право банку на проведення договірного списання передбачається в договорі на розрахунково-касове обслуговування або в іншому договорі про надання банківських послуг. 26.5. Ініціювання переказу грошей при договірному списанні у небанківській платіжній системі визначається правилами відповідної платіжної системи, погоджених Національним банком України.  
221. РОЗДІЛ V. ВИКОНАННЯ МІЖБАНКІВСЬКОГО (ВНУТРІШНЬОБАНКІВСЬКОГО) ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ      РОЗДІЛ V. ВИКОНАННЯ МІЖБАНКІВСЬКОГО (ВНУТРІШНЬОБАНКІВСЬКОГО) ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ  
222. Стаття 27. Порядок виконання міжбанківського (внутрішньо-банківського) переказу грошей      Стаття 27. Порядок виконання міжбанківського (внутрішньо-банківського) переказу грошей  
223. 27.1. Міжбанківський переказ грошей здійснюється шляхом:      27.1. Міжбанківський переказ грошей здійснюється шляхом:  
224. - проведення суми переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в Національному банку України;      - проведення суми переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в Національному банку України;  
225. - проведення суми переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками один в одному або в розрахунковому банку.      - проведення суми переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками один в одному або в розрахунковому банку.  
226. Внутрішньобанківський переказ грошей здійснюється в порядку, визначеному правилами відповідної внутрішньобанківської платіжної системи.      Внутрішньобанківський переказ грошей здійснюється в порядку, визначеному правилами відповідної внутрішньобанківської платіжної системи.  
227. Банки здійснюють переказ грошей з кореспондентських рахунків інших банків - своїх клієнтів в межах залишку грошей на цих рахунках, окрім випадків надання обслуговуючим банком банку-клієнту кредиту.      Банки здійснюють переказ грошей з кореспондентських рахунків інших банків - своїх клієнтів в межах залишку грошей на цих рахунках, окрім випадків надання обслуговуючим банком банку-клієнту кредиту.  
228. Порядок визначення залишку грошей встановлюється Національним банком України.      Порядок визначення залишку грошей встановлюється Національним банком України.  
229. У разі недостатності на рахунку клієнта грошей для виконання у повному обсязі розрахункового документа стягувача на момент його надходження до банку, цей банк здійснює часткове виконання цього розрахункового документу шляхом переказу суми грошей, що знаходиться на рахунку клієнта, на рахунок отримувача.      У разі недостатності на рахунку клієнта грошей для виконання у повному обсязі розрахункового документа стягувача на момент його надходження до банку, цей банк здійснює часткове виконання цього розрахункового документу шляхом переказу суми грошей, що знаходиться на рахунку клієнта, на рахунок отримувача.  
230. 27.3. Банки виконують міжбанківський (внутрішньобанківський) переказ грошей на підставі міжбанківських розрахункових документів.      27.3. Банки виконують міжбанківський (внутрішньобанківський) переказ грошей на підставі міжбанківських розрахункових документів.  
231. Стаття 28. Особливості виконання міжбанківського переказу грошей, ініційованого за допомогою спеціального платіжного засобу      Стаття 28. Особливості виконання міжбанківського переказу грошей, ініційованого за допомогою спеціального платіжного засобу  
232. 28.1. Міжбанківський переказ грошей між банками - членами платіжних систем за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, здійсненими їх держателями в межах України, проводяться лише у валюті України незалежно від того, в якій валюті відкритий рахунок клієнта.      28.1. Міжбанківський переказ грошей між банками - членами платіжних систем за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, здійсненими їх держателями в межах України, проводяться лише у валюті України незалежно від того, в якій валюті відкритий рахунок клієнта.  
233. 28.2. Міжбанківський переказ грошей між банками - членами міжнародних платіжних систем за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, здійсненими їх держателями за межами України, а також за операціями, здійсненими в межах України держателями спеціальних платіжних засобів - нерезидентами України, проводяться у валюті, визначеній у відповідних договорах із платіжними організаціями міжнародних платіжних систем.      28.2. Міжбанківський переказ грошей між банками - членами міжнародних платіжних систем за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів, здійсненими їх держателями за межами України, а також за операціями, здійсненими в межах України держателями спеціальних платіжних засобів - нерезидентами України, проводяться у валюті, визначеній у відповідних договорах із платіжними організаціями міжнародних платіжних систем.  
234. 28.3. Міжбанківський переказ грошей між членами платіжної системи за операціями із застосуванням емітованих резидентами спеціальних платіжих засобів, що здійснені в межах України, проводяться розрахунковим банком - резидентом України.      28.3. Міжбанківський переказ грошей між членами платіжної системи за операціями із застосуванням емітованих резидентами спеціальних платіжих засобів, що здійснені в межах України, проводяться розрахунковим банком - резидентом України.  
235. У разі виконання функцій розрахункового банку комерційним банком, переказ грошей здійснюється з/на кореспондентські рахунки банків - членів платіжної системи, відкритих у цьому банку. У разі виконання функцій розрахункового банку Національним банком України, використовуються кореспондентські рахунки банків, відкриті в Національному банку України.      У разі виконання функцій розрахункового банку комерційним банком, переказ грошей здійснюється з/на кореспондентські рахунки банків - членів платіжної системи, відкритих у цьому банку. У разі виконання функцій розрахункового банку Національним банком України, використовуються кореспондентські рахунки банків, відкриті в Національному банку України.  
236. 28.4. Міжбанківський переказ грошей між членами міжнародних платіжних систем за операціями із застосуванням емітованих нерезидентами спеціальних платіжних засобів, що здійснені в межах України, та за операціями із застосуванням емітованих резидентами спеціальних платіжних засобів, що здійснені за межами України, проводиться через кореспондентські рахунки, відкриті в розрахунковому банку міжнародної платіжної системи, у валюті, визначеній в договорі між емітентом (еквайром) та платіжною організацією відповідної міжнародної платіжної системи.      28.4. Міжбанківський переказ грошей між членами міжнародних платіжних систем за операціями із застосуванням емітованих нерезидентами спеціальних платіжних засобів, що здійснені в межах України, та за операціями із застосуванням емітованих резидентами спеціальних платіжних засобів, що здійснені за межами України, проводиться через кореспондентські рахунки, відкриті в розрахунковому банку міжнародної платіжної системи, у валюті, визначеній в договорі між емітентом (еквайром) та платіжною організацією відповідної міжнародної платіжної системи.  
