Кількість абзаців - 96 Розмітка (ліва колонка)


Про внесення змін до деяких законів України щодо врегулювання особливостей ліцензування господарської діяльності з надання фінансових послуг (Друге читання)

0. Проект
 
1. Закон України
 
2. Про внесення змін до деяких законів України щодо врегулювання особливостей ліцензування господарської діяльності з надання фінансових послуг
 
3. З метою врегулювання особливостей ліцензування господарської діяльності з надання фінансових послуг Верховна Рада України постановляє:
 
4. І. Внести зміни до таких законів України:
 
5. 1. У Законі України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» (Відомості Верховної Ради України, 2002 р., № 1, ст. 1):
 
6. 1) частину першу статті 1 доповнити новим пунктом 33 такого змісту:
 
7. «33) ліцензійні умови - ліцензійні умови провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), які затверджуються національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, і встановлюють вимоги, обов’язкові для виконання ліцензіатами, та вичерпний перелік документів, що додаються до заяви про отримання ліцензії на здійснення діяльності, зазначеної у частині першій статті 34 цього Закону»;
 
8. 2) у частині першій статті 5 слова «а також, якщо це прямо передбачено законом, фізичними особами - підприємцями» виключити;
 
9. 3) статтю 18 викласти в такій редакції:
 
10. «Фінансовим установам під час здійснення (надання) фінансових послуг забороняється вступати в договірні відносини з анонімними особами, відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки.
 
11. Фінансовим установам забороняється вступати в договірні відносини з клієнтами - юридичними чи фізичними особами у разі, коли виникає сумнів стосовно того, що особа виступає не від власного імені.
 
12. Органи, що здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг, мають право вимагати від юридичних осіб, які звертаються із заявами про включення до відповідних державних реєстрів фінансових установ (далі - заявники до державних реєстрів фінансових установ)та/або отримання ліцензій для здійснення діяльності з надання фінансових послуг (далі - здобувачі ліцензії), а заявники до державних реєстрів фінансових установ та здобувачі ліцензії повинні забезпечити в обсязі, визначеному відповідними органами, що здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг:
 
13. розкриття інформації про кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) заявників до державних реєстрів фінансових установ і здобувачів ліцензії та про голову і членів наглядового та виконавчого органу заявників до державних реєстрів фінансових установ і здобувачів ліцензії;
 
14. підтвердження на підставі офіційних документів (засвідчених у встановленому порядку їх копій) джерел походження коштів, за рахунок яких сформовано статутний (складений) капітал заявників до державних реєстрів фінансових установ та здобувачів ліцензії.
 
15. Присутність осіб, які мають не погашену або не зняту в установленому порядку судимість, у складі власників істотної участі у статутному (складеному) капіталі або у складі голів та членів наглядового та виконавчого органів, а також неможливість підтвердження джерел походження коштів, за рахунок яких сформовано статутний (складений) капітал, є підставами для відмови у включенні заявника до відповідного державного реєстру фінансових установ та/або відмови у видачі здобувачеві ліцензії для здійснення діяльності з надання фінансових послуг»;
 
16. 4) у статті 28:
 
17. у частині першій:
 
18. пункт 3 викласти в такій редакції:
 
19. «3) видає та анульовує фінансовим установам відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг відповідні дозволи, а також ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та затверджує умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, і порядок контролю за їх додержанням»;
 
20. у пункті 5 слова «та видачу ліцензій (їх дублікатів)» виключити;
 
21. доповнити новими пунктами 28-30 в такого змісту:
 
22. «28) забезпечує передачу до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців у порядку, встановленому його розпорядником, відомостей про прийняте рішення стосовно видачі чи анулювання ліцензії та забезпечує їх щоденну актуалізацію (у разі необхідності);
 
23. 29) складає та подає спеціально уповноваженому органу з питань ліцензування ліцензійний звіт;
 
24. 30) здійснює перевірку документів, що підтверджують відсутність контролю, у значенні, наведеному у статті 1 Закону України «Про захист економічної конкуренції», за діяльністю ліцензіата осіб - резидентів інших держав, що здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному у статті 1 Закону України «Про оборону України», та/або дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту та застосування воєнної сили проти України та складає акти про документальне підтвердження встановлення факту такого контролю (вирішального впливу)»;
 
25. 5) у статті 34:
 
26. частину третю статті 34 викласти в такій редакції:
 
27. «3. Ліцензія, яка надається для здійснення діяльності, зазначеної у частині першій цієї статті, не може передаватися третім особам, крім випадків правонаступництва у разі злиття, приєднання, перетворення або поділу юридичної особи»;
 
28. доповнити новою частиною четвертою такого змісту:
 
29. «4. Контроль за додержанням ліцензіатами вимог ліцензійних умов здійснює національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своїх повноважень, визначених законодавством»;
 
30. 6) назву та текст статті 35 викласти в такій редакції:
 
31. «Стаття 35. Документи, які подаються органу ліцензування для отримання ліцензії
 
32. 1. Юридична особа, яка має намір провадити певний вид господарської діяльності, зазначеної у частині першій статті 34 цього Закону, для отримання ліцензії на провадження відповідного виду такої діяльності подає до національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, заяву про отримання ліцензії, форма та зміст якої визначаються ліцензійними умовами.
 