237. 28.5. Якщо валюта, в якій проводиться міжбанківський переказ грошей, не співпадає з валютою, списаною з рахунку клієнта, емітент може виконати операції з купівлі-продажу необхідної валюти на міжбанківському валютному ринку України в порядку, встановленому Національним банком України.   -51- Карпов О.М. (реєстр. картка № 400)
 Додати Пункті 28.6.такого змісту "При проведенні внутрішньобанківського переказу емітент має право здійснювати взаємозалік вимог та зобов'язань за рахунком Держателя в різних видах валют шляхом внутрішньобанківського клірингу або виконати операції з купівлі-продажу необхідної валюти на міжбанківському валютному ринку України в порядку, встановленому Національним банком України."  		Враховано редакційно   28.5. Якщо валюта, в якій проводиться міжбанківський переказ грошей, не співпадає з валютою, списаною з рахунку клієнта, емітент може виконати операції з купівлі-продажу необхідної валюти на міжбанківському валютному ринку України в порядку, встановленому Національним банком України або провести внутрішньобанківський кліринг.  
238. Стаття 29. Особливості виконання міжбанківського переказу грошей при договірному списанні.      Стаття 29. Особливості виконання міжбанківського переказу грошей при договірному списанні.  
239. Виконання міжбанківського переказу грошей при договірному списанні здійснюється банками за міжбанківськими розрахунковими документами, що формуються ними на підставі:      Виконання міжбанківського переказу грошей при договірному списанні здійснюється банками за міжбанківськими розрахунковими документами, що формуються ними на підставі:  
240. - доручень на договірне списання, передбачених в договорах, укладених між клієнтами та обслуговуючими їх банками;      - доручень на договірне списання, передбачених в договорах, укладених між клієнтами та обслуговуючими їх банками;  
241. - поданих отримувачами платіжних вимог.      - поданих отримувачами платіжних вимог.  
242. РОЗДІЛ VІ. ЗАВЕРШЕННЯ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ      РОЗДІЛ VІ. ЗАВЕРШЕННЯ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ  
243. Стаття 30. Загальний порядок завершення переказу грошей      Стаття 30. Загальний порядок завершення переказу грошей  
244. 30.1. Переказ грошей вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або видачи йому її в готівковій формі.      30.1. Переказ грошей вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або видачи йому її в готівковій формі.  
245. 30.2. Банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний зарахувати суму переказу на рахунок отримувача в операційний день, дата якого співпадає із датою валютування.      30.2. Банк, що обслуговує отримувача, зобов'язаний зарахувати суму переказу на рахунок отримувача в операційний день, дата якого співпадає із датою валютування.  
246. Стаття 31. Порядок завершення переказу грошей при неможливості виплати суми переказу      Стаття 31. Порядок завершення переказу грошей при неможливості виплати суми переказу  
247. 31.1. У разі неможливості здійснення банком отримувача виплати суми переказу, що має бути сплачена у готівковій формі, через неявку отримувача протягом 30 робочих днів з дня надходження цієї суми, банк отримувача зобов'язаний протягом 3 робочих днів переказати суму переказу ініціатору.      31.1. У разі неможливості здійснення банком отримувача виплати суми переказу, що має бути сплачена у готівковій формі, через неявку отримувача протягом 30 робочих днів з дня надходження цієї суми, банк отримувача зобов'язаний протягом 3 робочих днів переказати суму переказу ініціатору.  
248. 31.2. У разі неможливості здійснення підприємством поштового зв'язку виплати суми переказу через неявку отримувача протягом 30 робочих днів з дня надходження цієї суми, підприємство поштового зв'язку зобов'язане протягом 3 робочих днів переказати суму переказу на адресу ініціатора.   -52- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 У пп. 31.2 та 31.3 слова "підприємством поштового зв'язку" замінити словами "іншими установами - членами платіжної системи".  		Враховано   31.2. У разі неможливості здійснення іншими установами - членами платіжної системи виплати суми переказу через неявку отримувача протягом 30 робочих днів з дня надходження цієї суми, ця установа зобов'язана протягом 3 робочих днів ініціювати переказ відповідної суми на адресу ініціатора.  
249. Виключення з правила, встановленого абзацом першим цього пункту, можуть визначатись нормативно-правовими актами України, що регулюють порядок роботи підприємств поштового зв'язку.      Виключення з правила, встановленого абзацом першим цього пункту, можуть визначатись нормативно-правовими актами України, що регулюють порядок цих установ.  
250. 31.3. За недотримання строків, встановлених цією статтею, банк отримувача несе відповідальність, передбачену статтею 32 цього Закону.      31.3. За недотримання строків, встановлених цією статтею, банк отримувача несе відповідальність, передбачену статтею 32 цього Закону.  
251. За недотримання строків, встановлених цією статтею, підприємство поштового зв'язку несе відповідальність, передбачену статтею 36 цього Закону, крім випадків, передбачених абзацом другим пункту 31.2 цієї статті.      За недотримання строків, встановлених цією статтею, установа - член платіжної системи несе відповідальність, передбачену статтею 36 цього Закону, крім випадків, передбачених абзацом другим пункту 31.2 цієї статті.  
252. РОЗДІЛ VІІ. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ      РОЗДІЛ VІІ. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ПРИ ЗДІЙСНЕННІ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ  
253. Стаття 32. Відповідальність банків при здійсненні переказу грошей.      Стаття 32. Відповідальність банків при здійсненні переказу грошей.  
254. 32.1. Банк, що обслуговує платника, та банк, що обслуговує отримувача, несуть перед платником та отримувачем відповідальність, пов'язану з проведенням переказу грошей, відповідно до цього Закону та умов укладених між ними договорів.      32.1. Банк, що обслуговує платника, та банк, що обслуговує отримувача, несуть перед платником та отримувачем відповідальність, пов'язану з проведенням переказу грошей, відповідно до цього Закону та умов укладених між ними договорів.  
255. 32.2. У випадку порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ, цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними.      32.2. У випадку порушення банком, що обслуговує платника, встановлених цим Законом строків виконання доручення клієнта на переказ, цей банк зобов'язаний сплатити платнику пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними.  
256. У випадку порушення банком, що обслуговує отримувача, строків завершення переказу грошей, цей банк зобов'язаний сплатити отримувачу пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними. В цьому випадку платник не несе відповідальності за прострочення перед отримувачем.      У випадку порушення банком, що обслуговує отримувача, строків завершення переказу грошей, цей банк зобов'язаний сплатити отримувачу пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, якщо інший розмір пені не обумовлений договором між ними. В цьому випадку платник не несе відповідальності за прострочення перед отримувачем.  
257. Платник має право на відшкодування банком, що обслуговує отримувача, шкоди, заподіяної йому внаслідок порушення цим банком строків завершення переказу грошей, встановлених пунктом 30.2 статті 30 цього Закону.      Платник має право на відшкодування банком, що обслуговує отримувача, шкоди, заподіяної йому внаслідок порушення цим банком строків завершення переказу грошей, встановлених пунктом 30.2 статті 30 цього Закону.  
258. Отримувач має право на відшкодування банком, що обслуговує платника, шкоди, заподіяної йому внаслідок порушення цим банком строків виконання документу на переказ платника.      Отримувач має право на відшкодування банком, що обслуговує платника, шкоди, заподіяної йому внаслідок порушення цим банком строків виконання документу на переказ платника.  
259. Будь-які спори з цих питань розглядаються у встановленому законом судовому порядку.       
260. 32.3. Банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 цього Закону.      32.3. Банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 цього Закону.  
261. 32.3.1. У разі помилкового переказу суми переказу на рахунок неналежного отримувача, що стався внаслідок вини банку, цей банк-порушник зобов'язаний негайно після виявлення помилки переказати за рахунок власних коштів суму переказу отримувачу. У протилежному випадку, отримувач має право у встановленому законом порядку вимагати від банку-порушника ініціювання переказу йому суми переказу за рахунок власних коштів, сплати пені в розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення починаючи від дати завершення помилкового переказу, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.      32.3.1. У разі помилкового переказу суми переказу на рахунок неналежного отримувача, що стався внаслідок вини банку, цей банк-порушник зобов'язаний негайно після виявлення помилки переказати за рахунок власних коштів суму переказу отримувачу. У протилежному випадку, отримувач має право у встановленому законом порядку вимагати від банку-порушника ініціювання переказу йому суми переказу за рахунок власних коштів, сплати пені в розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення починаючи від дати завершення помилкового переказу, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.  
262. Одночасно банк-порушник зобов'язаний після виявлення помилки негайно повідомити неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу і про необхідність ініціювання ним переказу еквівалентної суми грошей цьому банку протягом трьох робочих днів від дати надходження такого повідомлення. Форма повідомлення банку про здійснення помилкового переказу встановлюється Національним банком України.      Одночасно банк-порушник зобов'язаний після виявлення помилки негайно повідомити неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу і про необхідність ініціювання ним переказу еквівалентної суми грошей цьому банку протягом трьох робочих днів від дати надходження такого повідомлення. Форма повідомлення банку про здійснення помилкового переказу встановлюється Національним банком України.  
263. У випадку переказу банком-порушником за рахунок власних коштів суми переказу отримувачу та своєчасного повідомлення неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу, а також своєчасного переказу неналежним отримувачем суми переказу цьому банку, банк-порушник залишає цю суму у власному розпорядженні. При цьому, у випадку порушення неналежним отримувачем вищевказаного 3-денного терміну, банк-порушник має право вимагати від неналежного отримувача повернення суми переказу, а також сплату пені в розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день починаючи від дати завершення помилкового переказу до дня повернення грошей включно, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.      У випадку переказу банком-порушником за рахунок власних коштів суми переказу отримувачу та своєчасного повідомлення неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу, а також своєчасного переказу неналежним отримувачем суми переказу цьому банку, банк-порушник залишає цю суму у власному розпорядженні. При цьому, у випадку порушення неналежним отримувачем вищевказаного 3-денного терміну, банк-порушник має право вимагати від неналежного отримувача повернення суми переказу, а також сплату пені в розмірі 0,1 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день починаючи від дати завершення помилкового переказу до дня повернення грошей включно, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.  
264. Будь-які спори з цих питань розглядаються у встановленому законом судовому порядку.       
265. 32.3.2. У разі помилкового переказу суми переказу з рахунку неналежного платника, що стався внаслідок вини банку, цей банк зобов'язаний переказати відповідну суму грошей з рахунку платника на рахунок неналежного платника, а також сплатити неналежному платнику пеню у розмірі процентної ставки, що встановлена цим банком по короткострокових кредитах за кожний день починаючи від дня помилкового переказу до дня повернення суми переказу на рахунок неналежного платника, якщо інша відповідальність не передбачена договором.      32.3.2. У разі помилкового переказу суми переказу з рахунку неналежного платника, що стався внаслідок вини банку, цей банк зобов'язаний переказати відповідну суму грошей з рахунку платника на рахунок неналежного платника, а також сплатити неналежному платнику пеню у розмірі процентної ставки, що встановлена цим банком по короткострокових кредитах за кожний день починаючи від дня помилкового переказу до дня повернення суми переказу на рахунок неналежного платника, якщо інша відповідальність не передбачена договором.  