33. Особи, які не набули статусу фінансової установи, також подають реєстраційну картку з інформацією, необхідною для внесення юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ.
 
34. 2. До заяви про отримання ліцензії додаються документи відповідно до Закону України «Про ліцензування видів господарської діяльності» та ліцензійних вимог, які визначаються ліцензійними умовами, цим законом, іншими законами з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг та відповідними нормативно-правовими актами національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.
 
35. 3. Заява про отримання ліцензії та документи, що додаються до неї, приймаються за описом документів, що подаються для одержання ліцензії, який складається у двох екземплярах.
 
36. 4. У випадках, прямо передбачених законами з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг, порядок та правила проведення, форми типового договору, особливі умови ліцензування окремих видів фінансових послуг можуть встановлюватись також Кабінетом Міністрів України.
 
37. 5. Наявність або відсутність підстав для залишення заяви про отримання ліцензії без розгляду встановлюється протягом п’яти робочих днів з дня її одержання. У разі прийняття рішення про залишення заяви про отримання ліцензії без розгляду копія такого рішення надається здобувачеві ліцензії протягом трьох робочих днів з дня прийняття такого рішення.
 
38. 6. У разі анулювання ліцензії на надання послуг у системі накопичувального пенсійного забезпечення недержавний пенсійний фонд - суб'єкт другого рівня системи пенсійного забезпечення може подати органу ліцензування не раніше ніж через три роки з дати анулювання такої ліцензії нову заяву про її отримання. Разом із заявою про отримання нової ліцензії на надання послуг має бути подано документи, які підтверджують ліквідацію причин анулювання попередньої ліцензії»;
 
39. 7) статтю 36 викласти в такій редакції:
 
40. «1. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, здійснює нагляд за діяльністю відповідних фінансових установ, після встановлення відсутності підстав для залишення заяви про отримання ліцензії без розгляду розглядає її та підтвердні документи з метою встановлення відсутності або наявності підстав для відмови у видачі ліцензії шляхом аналізу підтвердних документів та одержання інформації з державних паперових та електронних інформаційних ресурсів протягом тридцяти календарних днів з дати надходження заяви про отримання ліцензії та документів, що додаються до такої заяви.
 
41. У разі коли надіслано запит щодо підтвердження достовірності поданих для отримання ліцензії документів або виникла потреба у проведенні перевірки таких документів іншим способом, зазначений строк може бути продовжений Головою національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, але не більш як на 30 робочих днів.
 
42. 2. У разі встановлення під час розгляду заяви про отримання ліцензії відсутності підстав для відмови у видачі ліцензії приймається рішення про видачу ліцензії. Одночасно з рішенням про видачу ліцензії приймається рішення про внесення юридичної особи до Державного реєстру фінансових установ (для осіб, які не набули статусу фінансової установи).
 
43. У разі встановлення наявності підстав для відмови у видачі ліцензії здобувачеві ліцензії надсилається (видається) копія рішення про відмову у видачі ліцензії протягом п’яти робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
 
44. 3. Підставами для прийняття рішення про відмову у видачі ліцензії є:
 
45. 1) виявлення недостовірності даних у підтвердних документах, поданих здобувачем ліцензії. Виявленням недостовірності даних у підтвердних документах, поданих суб’єктом господарювання до органу ліцензування, є встановлення на момент подання документів здобувачем ліцензії чи ліцензіатом наявності розбіжності між даними, наведеними у них, та фактичним станом цього суб’єкта господарювання;
 
46. 2) встановлення невідповідності здобувача ліцензії ліцензійним умовам, встановленим для провадження виду господарської діяльності, зазначеного в заяві про отримання ліцензії.
 
47. 4. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі пункту 1 частини третьої цієї статті суб'єкт господарювання може подати до органу ліцензування нову заяву про отримання ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття відповідного рішення про відмову.
 
48. 5. У разі відмови у видачі ліцензії на підставі пункту 2 частини третьої цієї статті здобувач ліцензії може подати до органу ліцензування нову заяву про отримання ліцензії після усунення причин, що стали підставою для прийняття такого рішення.
 
49. 6. Рішення про відмову у видачі ліцензії може бути оскаржено у судовому порядку»;
 
50. 8) у статті 37:
 
51. 1) частину першу викласти в такій редакції:
 
52. «1. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, за бажанням здобувача ліцензії чи ліцензіата може видати ліцензію (копію ліцензії) на паперовому носії»;
 
53. 2) частину третю викласти в такій редакції:
 
54. «3. У ліцензії зазначаються:
 
55. 1) найменування органу ліцензування;
 
56. 2) номер і дата прийняття рішення;
 
57. 3) дата і номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про видачу ліцензії;
 
58. 4) вид господарської діяльності (повністю або частково);
 
59. 5) найменування юридичної особи;
 
60. 6) код згідно з ЄДРПОУ юридичної особи;
 
61. 7) місцезнаходження юридичної особи;
 
62. 8) посада, прізвище, ім’я, по батькові особи, яка підписала ліцензію.
 