266. У разі переказу суми переказу з рахунку платника без законних підстав, як то за ініціативою неналежного стягувача, з порушенням умов доручення платника на здійснення договірного списання або внаслідок інших помилок банку, повернення платнику цієї суми здійснюється у встановленому законом судовому порядку. При цьому, банк, що списав гроші з рахунку платника без законних підстав, має сплатити платнику пеню у розмірі процентної ставки, що встановлена цим банком по короткострокових кредитах за кожний день починаючи від дня переказу до дня повернення суми переказу на рахунок платника, якщо інша відповідальність не передбачена договором.      У разі переказу суми переказу з рахунку платника без законних підстав, як то за ініціативою неналежного стягувача, з порушенням умов доручення платника на здійснення договірного списання або внаслідок інших помилок банку, повернення платнику цієї суми здійснюється у встановленому законом судовому порядку. При цьому, банк, що списав гроші з рахунку платника без законних підстав, має сплатити платнику пеню у розмірі процентної ставки, що встановлена цим банком по короткострокових кредитах за кожний день починаючи від дня переказу до дня повернення суми переказу на рахунок платника, якщо інша відповідальність не передбачена договором.  
267. 32.4. Працівники банку, винні в здійсненні помилкового переказу, несуть дисциплінарну, матеріальну, кримінальну відповідальність відповідно до законодавства України.      32.4. Працівники банку, винні в здійсненні помилкового переказу, несуть дисциплінарну, матеріальну, кримінальну відповідальність відповідно до закону України.  
268. 32.5. У випадку прострочення банком отримувача переказу грошей ініціатору на 34 робочий день, як встановлено пунктом 31.1 статті 31 цього Закону, банк отримувача має сплатити ініціатору пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми переказу за кожен день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.      32.5. У випадку прострочення банком отримувача переказу грошей ініціатору на 34 робочий день, як встановлено пунктом 31.1 статті 31 цього Закону, банк отримувача має сплатити ініціатору пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми переказу за кожен день прострочення, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.  
269. Будь-які спори з цього питання розглядаються у встановленому законом судовому порядку.       
270. 32.6. Банк ініціатора зобов'язаний на вимогу ініціатора письмово повідомити про стан виконання його доручення, що міститься у відповідному документі на переказ.      32.6. Банк ініціатора зобов'язаний на вимогу ініціатора письмово повідомити про стан виконання його доручення, що міститься у відповідному документі на переказ.  
271. 32.7. Банк платника не має права на списання з рахунку платника грошей за розрахунковим документом після отримання документу на його відкликання.      32.7. Банк платника не має права на списання з рахунку платника грошей за розрахунковим документом після отримання документу на його відкликання.  
272. Якщо всупереч отриманому документу на відкликання сума переказу була списана з рахунку платника та переказана отримувачу, повернення отримувачем платнику цієї суми здійснюється у встановленому законом судовому порядку. В цьому випадку, банк, що не виконав документ на відкликання або прострочив його передачу банку платника, має сплатити платнику штраф у розмірі 1 відсотка від суми переказу.   -53- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Врахувавши положення ст.32 доповнити її новим пунктом 32.8 в такій редакції: 32.8. Спори , пов'язані із здійсненням банками переказу грошей розглядаються у судовому порядку.  		Враховано   Якщо всупереч отриманому документу на відкликання сума переказу була списана з рахунку платника та переказана отримувачу, повернення отримувачем платнику цієї суми здійснюється у встановленому законом судовому порядку. В цьому випадку, банк, що не виконав документ на відкликання або прострочив його передачу банку платника, має сплатити платнику штраф у розмірі 1 відсотка від суми переказу. 32.8. Спори , пов'язані із здійсненням банками переказу грошей розглядаються у судовому порядку.  
273. Стаття 33. Відповідальність платників при проведенні переказу грошей      Стаття 33. Відповідальність платників при проведенні переказу грошей  
274. 33.1. Платник несе перед банком, який його обслуговує, відповідальність, передбачену умовами укладеного між ними договору.   -54- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 В ст. 33 після слова "банк" у відповідних відмінках доповнити словами "або інша установа - член платіжної системи".  		Враховано   33.1. Платник несе перед банком або іншою установою - членом платіжної системи, який їх обслуговує, відповідальність, передбачену умовами укладеного між ними договору.  
275. 33.2. Платник несе відповідальність за відповідність інформації, вказаної ним в документі на переказ, суті операції, щодо якої здійснюється цей переказ. Платник має відшкодувати банку шкоду, заподіяну йому у зв'язку із виявленням такої невідповідності.      33.2. Платник несе відповідальність за відповідність інформації, вказаної ним в документі на переказ, суті операції, щодо якої здійснюється цей переказ. Платник має відшкодувати банку або іншій установі - члену платіжної системи шкоду, заподіяну їм у зв'язку із виявленням такої невідповідності.  
276. 33.3. Платник зобов'язаний відшкодувати шкоду, заподіяну банку, що його обслуговує, у зв'язку із проведенням несанкціонованих операцій з компонентами платіжних систем (платіжні інструменти, обладнання, програмне забезпечення тощо), що сталося внаслідок недотримання цим платником вимог щодо захисту інформації. У цьому випадку банк, що обслуговує платника, звільняється від відповідальності перед платником за проведення переказу грошей.      33.3. Платник зобов'язаний відшкодувати шкоду, заподіяну банку або іншій установі - члену платіжної системи , що їх обслуговує, у зв'язку із проведенням несанкціонованих операцій з компонентами платіжних систем (платіжні інструменти, обладнання, програмне забезпечення тощо), що сталося внаслідок недотримання цим платником вимог щодо захисту інформації. При цьому банк або інша установа - член платіжної системи, що обслуговує платника, звільняється від відповідальності перед платником за проведення переказу грошей.  
277. Стаття 34. Відповідальність стягувачів при проведенні переказу грошей      Стаття 34. Відповідальність стягувачів при проведенні переказу грошей  
278. 34.1. Відповідальність стягувачів визначається законодавчими актами України, що регулюють діяльність осіб, віднесених цим Законом до стягувачів.      34.1. Відповідальність стягувачів визначається законами України, що регулюють діяльність осіб, віднесених цим Законом до стягувачів.  
279. 34.2. Відповідальність за обгрунтованість примусового стягнення покладається на стягувача. Стягувач має відшкодувати платнику шкоду, нанесену внаслідок необгрунтованого примусового списання.      34.2. Відповідальність за обгрунтованість примусового стягнення покладається на стягувача. Стягувач має відшкодувати платнику шкоду, нанесену внаслідок необгрунтованого примусового списання.  
280. Стаття 35. Відповідальність неналежних отримувачів при проведенні переказу грошей      Стаття 35. Відповідальність неналежних отримувачів при проведенні переказу грошей  
281. 35.1. Неналежний отримувач зобов'язаний протягом трьох робочих днів від дати надходження повідомлення банка-порушника про здійснення помилкового переказу ініціювати переказ еквівалентної суми грошей банку-порушнику, за умов отримання повідомлення цього банку про здійснення помилкового переказу.      35.1. Неналежний отримувач зобов'язаний протягом трьох робочих днів від дати надходження повідомлення банка-порушника про здійснення помилкового переказу ініціювати переказ еквівалентної суми грошей банку-порушнику, за умов отримання повідомлення цього банку про здійснення помилкового переказу.  
282. 35.2. У випадку своєчасного повідомлення банком-порушником неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу та порушення неналежним отримувачем строку, встановленого пунктом 35.1 цієї статті, неналежний отримувач має повернути суму переказу, а також сплатити банку-порушнику пеню в розмірі 0,1 відсотка від цієї суми за кожний день починаючи від дати завершення помилкового переказу до дня повернення грошей включно, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.      35.2. У випадку своєчасного повідомлення банком-порушником неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу та порушення неналежним отримувачем строку, встановленого пунктом 35.1 цієї статті, неналежний отримувач має повернути суму переказу, а також сплатити банку-порушнику пеню в розмірі 0,1 відсотка від цієї суми за кожний день починаючи від дати завершення помилкового переказу до дня повернення грошей включно, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.  
283. 35.3. Будь-які спори між банком-порушником та неналежним отримувачем щодо помилкового переказу розглядаються у встановленому законом судовому порядку.      35.3. Спори між банком-порушником та неналежним отримувачем щодо помилкового переказу розглядаються у судовому порядку.  
284. Стаття 36. Відповідальність підприємств поштового зв'язку   -55- Акопян В.Г. (в.о. № 131)
 Ст. 36 вилучити.  		Відхилено   Стаття 36. Відповідальність установ небанківських платіжних систем  
285. 36.1. У разі втрати суми переказу, підприємство поштового зв'язку має повернути ініціатору цю суму, сплачену вартість наданих послуг, а також сплатити штраф у розмірі 25 відсотків від сплаченої вартості наданих послуг. 36.2. У випадку порушення підприємством поштового зв'язку строків пересилання документів на переказ, передбачених пунктом 8.6 статті 8 цього Закону, це підприємство поштового зв'язку має сплатити отримувачу пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми переказу за кожен день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу. 36.3. У випадку прострочення підприємством поштового зв'язку переказу грошей ініціатору на 34 робочий день, як встановлено абзацом першим пункту 31.2 статті 31 цього Закону, підприємство поштового зв'язку має сплатити ініціатору пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми переказу за кожен день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, крім випадків, передбачених абзацом другим пункту 31.2 статті 31 цього Закону. 36.4. Будь-які спори між підприємством поштового зв'язку та ініціатором розглядаються у встановленому законом судовому порядку.   -56- Поліщук О.В. (реєстр. картка № 387)
 Викласти у такій редакції: "За невиконання чи неналежне виконання доручень споживачів щодо поштових переказів оператори несуть таку матеріальну відповідальність перед споживачами: за невиплату грошей за поштовими переказами- відшкодування у розмірі невиплаченої суми переказу і вартості послуг поштового зв'язку. Крім того, за кожну добу затримки доставки понад контрольні сторки у межах України виплачується пеня, яка обчислюбється відповідно до простроченого платежу у розмірі облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який нараховується пеня; за затримку у виплаті грошей за поштовими переказами- пеня, яка обчислюється відповідно до простроченого платежу у розмірі облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який нараховується пеня, та штраф у розмірі 25 відсотків вартості послуг поштового зв'язку".  		Враховано по суті Закону  36.1. У разі втрати суми переказу, установа - член платіжної системи має повернути ініціатору цю суму, сплачену вартість наданих послуг, а також сплатити штраф у розмірі 25 відсотків від сплаченої вартості наданих послуг. 36.2. У випадку порушення установою - членом платіжної системи строків пересилання документів на переказ, передбачених пунктом 8.6 статті 8 цього Закону, ця установа має сплатити отримувачу пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми переказу за кожен день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу. 36.3. У випадку прострочення установою - членом платіжної системи переказу грошей ініціатору на 34 робочий день, як встановлено абзацом першим пункту 31.2 статті 31 цього Закону, ця установа має сплатити ініціатору пеню у розмірі 0,1 відсотка від суми переказу за кожен день прострочення, що не може перевищувати 10 відсотків суми переказу, крім випадків, передбачених абзацом другим пункту 31.2 статті 31 цього Закону. 36.4. Спори між установою - членом платіжної системи та ініціатором розглядаються у судовому порядку.  
286. Стаття 37. Відповідальність інших суб'єктів переказу грошей      Стаття 37. Відповідальність інших суб'єктів переказу грошей  
287. 37.1. Інші суб'єкти переказу грошей несуть відповідальність, передбачену умовами договорів, якщо інше не встановлено законодавством України.      37.1. Інші суб'єкти переказу грошей несуть відповідальність, передбачену умовами договорів, якщо інше не встановлено законами України.  
288. 37.2. Будь-які спори між іншими суб'єктами переказу грошей, що випливають з договірних відносин між ними, розглядаються у встановленому законом судовому порядку.      37.2. Спори між іншими суб'єктами переказу грошей, що випливають з договірних відносин між ними, розглядаються у судовому порядку.  
289. 37.3. У разі здійснення кліринговою установою діяльності щодо формування клірингових вимог або надання інформаційних послуг без отримання відповідного дозволу Національного банку України, ця установа несе відповідальність у порядку, встановленому законодавством України.   -57- Москвін С.О. (реєстр. картка № 383)
 У п. 37.3. ст. 37 слова "відповідного дозволу" замінити на слова "відповідної ліцензії".  		Відхилено   37.3. У разі здійснення кліринговою установою діяльності щодо формування клірингових вимог або надання інформаційних послуг без отримання відповідного дозволу Національного банку України, ця установа несе відповідальність у порядку, встановленому законами України.  