63. Ліцензія підписується членом національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, відповідно до розподілу обов'язків та засвідчується печаткою національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг»;
 
64. 9) частину першу - третю статті 38 викласти в такій редакції:
 
65. «1. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, повинна повідомити здобувача ліцензії у строк, що не перевищує трьох робочих днів, про прийняте рішення про видачу ліцензії.
 
66. 2. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, на наступний робочий день після дня прийняття рішення про видачу ліцензії здобувачу ліцензії передає відомості про таке рішення в електронному вигляді до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців у порядку, визначеному розпорядником цього реєстру.
 
67. 3. Плата за видачу ліцензії вноситься ліцензіатом у строк не пізніше десяти робочих днів з дня отримання здобувачем ліцензії від національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, повідомлення про прийняте рішення про видачу ліцензії, про що ліцензіат повідомляє національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, протягом десяти робочих днів з дня внесення плати за видачу ліцензії»;
 
68. 10) пункт 4 частини першої статті 40 викласти в такій редакції:
 
69. «4) анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг або виносити рішення про заборону фінансовій установі укладати нові договори з надання фінансових послуг та продовжувати дію укладених договорів з надання фінансових послуг»;
 
70. 2. Пункт 2 частини першої статті 7 Закону України «Про ліцензування видів господарської діяльності» (Відомості Верховної Ради України, 2015, № 23, ст. 158) викласти в такій редакції:
 
71. «2) діяльність з надання фінансових послуг (крім банківської діяльності та професійної діяльності на ринку цінних паперів), яка ліцензується з урахуванням особливостей, визначених Законом України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», а також іншими законами з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг»;
 
72. 3. У Законі України "Про страхування" (Відомості Верховної Ради України, 2002 р., № 7, ст. 50 із наступними змінами):
 
73. 1) статтю 2 доповнити новою частиною такого змісту:
 
74. «Страховики мають право займатися тільки тими видами страхування, які визначені в ліцензії»;
 
75. 2) частину сьому статті 6 виключити;
 
76. 3) у частині першій статті 37:
 
77. у пункті 3 слово «відкликати» замінити словом «анулювати»;
 
78. у пункті 4:
 
79. слова «зупиняти чи обмежувати дію ліцензій цих страховиків до усунення виявлених порушень або» виключити;
 
80. слово «відкликання» замінити словом «анулювання»;
 
81. 4) статтю 38 викласти в такій редакції:
 
82. «Уповноважений орган видає страховикам ліцензію на проведення конкретних видів страхування.
 
83. Страховики, які отримали ліцензію на страхування життя, не мають права займатися іншими видами страхування.
 
84. Для одержання ліцензії страховик-резидент подає до Уповноваженого органу заяву, до якої додаються документи, визначені ліцензійними умовами»;
 
85. 5) статтю 39 виключити;
 
86. 4. У пункті 49.2 статті 49 Закону України "Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" (Відомості Верховної Ради України, 2005 р., № 1, ст. 1 із наступними змінами):
 
87. 1) абзац другий виключити;
 
88. 2) абзац третій викласти в такій редакції:
 
89. «У разі припинення страховиком членства в МТСБУ Уповноважений орган зобов’язаний протягом одного місяця з дня настання таких підстав анулювати ліцензію на здійснення страхової діяльності з обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів. Рішення про анулювання ліцензії, прийняте з таких підстав, набирає чинності з дня його прийняття. МТСБУ повідомляє Уповноважений орган про припинення страховиком членства в МТСБУ не пізніше дня, наступного за днем такого припинення»;
 
90. 5. У пункті 9 частини п’ятої статті 13 Закону України "Про недержавне пенсійне забезпечення" (Відомості Верховної Ради України, 2003 р., № 47-48, ст. 372; 2012 р., № 7, ст. 53) слово «скасування» замінити словом «анулювання»;
 
91. 6. Абзац тридцять сьомий частини першої статті 1 Закону України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування» (Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2003, №№ 49-51, ст. 376 з наступними змінами) викласти в такій редакції:
 
92. «страхова організація - страховик, який має ліцензію на здійснення страхової діяльності зі страхування життя та здійснює страхування і виплату довічних пенсій за рахунок коштів накопичувальної системи пенсійного страхування».
 
93. ІІ. Прикінцеві положення
 
94. 1. Цей Закон набирає чинності з дня його опублікування, крім підпункту 2 пункту 8 частини першої розділу І цього Закону у частині зазначення у ліцензії дати і номеру запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про видачу ліцензії, який набирає чинності з дня набрання чинності положенням про внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців інформації про ліцензування.
 
95. 2. Кабінету Міністрів України протягом місяця привести свої нормативно-правові акти у відповідність із цим Законом.