290. РОЗДІЛ VІІІ. ЗАХИСТ ІНФОРМАЦІЇ ПРИ ПРОВЕДЕННІ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ      РОЗДІЛ VІІІ. ЗАХИСТ ІНФОРМАЦІЇ ПРИ ПРОВЕДЕННІ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ  
291. Стаття 38. Вимоги щодо захисту інформації   -58- Акопян В.Г. (в.о. № 131)
 Ст. 38 розмістити перед статтею 11.  		Відхилено   Стаття 38. Вимоги щодо захисту інформації  
292. 38.1. Система захисту повинна забезпечувати безперервний захист інформації щодо переказу грошей на усіх етапах її формування, обробки, передачі та зберігання.      38.1. Система захисту повинна забезпечувати безперервний захист інформації щодо переказу грошей на усіх етапах її формування, обробки, передачі та зберігання.  
293. 38.2. Електронні документи, що містять інформацію, яка відноситься до банківської таємниці, повинні бути зашифрованими під час передавання їх за допомогою телекомунікаційних каналів зв'язку.   -59- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 В п. 38.2 після слів "банківської таємниці" доповнити словами "або є конфіденціальною".  		Враховано   38.2. Електронні документи, що містять інформацію, яка відноситься до банківської таємниці або є конфіденціальною, повинні бути зашифрованими під час передавання їх за допомогою телекомунікаційних каналів зв'язку.  
294. 38.3. Порядок захисту та використання засобів захисту інформації щодо переказу грошей визначається законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та правилами платіжних систем.      38.3. Порядок захисту та використання засобів захисту інформації щодо переказу грошей визначається законами України, нормативно-правовими актами Національного банку України та правилами платіжних систем.  
295. 38.4. Захист інформації забезпечується суб'єктами переказу грошей шляхом обов'язкового впровадження та використання відповідної системи захисту, що складається з:      38.4. Захист інформації забезпечується суб'єктами переказу грошей шляхом обов'язкового впровадження та використання відповідної системи захисту, що складається з:  
296. - законодавчих та нормативних актів України, а також внутрішніх нормативних актів суб'єктів переказу грошей, що регулюють порядок доступу та роботи із відповідною інформацією, а також відповідальність за порушення цих правил;      - законодавчих та нормативних актів України, а також внутрішніх нормативних актів суб'єктів переказу грошей, що регулюють порядок доступу та роботи із відповідною інформацією, а також відповідальність за порушення цих правил;  
297. - заходів охорони приміщень, технічного обладнання відповідної платіжної системи та персоналу суб'єкта переказу грошей;      - заходів охорони приміщень, технічного обладнання відповідної платіжної системи та персоналу суб'єкта переказу грошей;  
298. - технологічних та програмно-апаратних засобів криптографічного захисту інформації, що обробляється в платіжній системі.      - технологічних та програмно-апаратних засобів криптографічного захисту інформації, що обробляється в платіжній системі.  
299. 38.5. Система захисту повинна забезпечувати:      38.5. Система захисту повинна забезпечувати:  
300. - цілісність інформації, що передається в платіжній системі, та компонентів платіжної системи;      - цілісність інформації, що передається в платіжній системі, та компонентів платіжної системи;  
301. - конфіденційність інформації, що складає банківську таємницю, під час її обробки, передавання та зберігання в платіжній системі;      -конфіденціальність інформації, під час її обробки, передавання та зберігання в платіжній системі;  
302. - неможливість відмови ініціатора від факту передавання та отримувачем від факту прийняття документу на переказ, документу за операціями із застосуванням засобів ідентифікації, документу на відкликання;      - неможливість відмови ініціатора від факту передавання та отримувачем від факту прийняття документу на переказ, документу за операціями із застосуванням засобів ідентифікації, документу на відкликання;  
303. - забезпечення постійного та безперешкодного доступу до компонентів платіжної системи особами, які мають на це право або повноваження, визначені законодавством України, а також встановлені договором.      - забезпечення постійного та безперешкодного доступу до компонентів платіжної системи особами, які мають на це право або повноваження, визначені законодавством України, а також встановлені договором.  
304. 38.6. Розробка заходів охорони, технологічних та програмно-апаратних засобів криптографічного захисту здійснюється платіжною організацією відповідної платіжної системи або іншою установою на її замовлення у відповідності із законодавством України та вимогами, встановленими Національним банком України.      38.6. Розробка заходів охорони, технологічних та програмно-апаратних засобів криптографічного захисту здійснюється платіжною організацією відповідної платіжної системи або іншою установою на її замовлення у відповідності із законодавством України та вимогами, встановленими Національним банком України.  
305. Стаття 39. Відповідальність суб'єктів переказу грошей за забезпечення захисту інформації      Стаття 39. Відповідальність суб'єктів переказу грошей за забезпечення захисту інформації  
306. 39.1. Суб'єкти переказу зобов'язані виконувати встановлені законодавством України та правилами платіжних систем вимоги щодо захисту інформації, яка обробляється за допомогою цих платіжних систем. Правила платіжних систем мають передбачати відповідальність за порушення цих вимог з урахуванням вимог законодавства України.      39.1. Суб'єкти переказу зобов'язані виконувати встановлені законодавством України та правилами платіжних систем вимоги щодо захисту інформації, яка обробляється за допомогою цих платіжних систем. Правила платіжних систем мають передбачати відповідальність за порушення цих вимог з урахуванням вимог законодавства України.  
307. 39.2. При проведенні переказу грошей його суб'єкти мають здійснювати в межах своїх повноважень захист відповідної інформації від:      39.2. При проведенні переказу грошей його суб'єкти мають здійснювати в межах своїх повноважень захист відповідної інформації від:  
308. 39.2.1. Несанкціонованого доступу до інформації - доступу до інформації щодо переказу, що є банківською таємницею, осіб, які не мають на це прав або повноважень, визначених законодавством України, а також встановлених договором.   -60- Григорович Л.С. (реєстр. картка № 320)
Юшко І.О. (в.о. № 42)
 П.п.39.2.1. статтю 39 доповнити наступним абзацом: "Порядок передачі інформації від установ банків до органів державної податкової служби електронними засобами регламентується: Наказом ДПА України від 02.07.98 р. за №317 та постановою Правління НБУ від 08.07.98 р. №267, зареєстрованими в Мінюсті України від 02.09.98 р. за №546/2986, постановою НБУ від 14.12.99 р. №587 та ін. спільними документами ДПА України та НБУ, які пройшли державну реєстрацію в Мінюсті України". Крім того, з метою встановлення контролю за порядком відкриття рахунків суб'єктів господарювання та фізичним особам, пропонуємо вказаний законопроект привести у відповідність до вимог Закону України від 16.12.97 р. №725/97-ВР "Про внесення до деяких законів України змін щодо відкриття банківських рахунків" в частині надання податковим органам повідомлення про відкриття та закриття рахунків, визначення одного рахунку основним та списання у безспірному порядку сум податкової заборгованості у разі недостатності коштів на основному рахунку. В першому абзаці п. 39.2.1 після слів "банківською таємницею" доповнити словами "або є конфіденціальною інформацією".  		Відхилено   39.2.1. Несанкціонованого доступу до інформації - доступу до інформації щодо переказу, що є банківською таємницею або є конфіденціальною інформацією, осіб, які не мають на це прав або повноважень, визначених законодавством України, а також якщо це невстановлено договором.  
309. До банківської таємниці відноситься інформація, визначена Законом України "Про банки і банківську діяльність".   -61- В другому абзаці п. 39.2.1 доповнити словами "а до конфіденціальної інформації відноситься інформація, що визначається іншими Законами".  Немає висновку   До банківської таємниці належить інформація, визначена Законом України "Про банки і банківську діяльність", а до конфіденціальної інформації - інформація, що визначається іншими Законами  
310. Взаємодія між банками та уповноваженими державними органами щодо надання на письмові запити цих органів інформації в межах, необхідних для виконання цим державним органом своїх функцій, здійснюється шляхом надання довідок у обсягах, чітко визначених законодавством України та з урахуванням вимог банківської таємниці;   -62- В третьому абзаці п. 39.2.1 після слова "банками" доповнити словами "або іншими установами - учасниками платіжної системи", після слів "банківської таємниці" доповнити словами "та конфіденціальної інформації".  Немає висновку   Взаємодія між банками або іншими установами - учасниками платіжної системи та уповноваженими державними органами щодо надання на письмові запити цих органів інформації в межах, необхідних для виконання цим державним органом своїх функцій, здійснюється шляхом надання довідок у обсягах, визначених законодавством України та з урахуванням вимог банківської таємниці та конфіденціальної інформації ;  
311. 39.2.2. Несанкціонованих змін інформації - внесення змін або часткове чи повне знищення інформації щодо переказу грошей особами, які не мають на це прав або повноважень, визначених законодавством України, а також встановлених договором;      39.2.2. Несанкціонованих змін інформації - внесення змін або часткове чи повне знищення інформації щодо переказу грошей особами, які не мають на це прав або повноважень, визначених законодавством України, а також встановлених договором;  
312. 39.2.3. Несанкціонованих операцій з компонентами платіжних систем - використання або внесення змін до компонентів платіжної системи протягом її функціонування особами, які не мають на це прав або повноважень, визначених законодавством України, а також встановлених договором.      39.2.3. Несанкціонованих операцій з компонентами платіжних систем - використання або внесення змін до компонентів платіжної системи протягом її функціонування особами, які не мають на це прав або повноважень, визначених законодавством України, а також встановлених договором.  
313. 39.3. Суб'єкти переказу зобов'язані повідомляти платіжну організацію відповідної платіжної системи про випадки порушення вимог захисту інформації. У разі виявлення при цьому ознак, що можуть свідчити про вчинення злочину, суб'єкти переказу та інші учасники платіжних систем зобов'язані повідомити про такий випадок порушення вимог захисту інформації правоохоронні органи.      39.3. Суб'єкти переказу зобов'язані повідомляти платіжну організацію відповідної платіжної системи про випадки порушення вимог захисту інформації. У разі виявлення при цьому ознак, що можуть свідчити про вчинення злочину, суб'єкти переказу та інші учасники платіжних систем зобов'язані повідомити про такий випадок порушення вимог захисту інформації правоохоронні органи.  
314. 39.4. Працівники суб'єктів переказу грошей повинні виконувати усі вимоги щодо захисту інформації при здійсненні переказів, зберігати банківську таємницю та підтримувати конфіденційність системи захисту інформації, що використовується.      39.4. Працівники суб'єктів переказу грошей повинні виконувати усі вимоги щодо захисту інформації при здійсненні переказів, зберігати банківську таємницю та підтримувати конфіденційність інформації , що використовується в системі захисту цієї інформації.  
315. Працівники суб'єктів переказу грошей несуть дисциплінарну, матеріальну та кримінальну відповідальність за належне використання та зберігання засобів захисту інформації, що використовуються при здійсненні переказів відповідно до законодавства України.      Працівники суб'єктів переказу грошей несуть дисциплінарну, матеріальну та кримінальну відповідальність за належне використання та зберігання засобів захисту інформації, що використовуються при здійсненні переказів відповідно до закону України.  
316. Стаття 40. Порядок надання інформаційних послуг      Стаття 40. Порядок надання інформаційних послуг  
317. 40.1. При прийнятті банком - членом платіжної системи або його клієнтом участі в розгляді спору судом, розрахунковий банк цієї платіжної системи зобов'язана надавати цьому банку - члену платіжної системи або його клієнту, а також судовим та слідчим органам послуги для визначення достовірності інформації, яка міститься в електронних документах на переказ, що обробляються платіжною системою, яку обслуговує цей розрахунковий банк. Судові та слідчі органи не можуть відмовити у прийнятті, як доказу, електронного документу та вимагати надання паперового документу.   -63- Карпов О.М. (реєстр. картка № 400)
 Пункт 40.1. викласти в наступній редакції: "При прийнятті банком - членом платіжної системи або його клієнтом участі в розгляді спору судом, розрахунковий банк цієї платіжної системи чи процесінговий центр цього банку зобов'язані надавати цьому банку - члену платіжної системи або його клієнту, а також судовим та слідчим органам послуги для визначення достовірності інформації, яка міститься в електронних документах, що обробляються платіжною системою, яку обслуговує цей розрахунковий банк, процесінговий центр . Судові та слідчі органи не можуть відмовити у прийнятті, як доказу, електронного документу та вимагати надання паперового документу".  		Враховано редакційно   40.1. При прийнятті членом платіжної системи або його клієнтом участі в розгляді спору судом, розрахунковий банк цієї платіжної системи чи клірінгова установа зобов'язані надавати цьому члену платіжної системи або його клієнту, а також судам та органам досудового слідства послуги для визначення достовірності інформації, яка міститься в електронних документах, що обробляються платіжною системою, яку обслуговує цей розрахунковий банк, клірінгова установа. Суди та органи досудового слідства не можуть відмовити у прийнятті, як доказу, електронного документу та вимагати надання паперового документу.  
    -64- Шаров І.Ф.
Акопян В.Г. (в.о. № 131)
Франчук А.Р. (в.о. № 10)
 Ч. 2 п. 40.1 ст. 40 узгодити із ст. 78 і ст. 83 Кримінально-процесуального кодексу України. Підп. 2 п. 40.1 ст. 40 після слова "паперового документа" доповнити словами " за винятком, коли необхідно підтвердження інформації власноручного підпису". 2  		Враховано редакційно    
318. 40.2. Порядок оплати банком - членом платіжної системи або його клієнтом послуг, визначених пунктом 40.1 цієї статті, здійснюється за тарифами, встановленими розрахунковим банком.      40.2. Порядок оплати членом платіжної системи або його клієнтом послуг, визначених пунктом 40.1 цієї статті, здійснюється за тарифами, встановленими розрахунковим банком.  
319. РОЗДІЛ ІX. КОНТРОЛЬ ЗА ДІЯЛЬНІСТЮ ПЛАТІЖНИХ СИСТЕМ ТА ПРОВЕДЕННЯМ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ      РОЗДІЛ ІX. КОНТРОЛЬ ЗА ДІЯЛЬНІСТЮ ПЛАТІЖНИХ СИСТЕМ ТА ПРОВЕДЕННЯМ ПЕРЕКАЗУ ГРОШЕЙ  
320. Стаття 41. Здійснення контролю за діяльністю платіжних систем      Стаття 41. Здійснення контролю за діяльністю платіжних систем  
321. Контроль за діяльністю платіжних систем, що функціонують в межах України, здійснюється Національним банком України.      Контроль за діяльністю платіжних систем, що функціонують в межах України, здійснюється Національним банком України.  
322. Стаття 42. Здійснення контрольних функцій щодо порядку проведення переказу грошей      Стаття 42. Здійснення контрольних функцій щодо порядку проведення переказу грошей  
323. 42.1. Контроль за дотриманням учасниками платіжних систем законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, що регламентують порядок проведення переказу грошей, а також застосування відповідних заходів впливу, передбачених законодавством України, покладаються на Національний банк України.      42.1. Контроль за дотриманням учасниками платіжних систем законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, що регламентують порядок проведення переказу грошей, а також застосування відповідних заходів впливу, передбачених законодавством України, покладаються на Національний банк України.  
324. 42.2. Національний банк України має право встановлювати заборону, обмеження або обов'язкові вимоги щодо участі банків в системах міжбанківських розрахунків, а також щодо використання ними внутрішньобанківських платіжних систем.      42.2. Національний банк України має право встановлювати заборону, обмеження або обов'язкові вимоги щодо участі банків в системах міжбанківських розрахунків, а також щодо використання ними внутрішньобанківських платіжних систем.  
325. ІІ. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ      ІІ. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ  
326. 1. Цей Закон набирає чинності з дня його опублікування, крім абзацу другого пункту 1.3, абзацу третього пункту 8.1 статті 8, що набирають чинності через один рік після опублікування.      1. Цей Закон набирає чинності з дня його опублікування, крім абзацу другого пункту 1.3, абзацу третього пункту 8.1 статті 8, що набирають чинності через один рік після опублікування.  
327. 2. Акти законодавства до приведення їх у відповідність із цим Законом застосовуються в частині, що не суперечить цьому Закону.      2. Акти законодавства до приведення їх у відповідність із цим Законом застосовуються в частині, що не суперечить цьому Закону.  
328. 3. З моменту набрання чинності цим Законом банки не здійснюють облік розрахункових документів клієнтів, що не були сплачені в строк через відсутність коштів на рахунку (рахунках) платника.   -65- Юшко І.О. (в.о. № 42)
 Пункт 3 Прикінцевих положень вилучити.  		Враховано    
329. Розрахункові документи, що знаходяться на обліку в банку на момент набрання чинності цим Законом, повертаються особам, що ініціювали їх подання, без виконання.       
330. 4. Кабінету Міністрів України в тримісячний термін після опублікування цього Закону:      4. Кабінету Міністрів України в тримісячний термін :  
331. - підготувати та подати до Верховної Ради України пропозиції про внесення змін до законодавчих актів;      - підготувати та подати на розгляд Верховної Ради України відповідні пропозиції про внесення змін до законодавчих актів;  
332. - розробити та привести у відповідність із цим Законом свої нормативно-правові акти;      - розробити та привести у відповідність із цим Законом свої нормативно-правові акти;  
333. - забезпечити розробку, перегляд і скасування міністерствами та іншими центральними органами виконавчої влади України їх нормативно-правових актів, що суперечать цьому Закону.      - забезпечити розробку, перегляд і скасування міністерствами та іншими центральними органами виконавчої влади їх нормативно-правових актів, що суперечать цьому Закону.  
334. 5. Національному банку України у тримісячний термін після опублікування цього Закону забезпечити розробку власних номативно-правових актів, що передбачені цим Законом.      5. Національному банку України у тримісячний термін забезпечити розробку власних номативно-правових актів на виконання цього Закону.